Morningstar es uno de los nombres más importantes en la investigación de inversiones y con razón. La membresía de nivel premium incluye recursos para guiar sus decisiones de inversión, centrándose en las mejores acciones y fondos. Profundicemos y descubramos en esta revisión de Morningstar qué lo hace tan bueno.
Nuestra Calificación – 8
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Si es un inversor activo y de valor, Morningstar es el servicio de investigación de inversiones perfecto para usted. Tienen una amplia investigación sobre todo, desde fondos mutuos hasta bonos, que cubren más de 620,000 inversiones. Si bien puede ser costoso, hay descuentos disponibles si compra a largo plazo.
Amplia investigación que cubre fondos mutuos, acciones, ETF y bonos Las mejores listas de inversiones lo ayudan a elegir las mejores acciones y fondos Cobertura para más de 620,000 inversiones Descuentos disponibles para suscripciones de varios años
Contras:
Se requiere membresía paga para contenido premium El costo anual es de hasta $ 359 cuando paga mensualmente
¿Qué es Morningstar?
Morningstar es el servicio perfecto si cree en la inversión fundamental/valor. Si eres un “artista gráfico”, entonces el servicio de Morningstar no es para ti. El sitio web no discutirá gráficos técnicos, que determinan cuándo debe comprar o vender a través de indicadores como la acción que pasa el promedio de 52 semanas.
Morningstar tiene más que ver con la asignación adecuada de activos, los vehículos de inversión con tarifas bajas y las inversiones que generan rendimientos constantes. También ofrece varias otras características clave:
Tesis de inversión: Morningstar analiza acciones, fondos mutuos y fondos cotizados (ETF). Da pros y contras para cualquier inversión (lo llaman “Bulls and Bears”). Filtro de acciones y fondos mutuos: los usuarios pueden encontrar inversiones a través de cientos de puntos de datos clave. Morningstar ofrece una categoría comparativa de rendimiento de referencia. Los suscriptores tienen acceso a informes procesables de analistas con más de 2000 fondos, ETF y acciones. Los fondos mutuos se asignan en categorías de inversión y acciones específicas. La plataforma también establece las tarifas anuales para poseer un ETF o fondo mutuo. Este es un aspecto importante que a menudo se pasa por alto. Por lo general, cuanto menor sea el costo, mejores serán las probabilidades de alcanzar o superar el índice comparativo. La herramienta X-Ray de Morningstar es insuperable y garantiza que no tenga una asignación excesiva en un sector, país o acción específicos. La plataforma también ofrece filtros gratuitos y premium. Este es un método rápido para reducir su selección de acciones o fondos mutuos. El analizador de costos también es una gran herramienta para ayudar a elegir un ETF o fondo mutuo sobre otro.
¿Para quién es Morningstar?
Morningstar es mejor para inversores de valor que desean comprender los fundamentos detrás de cada inversión. Originalmente, la firma revisaba solo fondos mutuos, pero agregó acciones a la lista de revisión hace unos años. Hoy en día, el sistema de calificación de Morningstar es conocido en toda la comunidad inversora.
Veo servicios como Morningstar como una forma de ayudar a acelerar mi investigación. Siempre debe hacer su propia investigación de inversiones y no tomar lo que nadie diga como un evangelio.
Morningstar es mejor para el análisis fundamental. Eso es diferente del análisis técnico utilizado por los inversores activos que leen gráficos.
¿Cómo funciona Morningstar?
Morningstar es un servicio de suscripción, pero también ofrece información gratuita. Comenzó en 1985 calificando fondos mutuos, pero desde entonces ha ampliado sus servicios. Cuando se registre como miembro premium, obtendrá acceso a todos los datos y herramientas, incluido un análisis de 621 370 activos de inversión. Cada activo tiene su propia página de detalles. También puede navegar a muchas otras funciones, incluidas las listas “lo mejor de” de las principales acciones y fondos seleccionados por los analistas profesionales de Morningstar.
Los informes de inversión de Morningstar son muy respetados y se encuentran entre los mejores de la industria. Una separación entre Morningstar y los negocios que cubre fomenta un resultado independiente y confiable.
Planes y precios de Morningstar
Cualquiera puede usar la versión gratuita de Morningstar, que incluye algunos datos útiles, pero está lejos de ser el conjunto completo de lo que obtiene con Morningstar Premium. Las membresías premium le brindan herramientas para perfeccionar nuevas ideas de inversión, evaluar las inversiones actuales y monitorear su cartera.
