Es probable que su cartera incluya varios activos financieros diferentes, incluidas acciones, fondos mutuos, ETF y más.
Además de elegir una variedad de estrategias de inversión, puede usar diferentes casas de bolsa para administrar sus cuentas.
Es por eso que puede ser útil encontrar la aplicación de seguimiento de inversiones adecuada para monitorear y administrar sus activos.
Este artículo revisará las mejores aplicaciones para realizar un seguimiento de sus inversiones y le dará algunos consejos para elegir la adecuada para usted.
Las mejores selecciones del editor
Principales aplicaciones de seguimiento de inversiones
La aplicación de seguimiento de inversiones adecuada le brindará una descripción general de sus finanzas, lo ayudará a administrar el flujo de caja y verá cuál es su patrimonio neto total.
El tipo de aplicación de seguimiento de inversiones que termine eligiendo dependerá de sus preferencias y estilo de inversión.
Si está buscando algunas ideas sobre cómo comenzar, aquí hay algunas aplicaciones que puede considerar:
1. Capital propio
Calificación de 4.7 en la tienda de aplicaciones de Apple Calificación A+ Tecnología de cifrado por Qualys SSL Labs Plan personalizado gratuito Tarifas bajas Visite el sitio Nuestra revisión
Personal Capital es una de las aplicaciones financieras más populares del mercado, y por una buena razón.
La empresa se fundó en 2009 para proporcionar herramientas financieras y servicios de gestión de patrimonio.
Actualmente administra más de $ 13 mil millones en activos y tiene clientes de inversión en los EE. UU.
Personal Capital ofrece servicios gratuitos y pagos a sus clientes, y puede elegir según sus necesidades.
Por ejemplo, si solo desea realizar un seguimiento de sus finanzas, puede utilizar su herramienta gratuita de seguimiento financiero.
Esta característica le permite seguir sus gastos y monitorear todas sus cuentas en un solo lugar.
Además, puede usar el Planificador de jubilación para asegurarse de que sus ahorros para la jubilación van por buen camino.
Además, Personal Capital también ofrece un servicio de asesoramiento financiero de pago. El servicio pago implica una combinación de robo advisors y asesores autorizados.
Debe tener un mínimo de $ 100,000 en activos invertibles para calificar para el servicio pago de la compañía.
Estas son las principales funciones que obtendrá al usar Personal Capital.
Análisis de cartera
Esta herramienta le mostrará un desglose completo de su cartera por clase de activo.
Como puede ver, tiene una visión general rápida de sus inversiones, independientemente de dónde tenga estos activos.
Actualizaciones de cartera
Recibirá actualizaciones semanales por correo electrónico sobre su cartera de inversiones.
Analizador de tarifas
Personal Capital proporciona un analizador de tarifas, para que pueda ver cómo las tarifas de su cuenta de jubilación afectan su fecha de jubilación. Esta también es una buena manera de descubrir cualquier tarifa oculta.
Análisis de flujo de caja
Cuando inicie sesión en su tablero, verá una descripción general de sus ingresos y gastos mensuales.
Este resumen le dará una mejor perspectiva de sus gastos y flujo de caja mensual.
Seguimiento del patrimonio neto
Junto con eso, Personal Capital le dará una imagen completa de su patrimonio neto total.
Como puede ver, el tablero le mostrará sus activos, pasivos y cómo encaja con el promedio de su edad y nivel de ingresos.
presupuesto
La sección de presupuesto le permite crear un presupuesto mensual, realizar un seguimiento de sus gastos y analizar sus gastos por categoría.
ventajas
La aplicación es fácil de configurar y usar. La empresa ofrece una variedad de herramientas gratuitas, sin tarifas ocultas. Herramientas integrales de gestión de inversiones. La aplicación utiliza autenticación de dos factores, para que sepa que su información está segura.
Contras
Hay una cuenta mínima de $ 100,000 para usar las herramientas de gestión patrimonial Las herramientas de gestión patrimonial vienen con tarifas considerables
Personal Capital atrae a una amplia gama de inversores.
Atrae al inversionista de bricolaje que simplemente quiere usar las herramientas gratuitas de administración de cartera de la compañía.
Además, cuenta con servicios integrales de planificación patrimonial para el inversor que desea acceder a orientación profesional mientras invierte.
De cualquier manera, las herramientas financieras gratuitas de la empresa son insuperables.
Y si tiene el dinero para invertir, los servicios de administración de patrimonio también podrían ser una excelente opción.
