Tratar de asegurarse de tener un buen crédito puede ser confuso en estos días con tantas compañías de informes crediticios. ¿Pagas por un servicio o son viables las empresas de informes gratuitos?
En esta revisión de Credit Sesame, revisaré lo bueno, lo malo y lo feo para ver si esta compañía de informes crediticios es adecuada para usted.
Resumen
Credit Sesame cree que al ayudar a los consumidores con todos los aspectos de su planificación financiera, ya sea invertir, pedir prestado y monitorear el crédito, puede ofrecer un paquete financiero de servicio completo a una amplia variedad de consumidores que se encuentran en todo tipo de etapas diferentes de planificacion Financiera.
Protección contra el robo de identidad
4.5
ventajas
Registro gratuito Información gratuita Protección contra el robo de identidad
Contras
Cuotas de membresía Básico para principiantes Sitio difícil de usar
¿Qué es Crédito Sésamo?
Credit Sesame no solo extrae su informe crediticio, sino que también le brinda su puntaje crediticio de forma gratuita.
El sitio también contiene una gran cantidad de herramientas que pueden ayudarlo a mejorar su crédito y su situación financiera general.
Por último, Credit Sesame tiene opciones de actualización para ayudarlo a proteger su historial crediticio y también brindarle otros beneficios.
¿Cómo funciona Credit Sésamo?
Credit Sesame tiene una variedad de características que lo ayudarán a mejorar su situación financiera.
Comenzará registrándose de forma gratuita y viendo su puntaje de crédito y su informe de crédito. A partir de ahí, Credit Sesame trabaja para educarlo sobre cómo funciona el crédito.
Aprenderá qué factores afectan su puntaje de crédito y qué pasos puede tomar para manejar esos factores.
Por último, puede usar la caja de herramientas de Credit Sesame para mejorar su crédito y obtener mejores ofertas en los productos financieros que usa todos los días.
Credit Sesame lo empareja con productos que puede aprovechar (o no aprovechar) para mejorar su puntaje de crédito o ahorrar dinero.
Tú eliges qué pasos y otras herramientas usas y cuáles no. Credit Sesame simplemente le brinda opciones para elegir.
¿Cuánto Cuesta el Crédito Sésamo?
Lo crea o no, Credit Sesame es gratis para usted como consumidor. No cobran nada de dinero por sus servicios básicos.
Ese hecho puede dejarlo preguntándose cómo Credit Sesame gana dinero. Simple: Credit Sesame obtiene una pequeña comisión cuando aprovecha los productos recomendados.
Así es como la empresa gana dinero, paga los gastos y se mantiene en el negocio.
Nota: Credit Sesame ofrece algunos planes de suscripción de pago:
Crédito Avanzado: ($ 9.95 por mes) actualizaciones diarias de puntaje de crédito e informes de crédito premiumCrédito profesional: ($15.95 por mes) alertas de monitoreo de crédito y servicio al cliente 24/7Protección Platino: ($ 19.95 por mes) Monitoreo web del Mercado Negro, monitoreo de números de Seguro Social y monitoreo de registros públicos
Ya sea que tenga un plan Credit Sesame pagado o un plan gratuito, puede cancelar su cuenta en cualquier momento.
Si tiene una suscripción paga, deberá cancelar su suscripción antes de poder cerrar su cuenta de Credit Sesame.
Visite el sitio web de Credit Sesame para conocer detalles sobre cómo cancelar y cerrar su cuenta de Credit Sesame.
A continuación, repasemos algunas características clave de Credit Sesame.
Características clave de Credit Sesame
Credit Sesame tiene varias funciones que pueden ayudarlo a monitorear su crédito, mejorar su puntaje crediticio general y mejorar su situación financiera en general.
Aquí hay información sobre algunas de esas características.
Monitoreo de informes de crédito
Como se mencionó anteriormente, Credit Sesame lo ayuda a controlar su informe y puntaje de crédito al brindarle acceso gratuito a ambos.
Puede revisar su informe y puntaje con la frecuencia que desee, ya sea para mantenerse al tanto de los cambios o para estar atento a la información incorrecta.
Obtendrá acceso a las tres principales agencias de control de crédito: Equifax, TransUnion y Experian.
Efectivo de sésamo
Sesame Cash es la cuenta de débito de Credit Sesame que está diseñada para ayudarlo a generar crédito. Comienza abriendo una cuenta de débito gratuita de Sesame Cash.
Similar a una tarjeta de crédito asegurada, la tarjeta de débito Sesame Cash requiere un depósito de cualquier cantidad que elija.
