Muchos inversores buscan invertir en activos alternativos en lugar de depender únicamente de las acciones para obtener ingresos pasivos. Quizás ya posee algunos lingotes de oro y propiedades de alquiler, pero necesita algo diferente.
Un activo generador de ingresos único a considerar es invertir en tierras de cultivo. La gente necesita comer sin importar lo que esté pasando en el mundo.
AcreTrader facilita que los inversores acreditados agreguen tierras de cultivo a su cartera. Esta revisión puede ayudarlo a decidir si AcreTrader puede brindarle la diversificación que está buscando sin “apostar la granja” para generar riqueza.
Resumen de la reseña
AcreTrader le permite invertir directamente en tierras de cultivo en todo Estados Unidos y obtener ingresos por alquileres de los agricultores. Cada oferta se somete a una investigación exhaustiva y puede ser una forma de bajo riesgo de obtener ingresos pasivos utilizando efectivo que puede invertir durante al menos cinco años.
ventajas
Retorno estimado 3% – 10% Inversiones en EE. UU. Investigación exhaustiva Promueve la agricultura sostenible
Contras
Solo inversores acreditados Oferta limitada Ingresos por intereses una vez al año Compromisos de inversión
¿Qué es Acre Trader?
AcreTrader es una plataforma de inversión de fondos colectivos que le permite invertir en tierras de cultivo en los Estados Unidos. Esta plataforma comenzó en 2018 y tiene su sede en Fayetteville, Arkansas. El fundador Carter Malloy proviene de una familia de agricultores.
Varios miembros del equipo de liderazgo sénior de AcreTrader también tienen experiencia en agricultura.
En lugar de comprar una parcela agrícola completa (que puede costar más de $ 1 millón), compra acciones de tierras de cultivo en cultivos comerciales, incluidos frijoles, maíz y almendras. Si bien es probable que no pueda permitirse el lujo de comprar una granja completa, ser propietario de unos pocos acres es económico.
Obtiene ingresos anuales de alquiler del agricultor, y sus rendimientos anuales estimados pueden oscilar entre el 3% y el 11%. La mayoría de las ofertas tienen un período de tenencia de cinco a diez años, lo que convierte a AcreTrader en una opción de inversión a largo plazo.
AcreTrader Management maneja las operaciones agrícolas diarias. Solo necesita comprar acciones, monitorear el rendimiento estacional y cobrar dividendos.
Fuente: AcreTrader.com
¿Quién puede invertir con AcreTrader?
AcreTrader solo está abierto a inversores acreditados en este momento. Necesita un ingreso anual mínimo de $200,000 para inversionistas solteros o un ingreso conjunto de al menos $300,000 si está casado por al menos dos años.
Tener un patrimonio neto individual o combinado de al menos $ 1 millón (excluyendo el valor de su residencia principal) también le permite calificar para el estado acreditado.
¿Por qué AcreTrader solo está abierto a inversores acreditados? La razón principal es que invierte en propiedades individuales. Otras plataformas de bienes raíces de crowdfund que ofrecen colocaciones privadas tienen prácticas similares debido a las regulaciones federales actuales.
Si es un inversionista no acreditado, existen otras formas de invertir en tierras de cultivo que no requieren que invierta en propiedades individuales. Si bien no invierte directamente en el campo de su elección, aún puede obtener ingresos pasivos de las tierras de cultivo.
¿Cómo funciona Acre Trader?
El proceso de inversión de AcreTrader es sencillo. Usted compra acciones de parcelas agrícolas en los Estados Unidos y el agricultor le paga el alquiler.
También es posible obtener ingresos al apreciar el valor de las propiedades cuando vende sus acciones.
Su ingreso potencial no depende de si tiene o no un buen rendimiento de cultivo. Algunas ofrendas pueden permitirle ganar una parte de las ganancias de la cosecha, pero este acuerdo es raro.
Obtener ingresos por alquiler y no depender de los abundantes rendimientos de los cultivos mantiene bajo el riesgo de pérdidas. La inversión en tierras agrícolas no está exenta de riesgos, pero mientras los agricultores quieran alquilar su parcela, puede obtener ingresos.
Debido a que AcreTrader es una plataforma de financiación colectiva, usted y otros inversores compran acciones de una granja. Puede permitirse invertir en tierras de cultivo con AcreTrader porque solo tiene que comprar varias acciones en lugar de la parcela completa. Es más fácil diversificar y minimizar el riesgo.
Opciones de cuenta
Sus ingresos de inversión de AcreTrader están sujetos a impuestos y usted recibe un Anexo K-1 por cada oferta en la que invierte. AcreTrader admite la mayoría de las cuentas IRA autodirigidas que pueden reducir su factura fiscal anual.
