Si no tiene el tiempo, las habilidades o el efectivo para poseer una propiedad de alquiler, invertir a través de un sitio de bienes raíces de financiación colectiva le permite ser dueño de una propiedad de alquiler sin todos los dolores de cabeza.
Además, su inversión podría obtener un rendimiento del 12 %, mientras que el rendimiento histórico promedio para el mercado bursátil general es de aproximadamente el 8 %.
Este artículo lo ayudará a encontrar las mejores compañías de bienes raíces de financiación colectiva para ayudarlo a elegir la plataforma que sea mejor para usted.
Principales sitios web de bienes raíces financiados colectivamente
Hay aproximadamente 100 sitios de bienes raíces de crowdfunding diferentes en los que puede invertir, pero eso no significa que todos sean excelentes oportunidades.
Antes de darle a cualquier empresa su negocio, pruebe las siguientes recomendaciones.
También puede abrir una IRA con muchas de estas compañías, lo que puede ayudar a minimizar su factura de impuestos.
DiversyFund es otra plataforma inmobiliaria de financiación colectiva abierto a todos los inversores. Puede invertir tanto en su crecimiento privado como en REIT de ingresos.
El equipo de DiversyFund tiene su sede en California e invierten en lo que mejor saben hacer: bienes raíces comerciales.
Puede invertir en uno de los REIT de DiversyFund con un inversión mínima de $ 500. Invertir en propiedades individuales requiere una inversión inicial mayor.
Para obtener información sobre las tarifas, consulte el sitio web de DiversyFund.
Puntuación de Trustpilot: 3,7 sobre 5
2. Planta baja
Configuración rápida y sencilla Sin gastos de gestión Rendimiento medio de la inversión del 10 % Visite el sitio Nuestra revisión
Groundfloor también permite inversores acreditados y no acreditados. Esta empresa se centra en inversiones de deuda en lugar de inversiones de capital.
Los prestatarios toman prestados fondos para refinanciar o rehabilitar propiedades inmobiliarias residenciales. Los fondos prestados se invierten a través de la recaudación de fondos inmobiliarios financiados colectivamente.
Las inversiones potenciales se clasifican de la A a la G para que los inversores puedan decidir el nivel de riesgo que quieren asumir con su inversión.
La mayoría de las inversiones a través de Groundfloor son a corto plazo, no más de 12 a 18 meses y, a veces, incluso más cortos.
planta baja tiene un monto mínimo de inversión de solo $ 10. Y no hay cargos por invertir con Groundfloor.
El sitio web de Groundfloor dice que el retorno promedio de la inversión de la compañía durante los últimos seis años es del 10%.
Puntuación de Trustpilot: 3,7 sobre 5
3. Calle de multitudes
Calificado como el mejor sitio de crowdfunding general 2021 por Investopedia Cuenta gratuita Hace que sea fácil y simple invertir en bienes raíces Visite el sitio Nuestra revisión
CrowdStreet invierte en bienes raíces comerciales y la mayoría de las inversiones tienen un inversión mínima de $ 25,000.
Es posible que le guste CrowdStreet porque se enfoca únicamente en bienes raíces comerciales, a diferencia de otras plataformas que también invierten en propiedades residenciales.
Esto le da a CrowdStreet el privilegio de ser una de las pocas empresas de financiación colectiva que permite a los inversores acreditados invertir directamente en bienes raíces comerciales.
Aunque otras plataformas de crowdfunding invierten en bienes raíces comerciales, con ellas, todavía está invirtiendo a través del prestamista o la empresa administradora.
Ser un inversionista directo ofrece un mayor potencial de ingresos, ya que puede encontrar fácilmente negocios con un rendimiento mínimo proyectado del 20%.
Por supuesto, también significa un riesgo potencialmente mayor, ya que la empresa inversora no puede utilizar otros activos de inversión para compensar las pérdidas.
Para su beneficio, CrowdStreet tiene una tasa de aceptación actual del 5 % para las solicitudes de prestatarios. La mayoría de las plataformas de financiación colectiva tienen una tasa de aceptación del 5% al 10%.
Puntuación de Trustpilot: 3,7 sobre 5
4. Magnate de bienes raíces
Abierto a inversores acreditados y no acreditados Financiación rápida Las ofertas se examinan previamente Visite el sitio Nuestra revisión
RealtyMogul tiene una plataforma para inversores acreditados y no acreditados.
Los inversionistas acreditados pueden invertir en propiedades comerciales y residenciales individuales, que incluso incluyen parques de casas móviles.
Otra opción para inversores acreditados y no acreditados es invertir en uno (o ambos) de los REIT de RealtyMogul.
MogulREIT I se enfoca en inversiones de deuda que pagan un dividendo mensual fijo.
Pero si puede invertir durante al menos tres años, es posible que desee considerar el MogulREIT II.