Mejor para: análisis de cartera
2. Gestión patrimonial SigFig
Calificado por Barron’s Overall Robo-Advisor en 2020 Sin cargos por los primeros $10,000 invertidos Mínimo a partir de $2,000 Visite el sitio
SigFig se fundó en 2006 con el nombre de Wikinvest. La empresa comenzó como un simple administrador de carteras en línea. Pronto, los líderes hicieron planes para expandirse.
En consecuencia, la empresa se renombró como SigFig, un servicio de asesoría de inversiones en 2012.
SigFig es un inversor automático que trabaja con cuentas de corretaje de terceros para rastrear y analizar sus cuentas.
El objetivo de la compañía es hacer que el asesoramiento de inversión de alta calidad sea accesible para todos y capacitar a las personas para que tomen mejores decisiones financieras.
Esencialmente, SigFig opera como intermediario entre usted y su firma de corretaje financiero.
La compañía analizará su cartera y lo ayudará a diversificar sus activos y mantenerse al tanto de cualquier tarifa innecesaria.
La compañía hace esto a través de su rastreador de cartera gratuito. Una vez que haya vinculado sus cuentas, SigFig le muestra el rendimiento de su cartera.
Y SigFig también ofrece administración de activos gratuita por hasta $ 10,000. Después de eso, pagará una tarifa del 0,25% anual.
Hay un saldo de cuenta mínimo de $2,000 para usar los servicios de inversión de SigFig.
Estas son algunas de las principales características que ofrece la empresa:
Seguimiento de cartera
SigFig ofrece monitoreo gratuito de inversiones con su rastreador de cartera. Una vez que se registra, puede sincronizar automáticamente sus cuentas de más de 80 casas de bolsa diferentes.
Por lo tanto, puede administrar todas sus inversiones en un solo lugar.
Cosecha de pérdidas fiscales
SigFig gestiona la recolección de pérdidas fiscales por usted, lo que significa comprar y vender inversiones para gestionar su obligación fiscal.
No hay horario para esto; la empresa revisa su cuenta y recoge cualquier pérdida cuando sea necesario.
Aplicación movil
SigFig proporciona una aplicación móvil que funcionará en sus dispositivos Apple y Android. La aplicación móvil es similar a la versión de escritorio.
Reinversión Automática de Dividendos
SigFig reinvertirá automáticamente sus dividendos por usted, por lo que su cuenta estará totalmente invertida en todo momento.
Consejo de inversión
Puedes agendar una cita con un asesor y recibir asesoría financiera gratis.
Estos asesores pueden ayudarlo a identificar áreas en las que está gastando de más en tarifas y ayudarlo a desarrollar un plan financiero en el futuro.
ventajas
El rastreador de cartera de la compañía es completamente gratuito. Sin cargos de administración en saldos inferiores a $ 10,000. Los cargos de administración de la compañía son competitivos. Recolección de pérdidas fiscales y diversificación de inversiones.
Contras
En comparación con los servicios de Personal Capital, SigFig ofrece opciones de plataforma de inversión limitadas. La empresa no siempre brinda los mejores consejos de administración de carteras. Saldo mínimo de $ 2,000 para carteras administradas.
Con todo, SigFig no es una mala opción para cualquiera que busque una herramienta gratuita para administrar su cartera.
Sin embargo, es posible que pueda encontrar una solución más completa de uno de sus competidores.
Mejor para: asesoramiento de inversión de bajo costo
3. Stock Rover
Informes de investigación detallados Califican a las empresas por calidad, crecimiento, valor y sentimiento Evaluadores poderosos que pueden encontrar y clasificar acciones Visite el sitio Nuestra revisión
Stock Rover ofrece planes gratuitos y premium. Esta plataforma puede ser una buena opción para los inversores que desean herramientas de investigación en profundidad junto con un rastreador de cartera.
El filtro de acciones puede ayudarlo a encontrar acciones, ETF y fondos mutuos que se ajusten a sus criterios fundamentales y técnicos.
Además, los miembros también pueden ver las calificaciones de compra y venta de los analistas.
Los planes premium comienzan en $ 7.99 mensuales e incluyen diferentes funciones que pueden facilitar la investigación de acciones y el seguimiento del rendimiento de su inversión.
Todas las cuentas nuevas incluyen una prueba premium gratuita de 14 días sin necesidad de tarjeta de crédito.
Algunas de las características principales incluyen:
Filtro de acciones
El evaluador de acciones le permite crear sus filtros fundamentales y técnicos personalizados.
Del mismo modo, también es posible utilizar pantallas prefabricadas que modelan inversores expertos y estrategias de inversión populares.
Portafolios Gurú
Encuentre ideas de inversión que coincidan con los estilos de inversores famosos y fondos de cobertura.
