Resumen Ejecutivo: Ejemplo, Qué Es, Qué Debe Incluir

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Ensayos

¿Qué es un Resumen Ejecutivo?

Un resumen ejecutivo es la breve introducción a un plan de negocio. Deberías describir tu negocio, el problema que resuelve, tu mercado objetivo y aspectos destacados financieros.

Resumen ejecutivo
Resumen ejecutivo

¿Qué debería incluir un resumen ejecutivo?

Quién eres. Comienza con el nombre, la ubicación y la información de contacto de tu empresa.
Lo que ofreces y el problema que resuelve tu empresa. Incluye una breve descripción del producto o servicio que ofrece y por qué se necesita. No es necesario que tu empresa atienda un problema social importante, sino que debe abordar una necesidad u oportunidad en el mercado.

Tu mercado objetivo.

A veces, el producto mismo define el mercado, como “La mejor comida tailandesa de Peoria” o “Salpicadero Mini Cooper”. De lo contrario, una breve descripción del mercado objetivo. Propósito del plan comercial. Di si estás buscando inversión o si intentas obtener un préstamo bancario. Un resumen ejecutivo solo es realmente necesario cuando compartes tu plan de negocios con personas ajenas.

Tamaño o escala.

Por ejemplo, con una empresa existente, esa información podría ser tan simple como agregar ventas anuales recientes o número de empleados a la información básica de la compañía en la primera viñeta. Para una startup, podría ser una breve descripción de las aspiraciones, como un objetivo de ventas para el próximo año o tres años adelante. A menudo recomiendo una gráfica de resaltado simple, un gráfico de barras con ventas y margen bruto para los próximos tres años.

Detalles críticos.

Menciona los detalles que importarían a la persona que finalmente leerá el resumen, como si los inversores fueran todos estudiantes de MBA en la universidad local, o que tu empresa haya recibido una concesión de desarrollo de prestigio. Recuerda, algunos lectores solo mirarán el resumen de tu plan de negocios.

¿Todo plan comercial necesita un resumen ejecutivo?

No todos los planes necesitan resúmenes. Antes de continuar, vamos a aclarar esto. El resumen ejecutivo es esencial en los planes que se están escribiendo para terceros. Con planes comerciales para uso interno y planes Lean, nadie espera uno. Se necesita un poco de esfuerzo para hacer un buen resumen. Si no tienes un uso de negocio para el resumen, no lo hagas.

¿Estás escribiendo un plan de negocios para mostrar a inversores o banqueros? Entonces necesitas un buen resumen ejecutivo. Mucha gente solo leerá el resumen siempre. Otros leerán el resumen primero para decidir si leen o no el resto del plan.

Por lo tanto, un buen resumen capta la atención de tu lector y les permite saber qué es lo que hacen y por qué deben leer el resto de tu plan o propuesta comercial. Pero también tienes que cubrir algunos puntos principales. Te mostraremos cómo redactar un resumen ejecutivo que diferencie tu plan de negocios del resto.

Resumen Ejecutivo: Cómo empezar

Ejemplo resumen ejecutivo
Ejemplo resumen ejecutivo

Piensa en un resumen ejecutivo un campo, pero con limitaciones. Un buen resumen vende el resto del plan, pero no puede ser una venta difícil, sino que realmente debe resumir el plan. Los lectores esperan que cubra tu negocio, producto, mercado y aspectos financieros destacados, como mínimo (ver más abajo para más detalles al respecto).

Por supuesto, resaltarás lo que más despertará el interés del lector, para lograr el objetivo comercial inmediato de este plan. Pero tus lectores esperan que se cubran los puntos clave.

Escríbelo al final. A pesar de que el resumen ejecutivo está al comienzo de un plan comercial terminado, muchos emprendedores con experiencia (incluido yo) deciden escribir el resumen ejecutivo después de haber escrito todo lo demás.

Idealmente, el resumen ejecutivo es breve, por lo general, sólo una página o dos, cinco en el exterior, y resalta los puntos que has realizado en otros lugares de tu plan de negocios, por lo que si lo guardas para el final, será rápido y fácil.

