¿Vale la pena el costo de Morningstar Premium?

Si ha investigado acciones y fondos mutuos, es probable que se haya topado con Morningstar. Es una empresa muy respetada que ofrece análisis e información sobre el rendimiento de inversión de acciones individuales, fondos mutuos y sectores completos.

Si bien puede acceder a información básica sobre acciones o fondos de forma gratuita, si desea obtener análisis detallados, debe registrarse en Morningstar Premium.

Esta revisión de Morningstar puede ayudarlo a decidir si esta información detallada puede ayudarlo a mejorar el rendimiento de su inversión y tomar decisiones de compra y venta informadas.

¿Qué es Morningstar?

Morningstar es una empresa global de investigación de inversiones con 35 años de historia. La empresa comenzó en Chicago en 1984, con la intención de potenciar el éxito de los inversores.

Es responsable de $201 mil millones en activos bajo administración y asesoramiento al 31 de marzo de 2018 y opera en 27 países.

Morningstar se enorgullece de hacer las preguntas difíciles para brindar la información correcta a los inversores. Se centran en datos completos y de alta calidad para ofrecer la investigación y el análisis correctos.

Como resultado, es uno de los servicios de investigación de inversiones más respetados. Varios corredores de bolsa en línea ofrecen sus informes de analistas de terceros, pero una suscripción paga proporciona herramientas de investigación adicionales.

Cómo funciona Morningstar Premium

Una de las características clave que hace que Morningstar se destaque es cómo desglosa la información compleja en ideas fáciles de entender.

La compañía utiliza un sistema de calificación de fondos mutuos de cinco estrellas basado en los rendimientos ofrecidos por cada fondo para facilitar a los inversores la evaluación de diferentes opciones.

Puede acceder a la información necesaria sobre acciones y fondos a través del sitio web de Morningstar. Sin embargo, deberá suscribirse a Morningstar Premium para obtener una investigación más detallada.

Una suscripción le dará acceso a un análisis completo de cada fondo o acción, además de investigaciones detalladas, noticias y otros datos.

Después de inscribirse en pre

Cuánto

Morningstar Premium no es barato. El precio de $ 249 por una suscripción de un año puede ser elevado, pero si planea usarlo, puede ser un buen valor.

El costo mensual es de $34.95. Si opta por un plan anual o mensual, puede ahorrar $ 270.

Los planes de dos años cuestan $ 399, que se desglosan en $ 190,50 por año, y los planes de tres años cuestan $ 499 (o $ 166,33 anuales). Si no está seguro de que obtendrá valor del servicio, no tiene sentido suscribirse a un plan más largo solo por los ahorros.

Características clave

Puede obtener información básica sobre acciones, bonos, fondos mutuos y ETF utilizando la membresía básica de Morningstar, que es gratuita. Esta membresía incluye acceso completo a los archivos de artículos y acceso limitado a filtros de fondos, Portfolio X-ray y Portfolio Manager.

Pero si desea acceso completo a todas las funciones y herramientas anteriores, deberá optar por la versión premium. Morningstar Premium ofrece acceso completo a los informes de los analistas, las mejores selecciones de inversión, la radiografía de la cartera, los filtros de fondos, el administrador de la cartera y más.

Estas pueden ser herramientas valiosas para los inversores que planifican e investigan antes de apretar el gatillo. Puede ayudarlos a ver las finanzas generales de los fondos individuales o las empresas para decidir si son una buena apuesta.

Estas son algunas herramientas y funciones de una suscripción Morningstar Premium.

Radiografía de cartera

Cuando invierte en muchos fondos y acciones, es difícil hacer un seguimiento de cómo cada uno se equilibra con las empresas y sectores de su cartera.

Si bien los fondos resumen su asignación en el prospecto, es difícil compararlos con el resto de sus participaciones.

El servicio de rayos X de la cartera de Morningstar Premium puede ayudarlo a crear una cartera equilibrada al abordar este desafío. Morningstar determina su verdadera asignación de activos utilizando los informes trimestrales de la SEC de cada fondo mutuo.

Con este tipo de análisis, puede ver cómo se acumula su cartera y señalar las áreas en las que tiene una gran ponderación. Usando esta información, puede corregir el rumbo y disminuir el riesgo de su inversión mientras aumenta sus rendimientos.

