Un rasgo de un inversionista exitoso es asegurarse de que su cartera tenga la diversificación adecuada. Pero, ¿cómo pueden los inversores analizar sus carteras para asegurarse de que van por buen camino para alcanzar sus objetivos?
Las mejores herramientas de análisis de cartera pueden rastrear el rendimiento de su inversión. También pueden recomendar formas de mejorar su estrategia de inversión.
Ya sea que tenga varias cuentas de inversión o una sola cartera, estas plataformas de análisis de cartera pueden ayudarlo a mantenerse al día.
Puede optar por usar solo aplicaciones de inversión gratuitas para lograr sus objetivos financieros. Sin embargo, las herramientas de análisis de cartera pueden facilitar la gestión de sus inversiones.
Aquí están las principales plataformas de análisis de cartera para ayudarlo con su estrategia de inversión.
1. Capital propio
Calificación de 4.7 en la tienda de aplicaciones de Apple Calificación A+ Tecnología de cifrado por Qualys SSL Labs Plan personalizado gratuito Tarifas bajas Visite el sitio Nuestra revisión
Personal Capital es un analizador de cartera gratuito que se vincula con sus cuentas imponibles y de jubilación.
La herramienta de análisis puede examinar:
Nivel de riesgo actual de la cartera Honorarios de asesoría de fondosEl rendimiento de su inversión frente al S&P 500Planificación de jubilación
Esta herramienta de análisis de inversiones desglosa su cartera total por clase de activo. Algunos ejemplos de oportunidades de inversión populares incluyen acciones estadounidenses y bonos internacionales.
La herramienta incluso puede enumerar sus participaciones por industria. Esta función puede ayudarlo a ver si desea ajustar su cartera para reducir el riesgo.
Personal Capital puede recomendar un modelo de asignación de activos utilizando sus objetivos de inversión. Puede usar esta sugerencia y las otras herramientas del analizador para reequilibrar su cartera.
Esta plataforma también es un excelente rastreador de patrimonio neto. Esto se debe a que puede seguir sus cuentas financieras vinculadas y los valores de activos ingresados manualmente.
Los inversionistas con al menos $100,000 en inversiones califican para carteras de inversión administradas. Otro beneficio es el acceso a un asesor financiero. Este beneficio puede ayudarlo a crear una cartera y un plan para los principales eventos de la vida.
Puede usar las herramientas gratuitas sin registrarse en su robo-advisor. Sin embargo, puede recibir llamadas periódicas de un asesor financiero para consultas financieras gratuitas.
ventajas
Verificación de inversión gratuita Analiza las tarifas de los fondos Puede recomendar un modelo de asignación de activos Rastreador de valor neto
Contras
Las carteras administradas requieren una cuenta mínima de $100,000 Puede recibir llamadas de un asesor financiero
Puntuación de Trustpilot: 4.0 de 5
2. SigFig
Empresa de larga data, 15 años en el negocio Clasificada como Robo-Advisor general número 1 en 2020 por inversión de bajo costo de Barron’s Visite el sitio
SigFig ofrece un analizador de cartera gratuito que se conecta a la mayoría de los corredores.
Después de completar una encuesta de tolerancia al riesgo de 10 preguntas, la plataforma le sugerirá una cartera de inversiones. Luego, puede conectar sus cuentas imponibles y de jubilación.
El analizador califica su cartera actual según estos factores:
VolatilidadDivisión de acciones y bonosProporción media de gastos del fondoDiversificación geográficaEfectivo no invertidoExposición a acciones únicas
SigFig le mostrará comparaciones en paralelo entre su cartera actual y sus recomendaciones.
El último paso del análisis es ver la distribución modelo de la cartera. Esto le mostrará acciones y bonos para su tolerancia al riesgo. Es importante tener en cuenta que la plataforma no recomienda acciones específicas o fondos indexados para invertir.
Si desea que SigFig administre su cartera de inversiones, esa también es una opción. La inversión mínima es de $2.000. Puede invertir $ 10,000 sin cargo y pagar una tarifa de administración anual del 0.25%.
Es posible programar una consulta con un asesor para discutir el plan de inversión antes de inscribirse.
SigFig puede administrar su cartera actual para que no tenga que cambiar de corredor en línea. Las carteras administradas también le dan acceso a un asesor financiero.
Además, puede comparar el rendimiento de su cartera con índices bursátiles como el S&P 500 y el Nasdaq.
Una desventaja de SigFig es que las aplicaciones de microinversión pueden no sincronizarse automáticamente. Tres ejemplos incluyen M1 Finance, Robinhood y Webull.
