Con tantos corredores en línea para elegir, puede ser difícil elegir uno y comenzar a invertir.
TD Ameritrade es una opción popular para muchos inversores nuevos y experimentados por sus herramientas de investigación en profundidad, comercio sin comisiones y muchas opciones de inversión.
Si es un inversionista nuevo, unirse a una agencia de corretaje de descuento como TD Ameritrade puede ser una opción inteligente, ya que tiene más opciones de inversión y herramientas educativas que la mayoría de las aplicaciones de inversión gratuitas.
Como verá en esta revisión, TD Ameritrade puede ser una buena opción para inversores de cualquier nivel de experiencia.
Resumen
TD Ameritrade ofrece negociación sin comisiones para acciones y ETF. Los corredores en línea ofrecen algunas de las opciones de inversión más amplias, herramientas de investigación y educación para inversores nuevos y avanzados.
ventajas
Opciones de inversión
Sin comisiones de cuenta
Sin saldos mínimos
Sin comisiones comerciales
Investigación y educación
Contras
Sin inversión fraccionada
Comisiones de fondos mutuos
Tablero complejo
¿Qué es TD Ameritrade?
TD Ameritrade es un corredor de descuento en línea ofreciendo negociación sin comisiones para acciones y ETF de EE. UU.
Cada cuenta también brinda acceso gratuito a herramientas educativas y de investigación de inversiones en profundidad.
En comparación con aplicaciones de inversión gratuitas como Robinhood o Webull, TD Ameritrade tiene más opciones de inversión, incluidos fondos mutuos y bonos. Los inversores con un gran saldo de cartera también pueden contratar a un asesor.
Los inversores “hágalo usted mismo” pueden negociar acciones, fondos cotizados en bolsa (ETF) y fondos mutuos utilizando la aplicación web y móvil de TD Ameritrade.
Los inversores avanzados pueden utilizar el pensar plataforma para negociar acciones, opciones y futuros con acceso a datos de mercado que la mayoría de los corredores en línea no ofrecen.
Los inversores que deseen ayuda práctica pueden programar citas en persona y por teléfono con un asesor financiero de TD Ameritrade.
Estas reuniones individuales pueden ser útiles para planificar la jubilación y crear una cartera de inversiones.
Los costos variarán para estas sesiones de planificación y deberá consultar con su asesor local.
Es gratis unirse y no hay saldos mínimos de cuenta ni tarifas anuales de cuenta.
Charles Schwab completó recientemente la adquisición de TD Ameritrade.
De acuerdo con la sección del sitio de TD que analiza esto, por ahora todo sigue igual, pero los inversores pueden esperar cambios en los próximos 18 a 36 meses en función de la integración continua de TD Ameritrade en Schwab.
Opciones de cuenta
Puede abrir los siguientes tipos de cuentas de corretaje con TD Ameritrade:
Cuentas estándar: Cuentas gravables individuales o conjuntasCuentas de jubilación: IRA tradicional, Roth IRA, rollover IRA, SEP IRA, Solo 401kCuentas de educación: Planes 529, Coverdell y UGMA/UGTACuentas especiales: Fideicomisos individuales (que un abogado crea primero)
Hay otras opciones de cuentas disponibles para las cuentas de jubilación, educación y especialidad.
La edad mínima para unirse a TD Ameritrade es de 18 años, pero algunos estados requieren que el titular de la cuenta tenga al menos 19 años. Los padres y tutores legales pueden abrir cuentas para niños menores de 18 años.
Poder abrir una variedad de cuentas es una buena razón para usar TD Ameritrade. Es posible que otras aplicaciones de inversión solo ofrezcan cuentas individuales de corretaje y de jubilación para adultos.
Mínimos de cuenta
No hay un saldo mínimo requerido para abrir una cuenta imponible, de jubilación o de educación.
Precios
Una de las razones por las que las aplicaciones de inversión gratuitas como Robinhood se volvieron tan populares fue que no cobraban tarifas de negociación, mientras que los “corredores de descuento” cobraban al menos $ 4.95 por transacción.
TD Ameritrade ya no cobra tarifas comerciales para la mayoría de los pedidos en línea que utilizan la plataforma web o la aplicación móvil.
Estas operaciones en línea (compra y venta) son gratuitas en TD Ameritrade:
AccionesETFsOptions ($0 de comisión comercial pero $0.65 por contrato) Fondos mutuos sin cargo por transacción
Las tarifas de negociación de $0 se aplican a acciones, ETF y opciones que cotizan en la bolsa de EE. UU. Se aplican tarifas adicionales a las acciones extranjeras que no cotizan en la Bolsa de Valores de Nueva York o Nasdaq.
