Como una de las clases de activos más antiguas del mundo, la gente ha estado comprando y vendiendo obras de arte durante siglos. También proporciona una oportunidad de inversión única para cualquiera que desee diversificar su cartera.
Pero hay un problema: las pinturas a menudo se venden por millones de dólares, lo que hace que el mercado del arte sea inaccesible para la mayoría de los inversores.
Ahí es donde entra en juego Masterworks. El sitio está democratizando el mercado del arte al permitir que los inversionistas compren una participación fraccionaria en una pieza de arte costosa por tan solo $500.
¿Te preguntas si la plataforma es adecuada para ti? Siga leyendo para saber para quién es Masterworks, cómo funciona y las funciones que ofrece.
Resumen
Masterworks está democratizando el mundo de la inversión en arte al permitir que las personas compren una participación fraccionaria en obras de arte. Los inversores pueden comenzar con tan solo $ 500 y pueden poseer una parte de las pinturas famosas sin tener que comprarlas y almacenarlas por su cuenta.
ventajas
Más liquidez que poseer arte directamente
Aporta diversificación a su cartera de inversiones
El arte es seleccionado a mano por expertos en coleccionismo de arte.
Una inversión mínima baja en comparación con otras formas de inversión en arte
El mercado secundario le permite vender sus acciones en cualquier momento
Rendimientos históricos más altos que el S&P 500
Contras
Requiere una entrevista telefónica para completar el registro
20% de comisión sobre las ganancias cuando se vende la obra de arte
Mayor riesgo que las clases de activos tradicionales como acciones y bonos
¿Qué es Masterworks?
Masterworks es una plataforma de inversión que ha revolucionado el mundo de la inversión en arte. Tiene su sede en Nueva York y cuenta con un equipo de aproximadamente 75 empleados.
La plataforma tomó un mercado que antes solo estaba disponible para personas adineradas y lo abrió a todos mediante la venta de acciones que representan la propiedad de una obra de arte icónica.
Según el sitio web de la empresa, su misión es democratizar el mercado del arte de 1,7 billones de dólares.
Masterworks se jacta de haber titulizado obras de arte de artistas como Bansky, Basquiat, Kaws y más.
El equipo directivo de la empresa tiene más de 75 años de experiencia combinada en coleccionismo de arte y ha fundado empresas valoradas en más de 1000 millones de dólares.
¿Para quién es Masterworks?
Si alguna vez ha querido invertir en arte pero no tiene mucho dinero, Masterworks puede ser la plataforma perfecta para usted.
Con Masterworks, será propietario parcial de una obra de arte sin el gran costo inicial y el trabajo requerido para mantenerla y almacenarla de manera segura.
Además, Masterworks es una excelente oportunidad de inversión para cualquiera que esté interesado en obras de arte y quiera agregar activos alternativos a su cartera.
Sin embargo, Masterworks no es adecuado para todos los inversores.
Las obras de arte pueden considerarse un activo alternativo de alto riesgo. Como resultado, Masterworks es solo una inversión adecuada para aquellos que pueden permitirse perder el dinero que están invirtiendo en ella.
Además, antes de agregar Masterworks a su cartera, es imperativo que tenga sus bases financieras en orden. Esto incluye ahorros de emergencia y aportes para la jubilación.
¿Cómo funciona Masterworks?
Masterworks tiene un proceso comprobado que sigue para agregar obras de arte a su colección antes de ponerlas a disposición de las personas para que las inviertan comprando valores.
Masterworks encuentra y compra las mejores obras de arte
En primer lugar, Masterworks utiliza un conjunto de datos patentado para encontrar mercados de artistas que están creciendo rápidamente y se espera que proporcionen los mejores rendimientos ajustados al riesgo.
Una vez que Masterworks identifica los principales mercados, encuentra la mejor pieza disponible al precio más razonable y la compra.
Masterworks tituliza la obra de arte
Después de que Masterworks posee la obra de arte, la tituliza. La empresa presenta una circular de oferta ante la Comisión de Bolsa y Valores que permite a cualquier persona invertir en ella.
El proceso de titulización consiste simplemente en convertir un activo en un valor negociable. Cuando Masterworks vende seguridad, básicamente vende una pequeña parte de la propiedad en una obra de arte.
Los inversores individuales pueden participar una vez que Masterworks haya titulizado la obra de arte. Los inversionistas pueden comprar una participación fraccionaria en obras de arte en incrementos de $20 con una inversión mínima de $500.
Los miembros de Masterworks pueden comprar una participación en la pieza hasta que se vendan todas las acciones.
haces dinero
Hay dos formas diferentes de ganar dinero con su inversión en Masterworks. Estos incluyen mantener la obra de arte o vender sus acciones en el mercado secundario.
Mantenga obras de arte durante 3-10 años
La forma más común de obtener un retorno de su inversión en Masterworks es manteniendo sus valores hasta que la empresa venda la obra de arte.
En ese momento, los ingresos se distribuirán a los inversores que posean acciones en esa pieza en particular. Masterworks guarda la mayoría de las piezas entre tres y siete años.
Sin embargo, la plataforma puede conservar una parte hasta por diez años para ayudarlo a obtener el mejor retorno de la inversión.
Vender Acciones en el Mercado Secundario
Si prefiere no conservar sus acciones hasta que Masterworks venda la pieza, puede vender sus acciones en el mercado secundario.
Masterworks tiene una plataforma de mercado secundario donde los inversores pueden cotizar sus acciones y otros pueden ofertar por ellas. Sin embargo, solo puede vender sus acciones a otros miembros.