Algunos de los factores que evalúa esta herramienta incluyen:

Asignación de activosEstilo de acciones (es decir, crecimiento, valor, etc.)Sector de accionesRegiones mundialesComisiones y gastos

Una desventaja de Portfolio X-ray es el proceso manual. Esta tarea puede ser engorrosa y necesita mejoras para que sea más fácil de usar. Sin embargo, si usa Quicken, puede importar archivos de Quicken.

Y dado que Morningstar ofrece Portfolio X-ray como parte del servicio, los usuarios de Premium Quicken pueden vincular automáticamente todas sus cuentas de inversión.

evaluadores de fondos

Si le gusta investigar y comparar fondos, disfrutará de la herramienta de selección de fondos de Morningstar. Le permite buscar y filtrar fondos mutuos por desempeño, categoría y calificación.

Esto facilita encontrar fondos que se ajusten a sus criterios de inversión y compararlos.

Con la versión Premium de Morningstar, puede ir más allá de la selección básica para filtrar fondos por:

Rentabilidad anualRiesgoMorningstar ratingRendimientoSostenibilidad

También puede hacerse una idea de las calificaciones de los analistas y utilizarlas para reducir aún más sus opciones.

Si encuentra un fondo que está considerando pero quiere ver cómo se compara con otras opciones similares, puede usar la función “Fondos similares”.

Le permite encontrar fondos adicionales como el que está considerando para que pueda compararlos antes de decidir dónde invertir.

La herramienta de filtrado funciona más allá de los fondos mutuos. Puede utilizar los datos para comparar acciones individuales y fondos cotizados en bolsa (ETF).

Esta información puede ayudarlo a tomar decisiones informadas al comprar una inversión en particular y crear una cartera equilibrada.

Administrador de portafolio

Portfolio Manager de Morningstar ofrece una mirada rápida a sus inversiones. Le brinda una descripción general y lo ayuda a realizar un seguimiento de sus inversiones actuales.

Puede usarlo para crear una estrategia, evaluar el rendimiento de sus inversiones y crear listas de observación de oportunidades potenciales.

Una de las características útiles de Portfolio Manager es que tiene fácil acceso a los informes de Morningstar correspondientes en la tabla de resumen.

Esto simplifica la búsqueda de datos para evaluar el rendimiento de la inversión y decidir los próximos pasos.

Planificación de Inversiones

Para aquellos que se pierden en la investigación de malas hierbas fondo tras fondo, la sección Mejores inversiones de Morningstar puede ayudar.

Le brinda un punto de partida con una lista de los mejores fondos para su cartera basada en el análisis de más de 200 analistas independientes.

Puede investigar y comparar fondos en una variedad de categorías, tales como:

AccionesETFFondos mutuosFondos indexadosFondos de bonosFondos con fecha objetivo

Al ver fondos individuales, obtendrá el resumen del analista del fondo, cómo se ha comportado el fondo a lo largo del tiempo, el precio del fondo, etc.

Además, le dará una idea de los administradores de fondos, lo que puede ayudarlo a obtener una mirada detrás de escena.

Si está buscando acciones en oferta, Morningstar tiene una lista de acciones de cinco estrellas, que son empresas con acciones cuyo precio es inferior al valor razonable.

El uso de esta lista puede ser una excelente manera de evaluar y seleccionar algunas empresas para agregar a su cartera de inversiones sin la molestia de revisar las presentaciones de la SEC y los informes trimestrales.

Aplicaciones para iPhone y iPad

Si tiene un iPhone o un iPad, puede descargar la aplicación Morningstar de forma gratuita. Esto le dará fácil acceso a la descripción general de su cartera de inversiones, pero no obtendrá la misma información detallada disponible en el sitio web.

La mayor ventaja de tener la aplicación es el análisis rápido de una acción o un fondo. Sin embargo, para la mayoría de las demás necesidades, es mejor que inicie sesión en el sitio web para poder acceder a la funcionalidad completa.

Desafortunadamente, la aplicación Morningstar for Investors actualmente no está disponible para usuarios de Android.