Tiene más potencial alcista a medida que las propiedades de inversión aprecian su valor y generan más ingresos.
La compensación es que, mientras tanto, recibe un dividendo mensual más pequeño.
La inversión inicial mínima para cada REIT es de $5,000. Las inversiones posteriores solo deben ser de al menos $ 1,000 a la vez.
Si puede invertir $ 10,000, puede decidir dividir su efectivo en ambos REIT para diversificar sus tenencias entre inversiones de deuda y acciones.
Además, tendrá una excelente combinación de propiedades comerciales y residenciales.
Ambos REIT también están disponibles en una IRA o en una cuenta que no sea de jubilación.
Propiedades individuales
Si ya posee una propiedad de alquiler, también puede utilizar el intercambio 1031 de RealtyMogul para intercambiar propiedades de alquiler con ventajas fiscales.
También puede invertir en propiedades individuales. La mayoría de las ofertas nuevas tienen una inversión mínima de $10,000.
Para invertir en propiedades cuidadosamente seleccionadas o intercambios 1031, debe ser un inversor acreditado.
Puntuación de Trustpilot: 3,3 de 5,0
YieldStreet es otra impresionante plataforma inmobiliaria para inversores acreditados. Según su sitio web, las inversiones tienen un rendimiento objetivo del 8% al 20%.
Todos los proyectos tienen una fecha de vencimiento de entre uno y tres años.
Si desea diversificar su cartera más allá de los inmuebles comerciales y residenciales, también puede invertir en estos activos:
Embarcaciones de transporte marítimo (barcos y deconstrucción de embarcaciones) Activos legales (invierta en gastos legales y reciba el pago cuando se realice la liquidación). Financiamiento de pequeñas empresas
Por supuesto, también puede invertir en ofertas residenciales y comerciales regulares.
Puntuación de Trustpilot: 3,0 sobre 5
Si eres un inversor no acreditado, Fundrise podría ser tu mejor opción. A diferencia de otras plataformas de crowdfunding, los inversores son bienvenidos de los 50 estados.
Solo necesitas invertir $500 para crear su cartera de inicio. Fundrise invierte su dinero en una canasta de propiedades comerciales y residenciales ubicadas en los Estados Unidos.
Algunos de los tipos de propiedades actuales incluyen:
Desarrollo y renovación de apartamentos. Apartamentos con renta estabilizada. Construcción de viviendas. Desarrollos comerciales.
Cuando el saldo de su cuenta alcance los $1,000, puede comenzar a invertir en planes avanzados que se enfocan en áreas geográficas locales.
Por ejemplo, Los Ángeles y Washington DC Puede encontrar algunas de estas estrategias de inversión en Fundrise:
Ingresos complementarios. Inversión equilibrada. Crecimiento a largo plazo.
Invertir en planes avanzados le permite obtener un rendimiento de dividendo anual potencial de hasta el 12%.
Y no tiene las fluctuaciones diarias del precio de las acciones que experimenta con los REIT que cotizan en bolsa.
Puntuación de Trustpilot: 2,8 sobre 5
7. EN LÍNEA
Alta rentabilidad por dividendo Sin comisiones ocultas Abierto a inversores acreditados y no acreditados Visite el sitio
Cualquiera puede invertir en stREITwise Office REIT, que tiene un objetivo de dividendo del 10 %. Solo necesita $ 1,000 para abrir una posición y está abierta a inversores no acreditados.
Hay un período de bloqueo de un año en sus fondos invertidos y, de hecho, para recibir el valor total de rescate, sus fondos deben estar invertidos durante al menos cinco años.
Entonces, trate sus inversiones stREITwise como el equivalente a un CD de cinco años.
Pero la tasa de dividendo actual es significativamente más alta que las tasas promedio de CD bancarios a 5 años de aproximadamente el 3%.
Por lo tanto, stREITwise puede ser un mejor lugar para estacionar su efectivo para triplicar sus ingresos potenciales.
stREITtwise también tiende a cobrar menos tarifas que otras empresas de financiación colectiva.
Puntaje de Trustpilot: Listado pero sin reseñas
8. Calle de pares
Numerosas ofertas de productos Sin tarifas de mantenimiento ni saldos mínimos Depósito con un solo clic Visite el sitio Nuestra revisión
PeerStreet se especializa en préstamos de inversión de deuda para inversores acreditados. La mayoría de los plazos de los préstamos duran de seis a 36 meses con un rendimiento del 6% al 9%.
Puede considerar usar PeerStreet para sus inversiones a corto plazo en propiedades residenciales.
También es posible invertir en acuerdos comerciales y multifamiliares.
Mientras que la mayoría de las empresas de financiación colectiva cobran una tasa administrativa anual del 1 %, PeerStreet cobra entre el 0,25 % y el 1 % por cada inversión, lo que la convierte en líder de precios bajos.