Tarifas de inversión
Una desventaja de la inversión de crowdfunding es que paga más comisiones de inversión que comprando acciones y fondos indexados. Pero está comprando un activo físico, y AcreTrader sigue siendo más rentable que comprar un campo completo por su cuenta.
AcreTrader cobra una tarifa de servicio anual del 0,75 % del valor de su terreno. Esta tarifa anual es similar a lo que cobran otras plataformas de crowdfunding.
Hay otras tarifas “únicas” que podría pagar. Por ejemplo, puede pagar tarifas de cierre de traspaso de hasta el 2% cuando compra acciones. Además, AcreTrader cobra una tarifa del 5 % cuando vende sus acciones.
Además, algunas ofertas pueden cobrar tarifas basadas en el rendimiento, como una tarifa de administración anual del 3% sobre los ingresos de los cultivos o una tarifa de incentivo del 20% si gana más que el rendimiento anual preferido.
La tarifa de servicio anual del 0,75 % y la tarifa de venta del 5 % son las dos únicas tarifas que paga por la mayoría de las ofertas. Por supuesto, los ingresos de su inversión están sujetos a impuestos en un formulario de impuestos Schedule K-1.
Cómo AcreTrader examina las ofertas
Granja de cultivos en hileras de Iowa – Fuente: AcreTrader.com
AcreTrader es una forma legítima de invertir en tierras de cultivo y solo ofrece inversiones que cumplen con sus criterios. En particular, AcreTrader utiliza 12 factores para revisar un paquete potencial.
Si bien AcreTrader afirma que solo aceptan menos del 1% de los paquetes que revisan, debe realizar su debida diligencia antes de invertir.
Cada oferta de AcreTrader comparte estas características a continuación:
Sin inundaciones históricas conocidas (es decir, más del 10 % de pérdida de cultivos en los últimos diez años) Acceso adecuado al agua Inquilino actual Acceso directo a una carretera mantenida Un punto de entrega de cultivos está dentro de 50 millas No es necesario endeudarse para obtener la propiedad
Sistema de calificación de AcreTrader
AcreTrader utiliza un sistema de calificación interno para ayudarlo a evaluar el riesgo potencial de una oferta. Una calificación “A” tiene el riesgo inicial más bajo y una “D” tiene el mayor riesgo.
Hasta ahora, la calificación de AcreTrader es una “A” para cada oferta. Cada uno puede tener diferentes tasas potenciales de rendimiento y riesgo, pero es probable que obtenga un ingreso constante.
La inversión en tierras agrícolas puede ser menos riesgosa que otros activos inmobiliarios, metales preciosos o acciones. Sin embargo, siempre existe la posibilidad de que incluso la propiedad mejor calificada fracase.
Los riesgos potenciales incluyen no tener un inquilino, un suministro de agua inadecuado o desastres naturales que hagan que la tierra sea difícil de cultivar.
En particular, las malas cosechas y el clima severo no afectan su potencial de ingresos. Si bien el agricultor no obtiene un rendimiento abundante, continúa pagando el alquiler mensual durante el período de arrendamiento.
¿Es seguro AcreTrader?
¿Qué sucede si AcreTrader cierra?
Primero, AcreTrader no es dueño de sus tierras de cultivo, usted sí. Sus acciones valen el valor actual de la tierra. Es posible que otra plataforma pueda administrar su inversión y usted continúe obteniendo ingresos.
Después del cierre de la oferta, AcreTrader forma una LLC separada con usted y los demás inversores. Si AcreTrader se declara en quiebra, AcreTrader no puede utilizar sus acciones como garantía para sus facturas.
Además, AcreTrader también es miembro de los organismos reguladores FINRA y SIPC. Estos registros agregan una capa adicional de credibilidad de que está invirtiendo con una empresa legítima.
Cómo comenzar a invertir con AcreTrader
Es gratis abrir una cuenta de AcreTrader. Puede comenzar a invertir después de verificar su estado de inversor acreditado. Aquí le mostramos cómo comprar sus primeras acciones agrícolas.
Revisar ofertas abiertas
Verá ofrendas que cultivan una variedad de cultivos en todo el país. Las nuevas ofertas están disponibles cada una o dos semanas. Sin embargo, es posible que solo haya una o dos ofertas abiertas a la vez. La oferta se cierra una vez que se cierran todas las acciones.
Muchas ofertas se encuentran en estados del medio oeste como Iowa, Minnesota y Missouri. Las ofertas también están en California, Georgia y Arkansas, por nombrar algunos estados.