TD Ameritrade cobra $ 49.99 por operación para comprar o vender fondos mutuos sin cargo que no están incluidos en el menú de tarifa sin transacción. Los fondos mutuos de carga tienen varias tarifas.
Las transacciones del sistema telefónico de respuesta de voz interactiva (IVR) cuestan $5 cada una. Las transacciones asistidas por corredores cuestan $25 cada una. Estas tarifas se aplican a las órdenes de compra y venta.
Opciones de inversión
Otra razón de peso para usar TD Ameritrade es su amplia selección de inversiones.
Cepo
Puede invertir en acciones que cotizan en las bolsas de valores de los Estados Unidos, como la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) y Nasdaq.
TD Ameritrade también ofrece tickers de American Depository Receipt (ADR) y acciones extrabursátiles (OTC). No es raro que las aplicaciones de inversión gratuitas no ofrezcan este tipo de acciones debido a los menores volúmenes y costos de negociación.
ETF
Puede negociar ETF indexados que rastrean pasivamente un punto de referencia amplio como el S&P 500. También están disponibles ETF administrados activamente y ETF sectoriales.
Los inversores agresivos también pueden operar con ETF apalancados, inversos y de materias primas. Estos fondos cotizan en las bolsas de valores de EE. UU. de manera similar a las acciones individuales.
Una diferencia entre TD Ameritrade y otros corredores de descuento como Vanguard y Fidelity es que TD Ameritrade no ofrece su propia familia de ETF o fondos mutuos.
Es posible buscar ETF por estos rasgos:
Estilo de inversiónSector industrialTipo de materia primaPaís (para los ETF que invierten en acciones de un país específico)ETF que tienen una determinada acción entre sus diez posiciones principales
Los fondos de inversión
Los inversores que prefieren los fondos mutuos a los ETF pueden encontrar más de 4000 fondos mutuos sin cargo por transacción.
A pesar de no pagar ninguna tarifa para comprar o vender una posición, las tarifas de los fondos mutuos son más altas que las de la mayoría de los ETF. Estas tarifas pueden reducir el rendimiento total de su inversión en comparación con ETF similares.
Además, no todas las familias de fondos ofrecen fondos mutuos sin cargo por transacción a través de TD Ameritrade. Por ejemplo, no podrá comprar fondos mutuos de Fidelity, Vanguard o Dodge & Cox sin pagar una comisión.
Si es leal a la familia de fondos mutuos de un corredor en particular, debe crear una cuenta con ese corredor. Puede hacer esto si desea acceder a los fondos mutuos de Vanguard, por ejemplo.
Bonos y CD
Los inversores de renta fija pueden invertir en bonos individuales y certificados de depósito. Algunas de las opciones de bonos incluyen bonos del Tesoro de EE. UU., bonos corporativos y municipales.
Opciones
Los inversores experimentados pueden utilizar TD Ameritrade para comprar opciones de compra y venta. Los niveles de comercio de opciones avanzadas están disponibles pero requieren aprobación.
Futuros y Forex
Los inversores agresivos con una mayor tolerancia al riesgo y una amplia experiencia de inversión también pueden operar con futuros y divisas.
El horario de negociación de divisas es de 6 p. m. a 5 a. m., hora del este, de domingo a viernes en TD pensar plataforma.
Características clave de inversión
TD Ameritrade ofrece varias características de inversión que hacen que la experiencia de inversión sea buena para inversores ocasionales y avanzados.
Comercio 24/5
La mayoría de los inversores utilizarán la plataforma web y móvil estándar de TD Ameritrade. En este caso, solo podrá comprar o vender acciones y ETF durante el horario normal de mercado, pero también durante estas dos sesiones de negociación de horario extendido:
7:00 a. m. a 9:28 a. m., hora del este 4:02 p. m. a 8:00 p. m., hora del este
Además de las operaciones gratuitas en línea, los inversores pueden comprar o vender acciones y ETF en cualquier momento de lunes a viernes utilizando el pensar plataforma.
Es posible que otras casas de bolsa solo le permitan operar durante el horario normal del mercado de valores de 9:30 a. m. a 4:00 p. m., hora del Este. Sin embargo, la compra (precio de demanda) y la venta (precio de oferta) pueden ser menos favorables durante el horario extendido debido a los menores volúmenes comerciales.
Si bien tiene más horas de negociación disponibles, TD Ameritrade no ofrece inversión fraccionada. Debe comprar acciones enteras de acciones y ETF.
Reinversión de dividendos
TD Ameritrade permite a los inversores inscribir sus inversiones en planes de reinversión de dividendos (DRIP). Cuando una acción paga dividendos, TD Ameritrade puede reinvertir los ingresos y comprar más acciones.