Que sea breve. Conozco expertos que recomiendan una sola página, una página o dos, no más de cinco, y algunas veces incluso más. Yo digo que menos es más. Mantenlo lo más corto posible sin perder elementos esenciales. Y, no puedo evitar comentarlo, porque leo cientos de planes cada año: una página es mejor que dos, y dos es mejor que cinco, y más de cinco páginas es demasiado.

Mantenlo simple. La forma detrás de la función. La mayoría de los resúmenes ejecutivos son textos cortos, a menudo con viñetas, divididos en subtítulos. Ilustraciones como una imagen de un producto, o un gráfico de barras que muestra aspectos destacados financieros, son generalmente bienvenidos.

Organizar por orden de importancia. No hay un orden establecido de aparición de los diferentes elementos clave incluidos. Todo lo contrario, de hecho, usa el orden para mostrar énfasis.

Empieza con lo que quieres obtener la mayor atención, y sigue con los artículos en el orden de importancia. Tiendo a que me gusten los resúmenes que comienzan con la declaración de un problema, porque esto puede agregar drama y urgencia.

Cuando hayas terminado, vuelve a proponerlo como una nota de resumen. Es el primer capítulo de un plan formal, pero también puedes utilizarlo como una “nota de resumen” independiente. Los inversores a menudo piden a las startups que envíen un resumen de notas en lugar de un plan comercial completo.

Puede ser un documento corto, a menudo adjunto a un correo electrónico, o simplemente un resumen en un correo electrónico. También puedes usarlo nuevamente para completar los perfiles de inicio en plataformas de inversión como Gust y AngelList o para solicitar una incubadora o una competencia de plan de negocios.

Ejemplo de Resumen Ejecutivo en PDF

resumen ejecutivo ejemplo

Consejos para usar tu resumen ejecutivo para buscar inversión

Antes de desarrollar tu resumen ejecutivo para buscar inversión, entiende la relación entre el plan comercial, el resumen ejecutivo como la primera sección de un plan comercial y un resumen ejecutivo independiente.

Mis opiniones sobre esto se toman a partir de ocho años como miembro activo en un grupo de inversión de ángeles, y más de 10 inversiones reales de ángel, además de ser miembro de Angel Capital Association.

Los inversionistas analizan oportunidades utilizando resúmenes, no planes comerciales completos. Un resumen ejecutivo bien preparado es útil para los perfiles de plataformas de inversión de ángeles como Gust, AngelList y otros. Las presentaciones conducen a solicitudes de resúmenes de correos electrónicos, no planes comerciales completos.

Resumen ejecutivo definicion
Resumen ejecutivo definicion

Pero, los inversores no pueden realizar la debida diligencia sin un plan comercial completo. Tu resumen ejecutivo es la clave para revisar tu plan comercial. Nunca hemos invertido en una empresa que no tenía un plan de negocios. Pero la lectura completa del plan de negocios completo se produce solo más adelante en el proceso, luego de que hemos evaluado resúmenes a muy pocos que son lo suficientemente interesantes como para realizar los debidos trámites. Del grupo con el que trabajo, por ejemplo, tres cuartos de nosotros leen cada resumen ejecutivo enviados a nosotros a través de Gust. Todos leemos resúmenes de los planes que interesan al grupo, y la mitad de nosotros analizamos el resto del plan solo si seguimos interesados después de leer el resumen.

Menciona la experiencia anterior a la startup o la especialización de dominio especial. Deja que los inversores lo sepan desde el principio porque esto marca una gran diferencia. Los inversores a menudo dicen “apuesta por el jockey, no solo por el caballo”. Mantenlo breve, solo una referencia a la información que vendrá tarde, pero asegúrate de que esté ahí.

Di cuánto dinero estás tratando de recaudar y en qué vas a gastarlo. Es un resumen, los detalles vendrán más tarde, pero los inversores quieren saber rápidamente si tu startup está en su rango normal de interés. El uso de fondos también hace la diferencia. El gasto para construir inventarios para pedidos existentes, por ejemplo, es mucho menos arriesgado que gastar para desarrollar un producto que se encuentra en diseño y creación de prototipos. La valoración, en este contexto, es controvertida. La valoración es lo que tu dices que vale tu empresa, un número que determina la cantidad de propiedad que regalas para la inversión. Algunos inversores quieren resúmenes para especificar cuánto dinero y qué valor; otros quieren valorarlo ellos mismos y no les gustan las empresas que imponen su valor demasiado pronto.