Algunos de los cultivos que crecen en los campos de AcreTrader incluyen:
MaízSoyaFrijoles pintos y rojosAlgodónPatatasManíAlmendras
Cada oferta enumera el rendimiento anual de ingresos que su inversión puede generar. También verá otras estadísticas clave como la inversión mínima, el período de tenencia y los detalles básicos de la propiedad.
AcreTrader promueve prácticas agrícolas sostenibles para ayudar a proporcionar ingresos a largo plazo. Es común que los agricultores roten los cultivos para que su arrendatario cultive soya este año y arroz o maíz la próxima temporada. A pesar de que el agricultor está cultivando diferentes cultivos, sigues ganando renta.
Deberá comprar e invertir la cantidad mínima de efectivo, generalmente entre $ 10,000 y $ 25,000 por oferta. Las ofertas con un valor en efectivo más alto tienden a tener mínimos más altos.
Cada acción que compra es una décima parte de un acre. Diez acciones equivalen a un acre. La mayoría de los mínimos hacen que compre al menos 20 acciones (es decir, dos acres).
Una vez que se cierra la oferta, AcreTrader forma una LLC y AcreTrader Management maneja las operaciones diarias. Recibirá actualizaciones periódicas de la propiedad sobre las condiciones de cultivo actuales y las estadísticas financieras.
Obtenga ingresos pasivos
Repasemos las dos formas de ganar dinero invirtiendo con AcreTrader:
Rendimiento bruto en efectivo: Pagos anuales de alquiler del agricultor.Apreciación de la propiedad: Aumento del valor de la tierra
Cada oferta tiene un “rendimiento bruto en efectivo” diferente, que es su ingreso por alquiler. La mayoría de las ofertas tienen un rendimiento bruto en efectivo de entre el 3% y el 4%. Las ofertas de cultivo de almendras tienen rendimientos anuales en efectivo de hasta el 7%.
AcreTrader enumera el rendimiento anual neto estimado que combina la apreciación potencial del valor de la propiedad y el rendimiento bruto en efectivo. La mayoría de las nuevas ofertas tienen un rendimiento anual neto estimado entre el 5 % y el 11 %.
Su rendimiento total será menor si vende sus acciones por un monto igual o inferior al precio de compra. La falta de apreciación de la propiedad es un riesgo con la inversión inmobiliaria.
El agricultor realiza pagos mensuales de alquiler que recibe como distribución anual. Este rendimiento de ingresos puede ser similar a las acciones que pagan dividendos pero con menos volatilidad.
Algunas ofertas también le permiten ganar una parte de los ingresos de la cosecha. Este ingreso puede ser una bonificación. Al comparar el potencial de ganancias, el rendimiento bruto en efectivo y el rendimiento anual neto son las cifras más importantes para determinar si AcreTrader vale la pena.
Usted paga la tarifa del 5% cuando vende sus acciones.
El período mínimo de tenencia para la mayoría de las ofertas es de al menos cinco años. Algunos proyectos pueden requerir que los mantenga hasta por diez años.
Un período mínimo de tenencia de cinco años es típico para la mayoría de las colocaciones privadas.
El sitio web de AcreTrader establece que algunas ofertas solo requieren que mantengas tus acciones por tan solo tres años. Sin embargo, las inversiones a corto plazo son poco comunes para la inversión de fondos colectivos.
Solo debe invertir efectivo al que no necesite acceder fácilmente, ya que las colocaciones privadas como AcreTrader son naturalmente ilíquidas. Hay un mercado secundario para vender sus acciones antes de tiempo. Sin embargo, puede tomar varias semanas encontrar un comprador y es posible que deba vender a un precio más bajo.
¿Vale la pena AcreTrader?
AcreTrader puede valer la pena si desea invertir en tierras de cultivo y es un inversor acreditado. Invertir en colocaciones privadas en lugar de un “REIT agrícola” le permite evitar perspectivas de inversión riesgosas.
Leif de Physician on Fire aprecia la transparencia que ofrece AcreTrader frente a algunas plataformas de inversión de crowdfunding. Puede revisar los costos del proyecto, la tasa de retorno potencial y las razones por las que AcreTrader aprueba el proyecto. Actualmente posee 20 acciones de una granja de Arkansas y aprecia las actualizaciones estacionales.
Michael de Your Money Geek recomienda AcreTrader ya que puede invertir en ofertas individuales que se ajusten a sus objetivos personales de inversión. Proviene de la agricultura y está de acuerdo en que el riguroso proceso de selección de AcreTrader facilita la búsqueda de oportunidades de alta calidad. Una desventaja puede ser una inversión mínima relativamente alta.
Además, AcreTrader tiene tres críticas positivas y una acreditación del Better Business Bureau. Las reseñas se refieren a su servicio al cliente rápido y amigable. Mark K. menciona…