Integración de Capital Personal

Si tiene activos de más de $100,000 en su cartera de inversiones, tendrá una revisión financiera individual con un asesor de Personal Capital. Esta opción aparece cuando se registra por primera vez en el servicio.

También tendrá acceso a herramientas gratuitas de Personal Capital para administrar sus inversiones y realizar un seguimiento de las mismas. Este bono solo está disponible para los usuarios del servicio Morningstar, por lo que deberá registrarse antes de poder configurar su reunión uno a uno.

¿Qué obtienes con Morningstar Premium?

Cuando se registra en Morningstar Premium, obtiene acceso completo a los informes de los analistas, las mejores selecciones de inversión, Portfolio Manager, Portfolio X-ray, filtros de fondos y el archivo de artículos.

Por el contrario, la membresía básica gratuita le brinda acceso completo al archivo de artículos y acceso limitado a los filtros de fondos, Portfolio X-ray y Portfolio Manager.

No tendrá acceso a las mejores selecciones de inversión ni a los informes de los analistas.

¿Son confiables las calificaciones de Morningstar?

Morningstar es muy apreciado por su investigación de inversiones, pero eso no significa que sus calificaciones sean siempre las más precisas.

La mayoría de las personas que buscan inversiones para su cartera confían en las calificaciones de terceros, ya que Morningstar ofrece una forma sencilla de comparar opciones de inversión.

Dicho esto, incluso Morningstar tiene un descargo de responsabilidad de que los inversores deben tomar las calificaciones de la compañía con cautela. Las calificaciones se basan en el rendimiento pasado de fondos y acciones en relación con otras inversiones en el mismo campo.

Al investigar inversiones, siempre es mejor utilizar una variedad de recursos para evaluar las opciones de inversión en lugar de depender de una sola empresa o sistema de calificación.

Cómo obtener Morningstar Premium gratis

¿A quién no le gusta recibir cosas gratis? Con el alto costo de una suscripción Premium de Morningstar, sería bueno obtenerla gratis, para que pueda determinar si vale la pena pagar por el servicio.

La mejor manera de determinar si vale la pena el costo de Morningstar Premium es comenzar con la prueba gratuita de 14 días.

Le dará acceso a los servicios premium para que pueda evaluar sus inversiones y decidir si está obteniendo suficiente valor para garantizar una suscripción.

Si quieres probar Morningstar Premium antes de comprometerte con un plan mensual o anual, estás de suerte. Puede obtener una prueba de 14 días para probar la herramienta de forma gratuita y ver cómo funciona con su cartera.

La versión de prueba le dará acceso al conjunto completo de funciones y herramientas que obtendrá como miembro de pago.

Si le gustan las perspectivas e informes a los que puede acceder a través de la versión premium, puede optar por una suscripción mensual de $34,95 o pagar por adelantado un año completo por $249.

Alternativas de Morningstar

Si bien Morningstar es una plataforma de investigación de inversiones efectiva, es posible que prefiera las características de estos otros sitios de inversión.

Zacks

Zacks tiene muchas similitudes con Morningstar Premium, pero puede ser más fácil encontrar ideas de inversión con su función Zacks Rank.

Puede ver las clasificaciones de acciones y ETF de forma gratuita junto con un informe de investigación limitado.

Sin embargo, la actualización a Zacks Premium le brinda acceso completo a la plataforma, ya que puede desbloquear estas funciones:

Listas de clasificación para acciones, fondos e industrias (ideas a corto y largo plazo) Cartera de Focus List de 50 ideas de inversión a largo plazo Informes de analistas Filtro de acciones con 45 pantallas predefinidas para factores de valor, crecimiento, impulso e ingresos Herramientas de gráficos Rastreador de cartera

Puede probar Zacks Premium gratis durante 30 días y luego una suscripción anual cuesta $249.

Lea nuestra revisión de Zacks Premium para obtener más información.

Tonto abigarrado

Considere Motley Fool si prefiere recibir recomendaciones de compra mensuales para una estrategia de inversión específica en lugar de tener una gran cantidad de herramientas de investigación para encontrar ideas sobre acciones.

Motley Fool Stock Advisor proporciona dos nuevas recomendaciones de acciones cada mes. El servicio también proporciona una lista de diez “acciones iniciales” que pueden ser adecuadas para la mayoría de las carteras y…