Estos son los planes de precios de Morningstar Premium:
Precio Plan Costo Anual Costo Mensual $29.95 $359.40 Anual $199 $199.00 Dos años $349 $174.50 Tres años $449 $149.67
Portafolios y herramientas de Morningstar
Herramienta de rayos X de cartera
Si bien el prospecto de un fondo mutuo indicará su asignación solo en empresas con sede en los EE. UU., la declaración puede no ser completamente cierta. Morningstar toma los informes trimestrales de la SEC de un fondo mutuo sobre su propiedad de acciones individuales y los utiliza para determinar su verdadera asignación de activos. Entonces, mientras que en un nivel macro puede tener la asignación de activos correcta, podría estar muy ponderado en una acción o categoría en particular desconocida para usted. Sin saberlo, esto podría aumentar el riesgo de su inversión y disminuir los rendimientos.
Aunque la herramienta X-Ray era excelente cuando revisamos Morningstar por primera vez en 2010, X-Ray no ha mejorado. Hay muchas otras alternativas hoy en día. Competidores como Personal Capital ofrecen análisis gratuitos de alto nivel, que son lo suficientemente decentes para el inversionista promedio.
Si bien Portfolio X-Ray de Morningstar detalla con gran detalle su asignación de activos, es un proceso manual. La herramienta de rayos X de Morningstar sigue siendo útil, pero necesita mejoras y es más engorrosa que las alternativas que ofrecen empresas como The Motley Fool.
Puede probar la herramienta Instant X-Ray de forma gratuita para probar lo que incluye la versión premium.
Lectura adicional: Comparación entre The Motley Fool y Morningstar 2021
Cribadores
Una vez más, puede usar filtros básicos de forma gratuita, pero el Premium Stock Screener es una herramienta mucho más poderosa con características adicionales para concentrarse en inversiones potenciales. Morningstar tiene filtros para acciones, fondos mutuos y ETF.
Una herramienta única es el ESG Screener, que ayuda a encontrar inversiones que cumplan con las pautas ambientales, de sostenibilidad y de gobernanza, así como con las calificaciones mínimas específicas de Morningstar.
Aplicación movil
Morningstar tiene una aplicación móvil para dispositivos Android, iPhone y iPad. La aplicación se puede descargar gratis y se puede vincular a su cuenta de Morningstar. Estos se actualizan regularmente para seguridad y nuevas funciones. Las opciones incluyen la capacidad de sincronizar carteras desde el sitio web a su iPhone.
La aplicación es excelente si desea analizar rápidamente una acción. De lo contrario, es mejor que visite el sitio web.
¿Cómo calcula Morningstar sus calificaciones?
Muchos inversores recurren a Morningstar cuando evalúan fondos. La empresa ha construido todo un negocio basado en las calificaciones, utilizando el famoso sistema de cinco estrellas que muchos de nosotros conocemos. Pero si bien a los fondos les gusta promocionar sus calificaciones y los inversores confían en ellas para determinar qué constituye un fondo “bueno”, las calificaciones pueden no ser muy significativas.
Todos los fondos con un historial de tres años tienen calificaciones que van desde una estrella (la más baja) hasta cinco estrellas (la más alta). Para determinar sus calificaciones de estrellas, Morningstar analiza el rendimiento final ajustado al riesgo. Como parte de la fórmula, Morningstar sí incluye costos, considerando los rendimientos que surgen después de deducir las tarifas. Sin embargo, el hecho de que el rendimiento pasado sea una parte importante del sistema de calificación de Morningstar significa que existe un gran problema con la importancia real de las calificaciones.
Desempeño pasado y resultados futuros
Los inversores están familiarizados con este estribillo: “El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.” Esto significa que es necesario cuestionar el peso de un sistema de clasificación por estrellas que se basa en lo que sucedió en el pasado. Si el desempeño pasado no puede tomarse como un indicador de resultados futuros, las calificaciones de Morningstar podrían no ser tan importantes como se esperaba.
Sin embargo, el desempeño anterior puede proporcionar pistas sobre una empresa y su probable salud. Desde ese punto de vista, mirar hacia el pasado no es una mala idea. Pero depender en gran medida de las calificaciones de Morningstar para ayudarlo a elegir un fondo que funcionará en el futuro podría no ser lo mejor para su cartera de inversiones.
