Los 10 mejores corredores de bolsa en línea para negociar acciones

El comercio de acciones es una de las formas más gratificantes de generar riqueza. Tal vez sea un inversionista que hasta ahora se ha ceñido a inversiones relativamente seguras, como fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa (ETF) o fondos indexados.

Si cree que está listo para expandir su cartera más allá de los fondos, es posible que deba cambiarse a una firma de corretaje amigable con las acciones.

Los mejores corredores de bolsa en línea hacen que sea fácil y asequible negociar acciones individuales. La mayoría de ellos también le permiten invertir en fondos mutuos y ETF. O bien, puede abrir una segunda cuenta de inversión solo para negociar acciones individuales.

Varias casas de bolsa incluso ofrecen intercambios gratuitos para nuevos clientes. Estos bonos pueden ahorrarle dinero.

Los mejores corredores de bolsa en línea

La mejor firma de corretaje para su 401k podría no ser la mejor opción para negociar acciones.

Factores que debe tener en cuenta al elegir una agencia de corretaje:

Tarifas comercialesOpciones de inversiónHerramientas de investigaciónDiseño de la plataforma

Cualquier sitio de corretaje puede ayudarlo a ganar dinero, pero cada uno ofrece una experiencia comercial diferente. Los comerciantes frecuentes quieren herramientas comerciales avanzadas. Los inversores de «comprar y mantener» pueden querer un sitio con más herramientas de aprendizaje y acceso a ETF sin comisiones.

1. TD Ameritrade

Mejor para: Todos los inversores

Opciones de cuenta: Corretaje sujeto a impuestos e IRA

Mínimo de cuenta: $0

Operaciones bursátiles: $0 por comercio

¿Reinvertir dividendos?:

TD Ameritrade a menudo es nombrada una de las mejores casas de bolsa en línea. Las principales revistas y sitios web de inversión clasifican a TD Ameritrade como el número 1 en estas áreas:

Aplicación móvilPlataformas webAtención al clienteEducación

Para obtener la mejor experiencia general, recomiendo TD Ameritrade. TD Ameritrade tiene sucursales locales en los EE. UU., por lo que puede visitar estas ubicaciones si prefiere el acceso en persona.

Pero la razón principal por la que me gusta Ameritrade son sus herramientas de investigación. Si solo ha utilizado aplicaciones de inversión gratuitas, le espera una sorpresa. El sitio de Ameritrade contiene una extensa biblioteca de aprendizaje y herramientas comerciales. Los informes de investigación en profundidad le permiten investigar y negociar acciones en un solo sitio.

La plataforma web también es fácil de usar y proporciona mucha información que puede personalizar. Puede acceder rápidamente a la información sobre el rendimiento de su cuenta de inversión, así como a los próximos eventos del mercado y las noticias actuales del mercado.

Todos los inversores pueden beneficiarse de la experiencia de TD Ameritrade. Si le gusta operar con ETF, puede comprar o vender más de 300 fondos sin comisiones.

Otra razón por la que le gusta TD Ameritrade es que no se requiere un saldo mínimo para abrir una cuenta. Otras casas de bolsa requieren $500 o más para abrir una cuenta. Entonces, si recién está comenzando a invertir, esta es una buena opción.

ventajas

Estas son las principales razones para invertir con TD Ameritrade.

Más de 300 ETF sin comisiones

Si bien este artículo se enfoca en las mejores casas de bolsa para operar con acciones, la mayoría de las personas (incluyéndome a mí) todavía comercian con ETF. Los ETF me permiten poseer posiciones pequeñas de muchas empresas en ciertas industrias y en el mercado en general. No tener que pagar una comisión significa que puedo hacer una inversión mensual de forma gratuita.

Amplia aplicación móvil

La mayoría de los corredores en línea están poniendo mayor énfasis en el comercio de aplicaciones móviles, pero TD Ameritrade es el pionero de las aplicaciones móviles. Tiene una de las aplicaciones móviles más completas para el comercio y la investigación.

TD Ameritrade ahora también le permite realizar transacciones utilizando su dispositivo doméstico Amazon Echo con comandos de voz. Entonces, ahora ni siquiera necesita mirar su teléfono para hacer un intercambio.

Pensadores nadando

A los operadores avanzados que deseen operar con opciones, acciones cortas o transacciones diarias les gustará la plataforma de escritorio thinkorswim. Encontrará la mayoría de las herramientas de investigación para el análisis técnico. Esta plataforma también cuenta con un simulador llamado PaperMoney que te permite practicar nuevas estrategias comerciales.

Reinversión Automática de Dividendos (DRIP)

Si sus inversiones pagan dividendos, Ameritrade los reinvertirá para comprar más de las mismas acciones. Muchos inversores llaman a esto «inversión por goteo». DRIP significa Plan de reinversión de dividendos.