Luego puede comenzar a usar la tarjeta Sesame Cash para realizar compras en las tiendas. Credit Sesame informa algunas de esas compras a las agencias de crédito como pagos a tiempo.
Luego, puede pagar esas compras de forma automática o manual mediante el uso de su cuenta de cheques conectada.
Comparación de tarjetas de crédito
Además, Credit Sesame puede ayudarlo si está buscando una tarjeta de crédito con un interés más bajo o con un mejor programa de recompensas.
El sitio tiene herramientas de búsqueda fáciles de usar basadas en una variedad de categorías de tarjetas de crédito, tales como:
Las mejores tarjetasTarjetas de transferencia de saldoTarjetas de bajo interésTarjetas de recompensasTarjetas de devolución de efectivo
La herramienta de búsqueda integral permite a los clientes personalizar su búsqueda de tarjetas de crédito sin tener que navegar en Internet durante días buscando la mejor tarjeta de crédito para sus necesidades.
Con las sencillas herramientas de búsqueda de Credit Sesame, las mejores ofertas de tarjetas de crédito disponibles se enumeran en un lugar conveniente, lo que hace que su búsqueda de la mejor tarjeta de crédito sea infinitamente más fácil.
Encuentre la mejor oferta en préstamos para automóviles
Si está buscando un automóvil nuevo en el mercado, Credit Sesame puede ayudarlo ofreciéndole servicios tales como comparaciones de cotizaciones de tasas de préstamos para automóviles con las principales compañías de todo el país.
Buscará tasas de interés de préstamos para automóviles de prestamistas nacionales y locales en su área y le ayudará a asegurarse de que pueda obtener la mejor tasa para su nuevo automóvil.
Pagar intereses a menudo es parte de tener un préstamo para automóvil; sin embargo, nunca es aconsejable pagar una tasa de interés más alta de la que debe, según su situación crediticia individual.
Comparación de compras de seguros
Otro servicio que ofrece Credit Sesame es ayudarlo a comparar precios en sus pólizas de seguro de automóvil, hogar y vida.
Los usuarios de Credit Sesame informan que ahorran cientos de dólares al año en todo tipo de pólizas de seguro, simplemente usando la herramienta de comparación de seguros.
Credit Sesame puede obtener cotizaciones de las principales compañías de seguros de todo el país, todo en un solo lugar.
Esto le ayuda a ahorrar tiempo y dinero.
Encuentre el mejor prestamista hipotecario
Credit Sesame también tiene una página de búsqueda similar para ayudar a los consumidores a encontrar la mejor oferta en préstamos hipotecarios.
Simplemente use la herramienta de préstamos hipotecarios de Credit Sesame e ingrese el precio de compra de la casa que desea comprar junto con lo siguiente:
Monto de su pago inicial Código postal en el que reside la casa Sus ingresos Su puntaje de crédito
Luego, su sistema lo ayudará a encontrar las mejores tasas de interés para sus necesidades hipotecarias particulares.
Esto es excelente porque obtendrá una imagen más precisa de cuáles pueden ser las tasas de interés y los costos de cierre.
Debido a que las necesidades hipotecarias de cada cliente son diferentes, es importante buscar una variedad de compañías de préstamos hipotecarios.
Si lo hace, le ayudará a asegurarse de elegir la hipoteca que le ayude a dar su mejor paso financiero.
Encuentra el mejor banco para ti
¿Está buscando las mejores ofertas para sus necesidades bancarias personales?
Credit Sesame tiene acceso a los mejores bancos y cooperativas de crédito disponibles para tasas de préstamos personales, tasas de CD, tasas de cuentas de ahorro y tasas de Money Market.
Incluso pueden ayudarlo a configurar cuentas bancarias y préstamos personales que maximizarán sus ganancias y minimizarán sus costos de interés.
Su personal altamente capacitado está familiarizado con una amplia variedad de opciones disponibles para las mejores opciones de banca personal.
Compre compañías bancarias que tratarán a los clientes de la manera en que merecen ser tratados y les pagarán los rendimientos de interés más altos disponibles en el mercado actual para sus situaciones financieras individuales.
Mantenga su puntaje de crédito e identidad a salvo
Mantener un registro constante de su puntaje de crédito y la información de su informe de crédito contribuye en gran medida a prevenir daños a largo plazo por errores en los informes de crédito.
También ayuda a disuadir a los posibles ladrones de crédito de causar daños graves a su crédito y su identidad en caso de que un ladrón tenga acceso a la información de su informe de crédito.
Estudios recientes muestran que al menos 1 de cada 20 personas es víctima de robo de identidad y fraude crediticio y se roban entre 25 y 50 mil millones de dólares cada año a través de varios métodos de robo de identidad.