Estas carteras pueden ser una de las formas más rápidas de encontrar acciones con el mejor potencial de crecimiento.
Rastreador de cartera
Los miembros pueden vincular sus cuentas de corretaje y realizar un seguimiento del rendimiento de la inversión y ver las calificaciones de los analistas.
Algunos planes también pueden simular el reequilibrio y las próximas transacciones.
ventajas
Puede vincular cuentas de corretajeCarteras modeloRobusto filtro de acciones
Contras
Muchas herramientas de investigación requieren una suscripción paga. La plataforma puede ser más compleja que otras herramientas. Puede ser mejor para la investigación fundamental que para el análisis técnico.
Stock Rover es una de las aplicaciones de seguimiento de inversiones con más funciones.
Considérelo si desea una plataforma para investigar nuevas ideas y monitorear las calificaciones de las participaciones existentes.
Mejor para: cribado de acciones y acceder a las calificaciones de los analistas
4. menta
La aplicación de finanzas personales n.° 1 más descargada Acceso las 24 horas, los 7 días de la semana a su puntaje de forma gratuita Puntaje de crédito gratuito cortesía de Equifax Visite el sitio
Mint es un software gratuito de finanzas personales basado en la web que le permite realizar un seguimiento de sus cuentas bancarias, tarjetas de crédito, préstamos y cuentas de inversión.
El software a menudo se compara con Quicken, pero no hay ningún software que deba instalar ni actualizaciones de software obligatorias.
Con Mint, puede crear un presupuesto, realizar un seguimiento de sus gastos y establecer metas financieras.
Además, con más de 15 millones de clientes, Mint es uno de los administradores de finanzas personales más populares del mercado.
Puede comenzar con Mint de forma gratuita y, después de registrarse, puede vincularse a sus diversas instituciones financieras.
Cada vez que inicie sesión, Mint actualizará automáticamente su información financiera.
La interfaz facilita el seguimiento de sus gastos y ver a dónde va su dinero.
Estas son las características que ofrece Mint:
Software de presupuesto
Una de las herramientas más valiosas que ofrece Mint es su software de presupuesto. Con Mint, puede categorizar todas sus transacciones y realizar un seguimiento de sus gastos.
Seguimiento de objetivos
Si tiene objetivos financieros específicos, como crear un fondo de emergencia o ahorrar para una gran compra, puede realizar un seguimiento de su progreso con Mint.
Monitoreo de puntuación de crédito
Mint le permite realizar un seguimiento de su puntaje de crédito de forma gratuita.
Esta característica es una buena manera de monitorear cualquier cambio y es especialmente útil si está tratando de reconstruir su crédito.
Seguimiento de facturas
Con Mint, puede realizar un seguimiento de las próximas facturas y ver cuánto efectivo tiene disponible.
Seguimiento de tendencias financieras
Una vez que haya estado usando Mint durante unos meses, puede comenzar a ver sus tendencias financieras.
Esto le permitirá identificar áreas en las que puede realizar mejoras.
Monitoreo de Inversiones
Mint también rastreará y controlará sus inversiones por usted. El software le dará una vista panorámica de sus saldos y asignación de activos.
ventajas
La compañía ofrece funciones de presupuesto y establecimiento de objetivos. El software se sincroniza automáticamente con sus diversas cuentas financieras. Puede realizar un seguimiento de su puntaje de crédito y monitorear cualquier cambio.
Contras
Mint ofrece características de inversión limitadas en comparación con algunos de sus competidores. No puede conciliar la información con sus cuentas bancarias. Mint ya no ofrece una función de pago de facturas.
Mejor para: elaboración de presupuestos y fijación de objetivos finales
5. Estrella de la mañana
Herramientas integrales de detección Análisis exhaustivo de investigación de acciones Investigación de acciones, ETF, bonos, fondos mutuos Hasta $ 100 de descuento en nuestra revisión
Morningstar es una firma de investigación de inversiones que proporciona calificaciones de analistas sobre estos productos de inversión:
Fondos mutuos AccionesBonosETFs
La compañía administra más de $220 mil millones en activos y existe desde 1984. Es uno de los mejores servicios disponibles para inversores a largo plazo.
Y si se registra en Morningstar Premium, puede aplicar estos conocimientos para mejorar el rendimiento de su inversión.
Es un servicio basado en suscripción que brinda a los inversores información detallada sobre diversas inversiones.
Aunque el servicio cuesta $ 199 por año, puede recibir un descuento si se registra por varios años.
Estas son las características que recibirá después de registrarse en el servicio premium:
Informes de analistas
El…