Digamos que recibe un dividendo de $5 de sus acciones de Apple. TD Ameritrade reinvierte el dividendo para que usted tenga $5 más en acciones de Apple. Esta nueva acción también generará dividendos en el futuro. Otro nombre para este flujo de ingresos pasivos es interés compuesto.

También puede solicitar el pago en efectivo para usar sus dividendos para comprar una acción diferente.

Contras

Sin ETF internos

A diferencia de otros corredores de bolsa en línea, TD Ameritrade no tiene sus propios ETF «internos». La mayoría de las casas de bolsa ofrecen sus propios ETF como el principal ETF sin comisiones. No es así con TD Ameritrade.

Algunos de los ETF sin comisiones de Ameritrade provienen de iShares, SPDR y First Trust. Estas son algunas de las familias de fondos ETF más respetadas de la industria.

Aún así, el problema con el uso de ETF que no son corredores es que la firma de corretaje puede eliminarlos de la lista libre de comisiones. De repente, debe comenzar a pagar una tarifa comercial. Para protegerse contra aumentos de tarifas inesperados, vaya con un ETF interno en un sitio de corretaje diferente.

Altas tarifas de venta en ETF sin comisiones

Si vende un ETF sin comisiones dentro de los 30 días posteriores a la compra, pagará una tarifa de negociación a corto plazo de $ 19.99. La mayoría de los comerciantes a corto plazo se enfocan en acciones, no en ETF, por lo que no es un problema. Pero tenga esto en cuenta en caso de que decida comprar ETF. No compres por capricho. Realice su diligencia debida.

2. Inversión aliada

Mejor para: Todos los inversores

Opciones de cuenta: Corretaje sujeto a impuestos e IRA

Mínimo de cuenta: $0

Costo de comprar o vender acciones: $0

¿Reinvertir dividendos?:

Ally Invest es otra opción sólida para principiantes y comerciantes activos. La tarifa comercial normal es de $0 para acciones y ETF.

Y, Ally Invest no requiere un saldo de cuenta mínimo para abrir una cuenta.

No encontrará tantas herramientas de investigación como tiene TD Ameritrade, pero puede comprar las mismas inversiones por menos. Un gráfico que podría disfrutar es la Calculadora de probabilidad de Ally. Proyecta si puede alcanzar sus objetivos de inversión en función de diferentes niveles de riesgo de mercado.

Otro gráfico de Ally para mirar es el gráfico de ganancias/pérdidas, que lo ayuda a simular una operación antes de usar dinero real.

El sitio web y la aplicación móvil son fáciles de navegar. Además de acciones y ETF, también puede operar:

Al igual que TD Ameritrade, Ally también ofrece inversión DRIP gratuita para sus inversiones.

En resumen, Ally Invest es una excelente opción si desea un corretaje en línea con una tarifa comercial baja y buenas herramientas de investigación.

Ventajas de Ally Invest

$0 operaciones
Buenas herramientas de investigación y aplicación móvil

Ally también tiene muchas herramientas de investigación y una aplicación móvil que querrás usar. No obtienes todas las campanas y silbatos que tienes con Ameritrade, pero las herramientas y la aplicación siguen siendo buenas.

Contras de Ally Invest

Solo 500 ETF sin comisiones

Allly ofrece más de 500 ETF sin comisiones de Blackrock (iShares) y WisdomTree. Pero otros sitios de corretaje aún ofrecen más ETF gratuitos.

3. Robinhood

Mejor para: Todos los inversores

Opciones de cuenta: Solo corretaje sujeto a impuestos

Mínimo de cuenta: $0

Costo de comprar o vender acciones: Gratis

¿Reinvertir dividendos?: No

Robinhood es un sitio básico de corretaje de acciones en línea. Puede comprar cualquier acción, ETF u opción sobre acciones en el sitio de forma gratuita. Pero no tiene las herramientas de investigación y gráficos que ofrecen otras casas de bolsa en línea.

Elija Robinhood para realizar operaciones bursátiles gratuitas. Tendrá que investigar su stock en otro lugar.

Los inversores avanzados también pueden usar Robinhood. Aparte del hecho de que las herramientas de investigación son escasas, no hay muchas limitaciones, pero esto se puede decir de todas las aplicaciones de inversión gratuitas.

Para investigar posibles inversiones, Robinhood proporciona gráficos básicos de historial de rendimiento y noticias del mercado. Esta es la misma información que puede encontrar de forma gratuita en otros sitios web de inversión. Si desea una investigación más detallada, necesita un sitio de corretaje que cobre una tarifa comercial.

Algunos inversores abren una cuenta de inversión para obtener operaciones gratuitas. Luego usan otro sitio de corretaje para realizar su investigación. Hago esto para poder invertir sin el dolor de pagar una tarifa comercial.

Otras aplicaciones gratuitas solo ejecutan operaciones una vez al día. (No se pierda la ventana comercial estrecha con estas aplicaciones. Tiene que esperar hasta el día siguiente si se lo pierde).