Menciona tu estrategia de salida. Deja los detalles para más adelante, pero los inversores quieren saber que entiendes que no ganan dinero a menos que logren una salida en unos pocos años para que puedan vender acciones y obtener su rentabilidad. Demasiados fundadores piensan que los inversores solo quieren que tengan éxito, cuando en realidad eso significa muy poco sin una salida final.

Sé persuasivo, pero céntrate en los hechos. Quieres que tu posible inversor desee seguir leyendo; Convénceles de invertir en tu startup. Pero comprende que la persuasión está en los hechos, no en la redacción. Lo que los mantiene interesados es el contenido del resumen, no el tono. Los hechos que prueban la tracción, el mercado potencial o la experiencia de inicio son infinitamente más poderosos que meras afirmaciones de excelencia.

Resumen ejecutivo
Resumen ejecutivo

Evita clichés obvios. Por ejemplo, nunca menciones la pasión o el compromiso del equipo: todos tienen eso, por lo que es irrelevante. Si dices que tu startup es innovadora, o que cambia el juego, o que es el próximo Facebook o lo que sea, pierdes. En cambio, muéstralo con hechos. Deja que los inversores lo digan, no tú.

Consejos para redactar un resumen ejecutivo de un préstamo bancario

Contrariamente a la idea errónea común, los banqueros nunca toman riesgos en los planes de negocios. Para que los banqueros lean, el resumen ejecutivo debe cubrir los seis puntos principales sugeridos al comienzo de este artículo, además de algunos otros puntos seleccionados que destacan la estabilidad, los activos en el balance general y el historial financiero, lo que muestra que el préstamo es o no es arriesgado. Con una excepción notable, la ley bancaria prohíbe a los bancos prestar dinero a empresas que no tienen suficientes activos para cubrir el valor total del préstamo, y más. Eso está en contra de las regulaciones bancarias.

Los buenos banqueros solicitan un plan comercial como parte de una solicitud de préstamo porque legítimamente quieren conocer y comprender tu negocio. Pero no toman riesgos. Este resumen no se trata de persuadir o vender, sino de tranquilizar y describir.

Así que lo que funciona para el resumen ejecutivo de los banqueros es bastante diferente de lo que funciona para el resumen de los inversores.

Describe tu valor neto personal. Donde los inversores desean ver la experiencia del equipo directivo de la startup, los banqueros quieren ver los valores netos personales de los dueños de negocios.
Sé transparente sobre tu historial financiero y tus activos bancarios. Cuando los inversores quieren ver un crecimiento potencial en el futuro, los banqueros quieren ver los antecedentes financieros y los activos bancables.

Da evidencia de tu potencial estabilidad y longevidad. Donde los inversores quieren mirar posibles salidas, los banqueros quieren que sus prestatarios comerciales ofrezcan estabilidad en el futuro.

Mencioné una notable excepción a la regla de que los banqueros no toman riesgos. En los EE.UU., La Administración Federal de Pequeños Negocios (SBA, por sus siglas en inglés) tiene programas que trabajan con bancos comerciales locales para garantizar algunos de los préstamos más riesgosos de pequeñas empresas para hacer que el dinero prestado esté disponible para startups y éstas empresas.

Los préstamos de la SBA requieren un sólido plan comercial tradicional que incluya un buen resumen ejecutivo que cubra los cinco puntos principales sugeridos en la primera lista anterior.

Resúmenes ejecutivos para planes internos, planes de operaciones o planes estratégicos

Como mencioné anteriormente, un verdadero Plan Lean no necesita ningún resumen. El resumen ejecutivo clásico es para planes que se dirigen a personas ajenas. Sin embargo, hay algunos tipos de planes internos, como un plan de operaciones anual o un plan estratégico, que pueden usar un resumen para aclarar el propósito del plan y asegurarse de que los aspectos más destacados estén cubiertos. Pero para estos planes, no molestes a nadie con información resumida estándar que todos ya conocen, como tu información de contacto.

Resumen Ejecutivo: Ejemplo, Qué Es, Qué Debe Incluir
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