Es posible que otros corredores no reinviertan el efectivo, sino que lo coloquen en el saldo de su cuenta de corretaje para su próxima compra de acciones.
Calendario de mercado
En lugar de mostrar solo el rendimiento de su cartera, el tablero de su cuenta de TD Ameritrade muestra los eventos clave del mercado de valores por día calendario.
Los ejemplos incluyen informes de ganancias y publicaciones de datos del gobierno. Para los nuevos inversores, la cantidad de datos puede parecer inicialmente abrumadora.
Planificador de cartera
TD Ameritrade puede recomendar una asignación de activos objetivo que complemente su tolerancia al riesgo. Puede ver recomendaciones porcentuales de cuánto invertir en acciones nacionales e internacionales y activos de renta fija.
Esta herramienta gratuita de planificación de cartera no recomienda acciones o fondos específicos para invertir. Pero puede usar una herramienta de evaluación de acciones para encontrar posibles inversiones.
Plataforma Thinkorswim
Los comerciantes activos como TD Ameritrade por sus herramientas avanzadas de investigación e inversión para negociar acciones, opciones y futuros.
Una característica es pensar, una poderosa plataforma de escritorio para comerciantes activos. Es de descarga gratuita y está disponible para todos los usuarios. También hay una versión web y móvil que ofrece la mayoría pensar características también.
Los comerciantes también pueden transmitir CNBC el exclusivo TD Ameritrade comerciante de televisión desde el pensar plataforma.
El pensar La plataforma también proporciona cotizaciones de precios avanzadas de Nivel II que muestran los precios de oferta y demanda en tiempo real para los tickers.
Los operadores activos también pueden beneficiarse de los potentes gráficos de análisis técnico, los datos económicos detallados y la capacidad de realizar operaciones simuladas.
Informes de analistas
Los inversores que compran y retienen pueden apreciar los informes de los analistas que cubren acciones individuales, ETF y los mercados en general.
Estos informes proporcionan calificaciones de compra, retención y venta y las razones por las que el equipo de analistas eligió esa calificación.
Si actualmente invierte con un corredor en línea conocido como Fidelity o Vanguard, los informes de los analistas son similares a los de TD Ameritrade.
La mayoría de las aplicaciones de inversión básicas como Robinhood o M1 Finance no proporcionan informes de investigación.
Como resultado, los inversores deben usar sitios de inversión y pagar más para acceder a la investigación premium.
Sucursales locales
El acceso a un asesor financiero local puede valer la pena si tiene un valor de cartera alto o desea disfrutar de las ventajas de un corredor de servicio completo. Se aplican tarifas adicionales para consultas telefónicas y en la oficina.
Los asesores de inversiones registrados independientes (RIA) que trabajan fuera de TD Ameritrade también pueden ayudarlo a administrar su cartera.
TD tiene amplias herramientas de investigación para inversores casuales y comerciantes activos.
Filtro de acciones
La mayoría de los corredores en línea tienen un filtro de acciones para buscar acciones, opciones y fondos potenciales. El filtro de TD Ameritrade es una de las herramientas de detección más sólidas.
Puede usar pantallas preconstruidas para buscar por una cierta tendencia o calificación de analista. También es posible hacer una pantalla personalizada.
Herramientas de gráficos
Cada vez más inversores utilizan el análisis técnico cuando investigan acciones y opciones. El pensar La plataforma ofrece la mayoría de las herramientas de gráficos y más de 400 indicadores técnicos.
Sin embargo, las plataformas web y móviles estándar son buenas para la mayoría de los inversores.
Algunos de los indicadores técnicos incluyen:
Media móvil simpleBandas de BollingerÍndice de fuerza relativaMedia móvil convergencia divergencia (MACD)SAR parabólico
En cualquier plataforma, puede acercar y dibujar líneas de tendencia.
Informes de analistas
Los informes de investigación gratuitos de terceros de analistas acreditados pueden facilitar la investigación de acciones y ETF.
Estos informes premium son buenos para buscar acciones en su lista de vigilancia. Cada informe muestra las razones por las que el analista califica la acción como compra, retención o venta.
Para investigaciones adicionales de terceros, también puede considerar leer los artículos de opinión gratuitos de Seeking Alpha. Estos artículos proporcionan el caso alcista y bajista y pueden presentar detalles que los informes de analistas de TD Ameritrade no presentan.
La lectura de múltiples informes puede ayudarlo a garantizar que realice su debida diligencia al investigar posibles inversiones.
Puede leer informes de analistas de estas firmas de investigación:
ArgusCFRA (anteriormente S&P Capital IQ)Ford Equity ResearchNuevas construccionesTheStreetVickers
Los informes Vickers le permiten…