Puede ingresar posiciones manualmente desde una aplicación de inversión no sincronizada. Pero probar otros analizadores puede ahorrarle tiempo.
ventajas
Análisis gratuito de asignación de activos Puede administrar hasta $ 10,000 gratis Comparar el rendimiento histórico de la cartera con los índices bursátiles
Contras
No se sincroniza con todos los corredores Cuenta mínima de $ 2,000 para carteras administradas
Puntuación de Trustpilot: 3.7 de 5
3. menta
La aplicación gratuita de finanzas personales n.° 1 más descargada Acceso 24 horas al día, 7 días a la semana, a su puntaje de forma gratuita Puntaje de crédito gratuito cortesía de Equifax Visite el sitio
Mint ofrece herramientas de análisis básicas que pueden facilitar el seguimiento de múltiples carteras. Sin embargo, otras plataformas podrían ser mejores si desea soporte práctico.
Las herramientas de seguimiento incluyen:
Asignación de cartera por símbolo bursátil o tipo de activo Desempeño por mejor o peor desempeño Comparar el desempeño de dos activos
Esta plataforma tiene menos funciones que otros analizadores. Por ejemplo, no obtendrá una cartera modelo ni recomendaciones de inversión. Pero es bueno para hacer un seguimiento del rendimiento de su cartera.
Incluso puede ver el rendimiento combinado y la asignación de activos de varias carteras en un gráfico.
Puede valer la pena usar Mint si también usa Mint como una aplicación de presupuesto. Esta es la característica más fuerte de la plataforma.
ventajas
Enlaces a la mayoría de las carterasGráficos coloridosTiene herramientas de presupuesto gratuitas
Contras
Sin herramientas de análisis avanzadas. No recomienda carteras modelo. No puede ingresar manualmente las tenencias.
Puntuación de Trustpilot: 3.6 de 5
4. Acelera Premier
Planes de precios competitivos Administre su dinero a través de escritorio + web + móvil Fácil de configurar y usar Visite el sitio
Quicken Premier ofrece herramientas de gestión de carteras y presupuestos que pueden ser más sólidas que el software gratuito. Una suscripción anual cuesta $70.19 para usuarios de Windows y Apple.
Algunas de las características de inversión de la plataforma incluyen:
Seguimiento de inversiones en tiempo real Decisiones de compra y venta Puede minimizar los impuestos a la inversión Informes de impuestos Schedule D de fin de año
Este servicio puede mostrar gráficos interactivos que comparan la asignación real de su cartera con su asignación objetivo.
Los informes pueden calcular su tasa interna de retorno (IRR) y el retorno de la inversión (ROI) utilizando su base de costos realizados y no realizados.
Es posible que desee considerar esta herramienta si también puede usar las herramientas de presupuesto para ayudar a compensar la tarifa anual.
Las funciones de presupuesto de Quicken Premier incluyen:
Planificador de presupuesto mensualPago de facturasRastreador de pagos de préstamosCalculadoras de pago de deudas
Esta empresa es una de las empresas de software de presupuesto más antiguas. Dicho esto, otras alternativas de Quicken podrían ser más adecuadas para sus necesidades.
ventajas
Tiene herramientas de inversión y presupuesto. Puede comparar la asignación de activos con una cartera objetivo. Produce documentos de impuestos del Anexo D.
Contras
Requiere suscripción anual Sin opción de cuenta administrada Puede ser mejor para presupuestar que administrar inversiones
Puntuación de Trustpilot: 3.2 de 5
5. Gestor de cartera Morningstar
Herramientas integrales de detección Análisis exhaustivo de investigación de acciones Investigación de acciones, ETF, bonos, fondos mutuos Hasta $ 100 de descuento en nuestra revisión
Muchos inversores están familiarizados con Morningstar debido a sus calificaciones de acciones y fondos. Algunos corredores en línea también incluyen los informes de investigación de analistas del servicio para un análisis en profundidad.
Los miembros pueden utilizar Morningstar Portfolio Manager para realizar un seguimiento y calificar sus carteras de inversión.
Las funciones disponibles dependen de si tiene una membresía gratuita o de pago.
Básico de Morningstar
La suscripción gratuita a Morningstar rastrea hasta 25 participaciones y 25 tickers en la lista de vigilancia. Puede cargar un archivo .CVS para ahorrar tiempo.
Es posible que deba ingresar manualmente:
El símbolo bursátilNúmero de acciones que poseePrecio de compraFecha de compraComisión comercial
Puede recibir actualizaciones diarias de rendimiento y ver detalles fundamentales básicos como lo proporciona un filtro de acciones.
Sin embargo, otras plataformas gratuitas facilitan la vinculación de corredores y ofrecen más funciones. Deberá actualizar a una membresía paga para acceder a herramientas de análisis más poderosas.
prima de la estrella de la mañana
Una membresía Premium cuesta $ 199 por año o $ 29.95 por mes después de una prueba gratuita de 14 días. Si bien esta tarifa anual es más alta que la mayoría de los analizadores de inversiones premium, incluye varias características.