¿Podrían los índices de gastos ser más significativos?
En lugar de confiar en las calificaciones de Morningstar, es mejor que verifique los índices de gastos. Russel Kinnel, director de investigación de Morningstar, ha abordado el tema de las calificaciones de estrellas frente a los índices de gastos. Básicamente, se cubrió con la utilidad de las calificaciones de Morningstar y señaló que los índices de gastos ofrecen un mejor indicador de cómo es probable que se desempeñe un fondo en el futuro.
El problema es que muchos fondos, especialmente los fondos indexados, generarán rendimientos promedio en comparación con el mercado. Por lo tanto, un fondo de menor costo le brinda la mejor oportunidad de hacerlo bien. Por lo tanto, cuando busque un fondo, es mejor que eche un vistazo a los índices de gastos y no preste tanta atención a la calificación de estrellas proporcionada por Morningstar.
Ventajas y desventajas de Morningstar
ventajas
Calificaciones de Morningstar: los inversores de todo el mundo utilizan las famosas calificaciones de Morningstar para ayudarlos a invertir. Los miembros pueden ver las calificaciones de todos los activos cubiertos. Amplia investigación que cubre fondos mutuos, acciones, ETF y bonos: los informes de Morningstar incluyen un análisis detallado. Los detalles de las acciones incluyen información financiera, dividendos, propiedad, valoraciones y otros puntos de datos. Los informes de fondos analizan las posiciones y el rendimiento y pueden incluir resúmenes del análisis de Morningstar. Las listas de mejores inversiones lo ayudan a elegir las mejores acciones y fondos: vea listas por categoría y clase de activo con listas para infravalorados, jubilación e ingresos, creadores de cartera y otros. Cobertura para más de 620,000 inversiones: ¡esa es solo una cantidad alucinante de acciones y fondos! Si puede comprarlo a través de su corretaje, es probable que Morningstar pueda informarle al respecto.
ventajas
Se requiere membresía paga para contenido premium: las cuentas básicas le brindan acceso a un poco de lo que Morningstar tiene para ofrecer para abrir el apetito, pero está lejos de ser una vista completa de lo que el sitio ofrece a los miembros premium. La membresía anual es costosa: si paga mensualmente, las suscripciones cuestan casi $ 359 por año.
Alternativas de Morningstar
StockRover
StockRover—StockRover es un sólido sitio web de evaluación y análisis de inversiones. Los miembros tienen acceso a varias herramientas, incluidos datos de inversión, gráficos, informes de investigación, calificaciones, filtros personalizables y alertas personalizadas. La investigación se centra en acciones, ETF y fondos mutuos.
Obtenga más información sobre StockRover en nuestra revisión.
Tonto abigarrado
Motley Fool es un servicio de selección de acciones que lo ayuda a comprender el análisis y el razonamiento detrás de las acciones en una cartera diversa a largo plazo recomendada por los fundadores y analistas de Motley Fool. Ofrece varios planes de membresía con un enfoque en diferentes tipos de acciones y objetivos de inversión.
Obtenga más información sobre Motley Fool en nuestra revisión.
Investigación de inversiones de Zacks
comercio de zacks — Zacks es una conocida empresa de investigación de acciones. La compañía proporciona investigación de acciones, análisis y recomendaciones de acciones. Es conocido principalmente por su extensa colección de estimaciones de ganancias por acción (EPS) de consenso. También incluye informes de investigación, gráficos y muchas otras herramientas y datos de inversión.
Conclusión: ¿Morningstar es adecuado para usted?
Al final del día, ¿vale la pena una suscripción que cuesta de $150 a $360 por año? Para muchos inversores, vale absolutamente la pena el costo. Si puede convertir una inversión de cientos de dólares por año en resultados de cartera por valor de miles de dólares, saldrá adelante con una membresía de Morningstar.
Si está nervioso por comprometerse con una membresía a largo plazo de alto precio, puede comenzar con una prueba de 14 días sin riesgo o elegir una membresía mensual de menor costo desde el principio. Si usted es como muchos Investor Junkies con un enfoque en los fundamentos de inversión, Morningstar podría ser perfecto para sus necesidades.