Características de las obras maestras
Aquí hay algunas características clave que debe conocer si está considerando invertir en arte a través de Masterworks.
Base de datos de precios
La base de datos de precios es una característica en la que las personas pueden obtener más información sobre obras de arte famosas. Puede ayudarte a aprender sobre artistas específicos.
Usando esta base de datos, puede ver las obras más famosas del artista, incluido su precio de compra, precio de venta y retorno total. También puede ver más de 70 años de datos patentados con más de 60 000 conjuntos de datos.
La base de datos de precios es de uso gratuito para las personas, incluso si no tienen una cuenta de Masterworks. Simplemente vaya al sitio web y haga clic en el botón “Base de datos de precios” en la parte superior de la pantalla.
Mercado secundario
Los inversores de Masterworks pueden ganar dinero vendiendo sus acciones en un mercado secundario. Esto está alojado directamente en el sitio web de la plataforma.
Cuando visita el mercado, puede ver todas las acciones que están actualmente a la venta de varios miembros.
Verá el precio de venta y podrá ver el precio promedio ponderado de siete días al que se compraron y vendieron las acciones de la pieza.
Si bien Masterworks aloja la plataforma, depende del comprador y el vendedor acordar un precio justo. Si desea comprar acciones a un precio inferior al precio de venta, simplemente puede ofrecer menos.
Para comprar o vender en el mercado secundario, debe tener una cuenta de Masterworks.
Clasificación de riesgo
Ya sea que esté invirtiendo en arte a través de Masterworks o cualquier otra inversión, es importante considerar el riesgo. El riesgo asociado con la inversión en arte no es exactamente el mismo que el riesgo de invertir en acciones o bonos.
En general, cuanto mayor sea el tamaño del mercado de un artista, menor será el nivel de riesgo de una pieza en particular. Los artistas más conocidos con décadas de ventas comprobadas entrarán en esta categoría.
Por otro lado, los artistas más nuevos sin un largo historial de ventas resultarán en una inversión de mayor riesgo.
Masterworks se enfoca principalmente en comprar arte de artistas con un largo historial de ventas. Por lo general, no encontrará una pieza a la venta en la plataforma de un artista en una categoría de alto riesgo.
Tarifas de obras maestras
Como la mayoría de las plataformas de inversión, Masterworks tiene un par de tarifas diferentes que los inversores pueden esperar pagar.
Primero, Masterworks cobra una tarifa de gestión anual del 1,5%. Esto se paga en forma de capital sin costo de bolsillo para usted.
La tarifa de administración cubre cosas como:
Almacenamiento profesionalPresentación reglamentariaSeguros, tasacionesOtros gastos administrativos
Además de la tarifa de administración, también pagará el 20 % de sus ganancias futuras a Masterworks. Esta tarifa es esencialmente una comisión que Masterworks cobra por vender su inversión en su nombre.
La buena noticia es que debido a que se trata de una tarifa basada en un porcentaje, solo paga una comisión si la pieza se vende para obtener una ganancia.
Dado que se trata de un porcentaje de sus ganancias y no de su inversión original, en realidad no paga esta cantidad de su propio bolsillo. Simplemente sale de su pago final.
preguntas frecuentes
Es posible que tenga preguntas adicionales antes de registrarse en Masterworks. Aquí hay algunas respuestas que pueden ayudarlo a determinar si la plataforma es adecuada para usted.
En términos generales, Masterworks es seguro. Sin embargo, cada vez que invierte, su dinero no está completamente seguro.
Siempre existe la posibilidad de que su inversión pierda dinero. Como resultado, se recomienda que solo invierta en este tipo de activos con dinero que pueda permitirse perder.
Afortunadamente, Masterworks es seguro de otras maneras. Por ejemplo, todo el arte comprado está asegurado y se mantiene en una galería segura con temperatura controlada.
Masterworks facilita el contacto con ellos. Puede llamarlos al 203-518-5172 o enviarles un correo electrónico a support@masterworks.io. entre las 9 am y las 6 pm hora del Este.
La compañía también tiene perfiles en las redes sociales donde puede solicitar ayuda.
Masterworks tiene una lista de espera y requiere una invitación para unirse. Cuando visite el sitio web de la empresa, puede hacer clic en el botón “Solicitar invitación” en la parte superior de la pantalla.
Desde allí, se le llevará a una página de solicitud donde debe compartir su nombre e información de contacto. Muchos inversores reciben su invitación para registrarse días o incluso horas después de unirse a la lista de espera.
Una vez que reciba su invitación, puede registrarse y conectar su cuenta bancaria. Entonces puedes empezar a invertir.
Es importante tener en cuenta que Masterworks también requiere una entrevista telefónica como parte de su proceso de registro. La mayoría de las otras plataformas de inversión no tienen esta estipulación.
Sí, Masterworks es legítimo. Las obras de arte de la empresa están registradas en la Comisión de Bolsa y Valores. Esto significa que son inversiones totalmente legales y reguladas.
Resumen
Desde su lanzamiento, Masterworks ha cumplido su promesa de democratizar el mercado del arte.
Las pinturas que están valoradas en millones de dólares y que son inaccesibles para la mayoría de las personas se pueden comprar y vender en forma de acciones fraccionarias por tan solo $500.
Masterworks presenta una oportunidad única para los entusiastas del arte y aquellos que desean agregar otra clase de activos a su cartera de inversiones. Sin embargo, es importante comprender los riesgos que conlleva la inversión en arte.
Como oportunidad alternativa de inversión en activos, Masterworks tiene un mayor nivel de riesgo que muchas de las inversiones que realiza actualmente. Proceda con precaución e invierta solo dinero que pueda permitirse perder.