Eso es dinero en efectivo frío que sale de los bolsillos de las compañías de tarjetas de crédito, bancos y sí, también de consumidores como usted.
Al ayudar a los clientes a controlar su puntaje crediticio y su informe crediticio, Credit Sesame brinda protección de primera línea contra errores en los informes crediticios y posible robo de identidad.
El programa de robo de identidad Premium de Credit Sesame ofrece entre $50,000 y $1,000,000 en cobertura de seguro contra robo de identidad.
También obtendrá informes crediticios mensuales descargables y monitoreo y análisis de crédito regulares para cualquier problema potencial con su informe crediticio.
Algunas características incluyen:
Servicios de restauración de identidadServicios de resolución de disputas de crédito disponibles las 24 horas del día, los 7 días de la semanaServicios de resolución de billeteras robadas/perdidas disponibles las 24 horas del día, los 7 días de la semanaMonitoreo de registros públicosMonitoreo de números de seguridad social
Su programa “Robo de identidad premium” ayuda a proteger su informe de crédito y número de seguro social de una creciente ocurrencia de una amplia variedad de delitos de robo de identidad de la “nueva ola”.
Estos delitos van desde el robo de la pensión del seguro social, el robo del seguro social por discapacidad y otros robos que involucran el uso de un número de seguro social robado y beneficios del gobierno.
Tenga en cuenta que la mayoría de las funciones de monitoreo de crédito requieren que tenga un plan de suscripción pagado con Credit Sesame.
Recursos de educación financiera
Como se mencionó anteriormente, Credit Sesame tiene una gran cantidad de recursos de educación financiera que pueden ayudarlo a aprender cómo mejorar su crédito y su panorama financiero general.
Cuando visite el blog de Credit Sesame, encontrará información sobre temas como:
Cómo salir de la deudaUna guía para la reparación de créditoCómo crear créditoManeras fáciles de mejorar su puntaje de créditoCuál debe ser su puntaje de crédito para comprar una casaLa guía Credit Sesame para su informe crediticio anual
Y más. Estos artículos bien escritos pueden ayudarlo a informarse sobre casi cualquier tema o pregunta que tenga con respecto a sus finanzas y su informe o puntaje de crédito.
Todos los blogs y otros artículos educativos son gratuitos para los miembros de Credit Sesame y también para el público en general.
Reseñas de clientes de Credit Sesame
Credit Sesame obtiene una puntuación de 3,3 sobre 5 estrellas en Trustpilot. Esta puntuación se considera una calificación promedio.
El 64% de las calificaciones de Trustpilot para Credit Sesame se consideran “excelentes”. La mayoría de las quejas negativas giran en torno a estar inundado de anuncios o de un servicio al cliente deficiente.
El Better Business Bureau otorga a Credit Sesame una calificación A+. La compañía ha recibido solo 62 quejas en los últimos tres años.
En general, la mayoría de las opiniones de los clientes sobre Credit Sesame son positivas.
Sin embargo, querrá tomar nota de las críticas y los comentarios negativos para estar plenamente consciente de lo que la empresa puede y no puede hacer por usted.
Alternativas a Credit Sesame
Tenemos dos alternativas a Credit Sesame que tal vez desee considerar.
Karma de crédito
Credit Karma ofrece muchas de las características integrales que ofrece Credit Sesame.
Le permitirá obtener sus puntajes de crédito (aunque no los puntajes FICO) de Equifax y TransUnion.
Credit Karma también le dará acceso a su informe de crédito de TransUnion y compartirá con usted herramientas de creación de crédito.
Además, Credit Karma lo ayuda a comparar precios de seguros, bancos, tarjetas de crédito y más.
Tarjeta de débito adicional
La tarjeta de débito Extra es una tarjeta de débito gratuita que le ayuda a generar crédito.
Simplemente úselo para hacer compras diarias y Extra informará esas compras como confiables a las tres agencias de crédito.
Los montos de las compras se cancelan mediante débitos en cuenta corriente al siguiente día hábil.
No está sujeto a una verificación de crédito cuando solicita la tarjeta de débito adicional. La tarjeta de débito Extra tiene planes disponibles desde solo $7 por mes.
Visite el sitio web de la tarjeta de débito adicional a través del enlace anterior para obtener más información.
Prima: Obtendrá hasta un 1% de reembolso en efectivo en todas las compras realizadas con su tarjeta de débito Extra.
Resumen
Credit Sesame cree que al ayudar a los consumidores con todos los aspectos de sus finanzas…