Otra razón para considerar PeerStreet es su función de inversión automatizada. Puede crear pantallas de inversión que filtren oportunidades abiertas por varios factores:
Tipo de propiedad Fecha de vencimiento del préstamo Región geográfica Prestatario
Puntaje de Trustpilot: Listado pero sin reseñas
9. Equidad Múltiple
Configuración rápida de la cuenta Servicio al cliente líder en la industria Diversas ofertas Visite el sitio
Los inversores acreditados pueden invertir en ofertas de deuda y acciones en EquityMultiple.
Aprueba menos del 10% de las solicitudes de préstamo en un esfuerzo por garantizar que ninguna solicitud de préstamo incumpla.
Puede navegar por los listados abiertos y cerrados para tener una idea de las oportunidades que ofrecen.
Algunos de los tipos de propiedad incluyen:
HotelOficinaApartamentos multifamiliaresCondominiosAlmacenajesViviendas para estudiantesPropiedades industriales
Una oferta cerrada reciente fue una subdivisión residencial de 16 viviendas en Kahuku, Hawái. Esta propuesta tenía un plazo de 12 meses con una tasa de renta del 10%.
En la propuesta de oferta, puede ver dos planos de casa propuestos además de más información sobre el prestamista y el prestatario.
Puntaje de Trustpilot: Listado pero sin reseñas
10. Modiv (anteriormente tíos ricos)
Fácil de usar Propiedades previamente evaluadas Abierto a inversionistas no acreditados Visite el sitio Nuestra revisión
Modiv ha rediseñado REIT (Real Estate Investment Trust). Esta opción de inversión le permite invertir en una cartera de bienes inmuebles comerciales que generan ingresos con un REIT.
Como REIT no negociable que posee una plataforma de financiación colectiva de bienes raíces, es propiedad exclusiva de sus inversores.
Han recaudado casi 400 millones de dólares directamente de los inversores para crear esta plataforma.
Modiv posee dos REIT no cotizados. Modiv que tiene 40 propiedades.
Y Brix REIT, que se enfoca en viviendas para estudiantes y multifamiliares especialmente diseñadas, tiendas de conveniencia, gimnasios y restaurantes de comida rápida.
Modiv está abierto a inversores acreditados que paga un dividendo mensual. Más un 13º dividendo anual.
Su éxito se debe a la adquisición de propiedades arrendadas a inquilinos solventes bajo acuerdos de triple red a largo plazo.
Los beneficios de un REIT incluyen:
Disfrute de rendimientos competitivos Puede reducir el riesgo general de la cartera Potencial para obtener ingresos por dividendos constantes Ahorro fiscal anual Revalorización del capital a largo plazo Diversificación de la cartera
Para inversores no acreditados, su mejor opción podría ser Fundrise.
Puntaje de Trustpilot: No listado
¿En qué se diferencian los bienes raíces financiados por crowdfunding?
Tal vez seas nuevo en el mundo de las inversiones inmobiliarias y no sepas mucho sobre los bienes raíces de financiación colectiva. ¡Está bien!
Los bienes raíces financiados colectivamente son una oportunidad de inversión relativamente nueva que es el resultado de la Ley JOBS de 2012.
Desde la aprobación de esta ley, el público en general ha podido invertir en negocios de bienes raíces privados con cantidades relativamente pequeñas de efectivo.
Antes de 2012, sus únicas opciones eran invertir en acciones inmobiliarias o comprar propiedades de alquiler reales.
Ahora, puedes invertir directamente en proyectos inmobiliarios. Evita la volatilidad del mercado de valores, los dolores de cabeza de los propietarios y puede obtener un mayor rendimiento mientras invierte menos efectivo en cada proyecto.
En lugar de tener que invertir de $100,000 a un millón de dólares de su propio efectivo por proyecto, ¡la inversión inicial puede ser tan baja como $500!
El crowdfunding hace que sea más fácil que nunca para la gente promedio invertir en bienes raíces.
Bienes inmuebles de financiación colectiva frente a REIT que cotizan en bolsa
Antes de los bienes raíces financiados colectivamente, la única forma de invertir en bienes raíces con pequeñas cantidades de dinero era negociar acciones de REIT (fideicomisos de inversión en bienes raíces) que cotizan en bolsa en el mercado de valores.
Esta opción todavía está disponible hoy. En lugar de invertir directamente en negocios inmobiliarios, invierte en empresas que desarrollan y gestionan proyectos inmobiliarios.
Existen varias diferencias entre los proyectos inmobiliarios de financiación colectiva y los REIT públicos.
Rasgos inmobiliarios de financiación colectiva (REIT privado)
Estas son las características clave de los bienes raíces de financiación colectiva:
Es ilíquidoPaga dividendos más altos que los REIT públicos debido a la falta de liquidezLe permite invertir en propiedades individuales o en una cesta de…