Algunas de las mejores herramientas de Morningstar Premium incluyen:
Sincronización automática de carterasPortfolio X-RayCalificaciones Morningstar para acciones y fondosInformes de analistas
La función Portfolio X-Ray y los informes de los analistas pueden valer la membresía anual. Los miembros pueden usar la herramienta X-Ray para revisar su asignación de activos y ponderaciones sectoriales.
Morningstar puede proporcionar sugerencias para reequilibrar su cartera a fin de reducir el riesgo de mercado.
Los inversores también pueden ver las calificaciones actuales de Morningstar para acciones individuales, ETF y fondos mutuos en su cartera. Tener acceso a las calificaciones de los analistas facilita la inversión en acciones de calidad y el mantenimiento de una cartera diversificada.
Además, los suscriptores pueden leer comentarios de mercado y artículos de inversión que otras plataformas no pueden publicar.
ventajas
Revisa la asignación de activos y las calificaciones de inversión Calificaciones de rendimiento de fondos y acciones acreditadas Acceso a informes de analistas
Contras
Alta tarifa anual Las herramientas de análisis gratuitas son relativamente débiles
Puntuación de Trustpilot: 1.6 de 5
6. Stock Rover
Informes de investigación detallados Califican a las empresas por su calidad, crecimiento, valor y sentimiento Evaluadores potentes que pueden encontrar y clasificar acciones *Obtenga un 25 % de descuento en nuestra revisión
Un evaluador de acciones de tiempo completo como Stock Rover puede trabajar más duro que su corredor en línea. Ofrece características clave como:
Analizador de accionesETF y accionesHerramientas de gráficosCarteras modelo con temas de expertosInformes de investigaciónRastreador de carteras
La plataforma ofrece un plan gratuito y tres planes pagos. Más una prueba gratuita de 14 días para el Plan Premium.
Lo que nos gusta de la herramienta es que proporciona datos actuales y datos históricos para ayudarlo a tomar decisiones informadas. Además, los cuadros y gráficos son robustos con etiquetas de color, notas integradas y más.
ventajas
Sólidas herramientas de investigaciónSeguimiento de carteraPotente filtro de acciones
Contras
Plan gratuito limitadoDiseño complejo
Stock Rover no ofrece una aplicación móvil o una aplicación para tableta. Sin embargo, el sitio es compatible con dispositivos móviles. Puede acceder al servicio desde su teléfono y tableta móvil con navegador con todas las funciones.
Puntuación de Trustpilot: N / A
7. Visualizador de cartera
Opción de plan gratuito Variedad de herramientas para optimizar el análisis de inversiones Sencillo y fácil de usar Visite el sitio
Portfolio Visualizer es una de las opciones más impresionantes ya que ofrece varios simuladores de inversión. Hay un plan gratuito y dos niveles de membresía paga.
Todos los miembros tienen acceso a backtesting de cartera para probar el rendimiento histórico de diferentes asignaciones de activos. Los usuarios también pueden ejecutar simulaciones de Monte Carlo para predecir el rendimiento futuro de la inversión.
Otras características de la investigación incluyen:
Análisis de regresión: compare los rendimientos con una acción o indicador específico. Optimización de la cartera: reequilibre la cartera equilibrando los riesgos y las recompensas. Cribador de acciones: encuentre acciones y fondos por indicadores fundamentales o técnicos. Modelos de tiempo: Pruebe estrategias comerciales a corto plazo mediante indicadores técnicos
La mayoría de los analistas revisan la asignación actual de activos del inversionista y pueden recomendar una cartera modelo o resaltar posiciones riesgosas. Portfolio Visualizer es diferente.
Con Portfolio Visualizer, obtiene más herramientas para predecir el rendimiento futuro. Esto puede facilitar la visualización del impacto de un reequilibrio de cartera.
Portfolio Visualizer tiene tres planes mensuales.
Plan Gratis
El plan gratuito monitorea hasta 25 acciones y fondos. Deberá ingresar manualmente cada detalle de posición porque la importación automática es exclusiva de los planes pagos.
Este plan incluye los diferentes simuladores:
BacktestingSimulación Monte CarloAnálisis de regresiónOptimización de carteraModelos de tiempoEvaluador de acciones
Esta puede ser una buena opción para nuevos inversores o inversores establecidos con solo unas pocas participaciones. Una desventaja es que no puede guardar simulaciones para referencia en el futuro.
Plan Básico
El plan básico de nivel medio cuesta $ 19 por mes y rastrea hasta 150 posiciones. Este plan le permite importar carteras de casas de bolsa y guardar simulaciones.
Plan profesional
El plan profesional cuesta $39 mensuales y puede ser mejor para usuarios avanzados…