Lo bueno de Robinhood es que puede negociar acciones en tiempo real todo el tiempo que el mercado está abierto.

También puede intercambiar opciones sobre acciones de forma gratuita, aunque esta es una oportunidad más adecuada para inversores avanzados. Ningún otro corredor en línea le permite hacer esto todos los días.

Pros de Robinhood

Negociación gratuita de acciones y opciones durante el horario de mercado

Robinhood es una buena opción para los inversores primerizos. Puede negociar acciones con ingresos limitados sin tener que pagar tarifas comerciales.

Los inversores expertos también eligen Robinhood. Quieren un corretaje en línea básico con costos mínimos. Después de todo, la ausencia de comisiones comerciales significa más efectivo para operar con acciones.

Robinhood es la forma más económica de negociar acciones, ETF y opciones. Las operaciones se ejecutan durante el horario normal de negociación del mercado, no en un bloque de una hora como otras casas de bolsa.

Disponible en la aplicación móvil y el sitio web

Robinhood comenzó como un corredor de bolsa solo para dispositivos móviles, lo que significa que tiene una de las mejores aplicaciones para negociar acciones. Ahora también ofrece una plataforma web para que pueda operar desde su computadora.

Puede crear órdenes limitadas

Otras aplicaciones de inversión gratuitas solo le permiten negociar acciones con órdenes de mercado. Esto significa que compra o vende acciones al precio de mercado actual. Para la mayoría de los inversores, esto es agradablemente simple. Y no lo alienta a cronometrar el mercado.

Pero, tal vez quiera comprar acciones a un precio más bajo que el valor de mercado actual. Sus dos opciones son observar el precio de las acciones hasta que caiga a su rango de compra. O colocas un orden límite.

Con una orden de límite, le dice al corredor su precio de «compra» más alto. Digamos que una acción actualmente cotiza a $52 pero usted solo está dispuesto a pagar $50 por acción. Cuando coloca una orden de límite, su operación no se ejecuta hasta que el precio baja a $50.

La mayoría de los inversores no pueden observar el movimiento del precio de las acciones cada minuto que el mercado está abierto. Estos tipos de pedidos especiales lo ayudan a comprar y vender a un mejor precio. Y pueden ahorrarle tiempo en el proceso.

He aquí otro ejemplo de una orden de límite: A veces compro acciones con un precio de «compra hasta». Tal vez el precio de «comprar hasta» sea de $20. Eso significa que solo compro una acción o la agrego a mi posición cuando el precio de la acción es de $20 o menos. Si está por encima de $ 20, espero para comprar.

No se sienta obligado a comprar una acción de inmediato. Por lo general, pongo muchas acciones en mi lista de observación para monitorear su desempeño antes de comprar.

Contras de Robinhood

Herramientas de investigación limitadas

Hay una compensación para los intercambios libres. Tiene muy pocas herramientas de investigación, lo que puede dificultar el proceso de investigación.

Las casas de bolsa de servicio completo ofrecen más herramientas de investigación. Es posible que desee abrir una cuenta para acceder a estas herramientas avanzadas; eso es lo que hago.

Debe comprar acciones completas

A diferencia de otras aplicaciones de inversión gratuitas, solo puede comprar acciones completas. Si una acción cuesta $190, debe tener $190 en su cuenta.

Sin cuentas de jubilación

Robinhood solo ofrece cuentas de inversión que no son para la jubilación, no cuentas IRA como ofrecen muchos otros sitios de corretaje. Con las cuentas que no son para la jubilación, los ingresos de su inversión están sujetos a impuestos cada año. Pero como no tiene que pagar ninguna tarifa comercial, aún está ahorrando dinero.

No reinvierte dividendos

Robinhood no reinvierte tus dividendos. Sus dividendos en acciones se depositan en su saldo de efectivo. Debe comprar manualmente más acciones de la misma empresa en la que desea reinvertir. O bien, puede invertir en una nueva empresa.

4. Finanzas M1

Mejor para: Todos los inversores

Opciones de cuenta: Corretaje sujeto a impuestos e IRA

Mínimo de cuenta: $100 para cuentas de corretaje y $500 para cuentas IRA

Costo de comprar o vender acciones: Gratis

¿Reinvertir dividendos?: No

Otra aplicación de inversión gratuita y funcional es M1 Finance. Realmente disfruto esta aplicación debido a sus muchas opciones de inversión.

M1 Finance le permite invertir en casi cualquier acción o ETF negociado en las bolsas de valores de EE. UU. Incluso puede comprar acciones fraccionarias de acciones.

La forma en que crea y ve su cartera con M1 es diferente a la de otros corredores de bolsa en línea. Otras casas de bolsa le permiten negociar acciones en función de las cantidades en dólares. Con M1, le asignas a cada tenencia un porcentaje. Esta práctica ayuda a garantizar que su cartera se mantenga equilibrada.

Aquí hay un ejemplo rápido. Construyes una cartera con 20 acciones….