Fidelity es una plataforma popular para invertir en acciones y fondos con cuentas imponibles y de jubilación. La plataforma ofrece casi todos los tipos de cuenta y opciones de inversión mientras cobra tarifas mínimas.
¿Debe cambiarse a Fidelity? ¿Puede esta plataforma ayudarlo a convertirse en un mejor inversionista?
Esta revisión de Fidelity Investments analiza más de cerca las características de corretaje y las opciones de inversión únicas.
Resumen
Fidelity tiene una amplia variedad de opciones de inversión y herramientas de investigación para inversores nuevos y avanzados. No hay tarifas comerciales ni mínimos de cuenta. También puede comprar acciones fraccionarias de $1 de acciones, ETF y fondos mutuos de Fidelity.
ventajas
Muchas opciones de inversión
Herramientas de investigación en profundidad.
Operaciones sin comisiones
Contras
Inversión fraccionada solo móvil
Sin comercio de criptomonedas
Sin futuros ni comercio de divisas
¿Qué es Fidelity Investments?
Fidelity es el corredor de bolsa en línea más grande de los Estados Unidos con aproximadamente 25 millones de clientes. También es uno de los más antiguos, junto con Vanguard y Schwab.
Como resultado, es probable que tenga varios amigos, familiares o compañeros de trabajo que invierten con Fidelity. La compañía también ofrece cuentas de jubilación en el lugar de trabajo, pero esta revisión no las cubrirá.
Los inversores pueden acceder a más opciones y cuentas de inversión sin comisiones que la mayoría de las aplicaciones de inversión gratuitas.
Algunas de las mejores características incluyen:
Acciones fraccionarias y ETFFondos indexados sin comisionesPlataforma de comerciante activoFidelity Go robo-advisorInformes de investigación
La plataforma se adapta a las necesidades de la mayoría de los inversores ocasionales y activos. Como ya no paga comisiones de negociación de acciones y ETF, es una opción atractiva para los inversores experimentados que están dispuestos a cambiar de corredor. Por lo tanto, obtenga más servicios sin pagar tarifas comerciales ni tarifas de cuenta.
Además de los servicios de inversión, Fidelity también ofrece otros productos financieros. Dos ejemplos incluyen una cuenta de administración de efectivo y una cuenta de ahorros para la salud.
¿Para quién es Fidelity Investments?
Fidelity puede ser una excelente opción para los inversores de cualquier nivel de experiencia y frecuencias de negociación debido a sus muchas funciones y su negociación sin comisiones.
Si está comenzando a invertir, podría considerar usar Fidelity primero en lugar de usar una aplicación de microinversión. Esto se debe a que tiene acceso a más opciones de inversión y herramientas de investigación mientras paga comisiones comerciales de $0.
Los inversores ocasionales que deseen acceder a acciones, ETF, fondos mutuos y herramientas de investigación en profundidad deben considerar esta plataforma. Además, puede abrir cuentas imponibles y de jubilación para tener todas sus inversiones en la misma casa de bolsa.
A los operadores a corto plazo también les gustará Fidelity, ya que pueden usar la plataforma de escritorio Active Trader Pro.
Puede abrir las siguientes cuentas con Fidelity:
Tributable individual Tributable conjuntoIRA tradicionalIRARothRollover IRASEP IRACuentas propias 401k529Cuentas de custodia
La mayoría de las plataformas de inversión solo ofrecen cuentas IRA tradicionales imponibles e IRA Roth.
¿Cómo funciona la fidelidad?
Fidelity te permite autogestionar tus inversiones o también inscribirte en una cuenta gestionada.
Cuentas de inversión autodirigidas
Puede abrir una cuenta de corretaje autodirigida gravable o de jubilación sin depósito inicial mínimo. Tampoco pagará ninguna tarifa de servicio de cuenta.
La mayoría de las aplicaciones de microinversión solo le permiten negociar acciones individuales y ETF. Fidelity también le permite negociar fondos mutuos sin cargo y leer informes de investigación de más de 20 firmas de analistas.
Cuentas de inversión administradas
También puede preferir una cuenta administrada si no tiene el tiempo o el deseo de administrar sus inversiones.
Fidelity Go es el servicio de robo-asesor de la plataforma que crea una asignación de activos de fondos indexados de acciones y bonos utilizando su tolerancia al riesgo y objetivos de inversión. El servicio reequilibra automáticamente su cartera cuando es necesario.
La plataforma gestiona tus primeros $10.000 gratis.
Los clientes con un patrimonio alto pueden contratar a un asesor para recibir asesoramiento financiero personalizado.
Tarifas de fidelidad
La mayoría de los inversores no pagarán comisiones por comprar o vender inversiones con Fidelity. Las cuentas autodirigidas no cobran tarifas de servicio de cuenta.
Tampoco hay un mínimo de inversión, ya que puede obtener acciones fraccionarias de acciones, ETF y fondos mutuos de Fidelity en incrementos de $1.
Aquí están las comisiones comerciales actuales.
Producto de inversiónComisión de ComercioAcciones y ETFs$0Opciones$0 más $0.65 por contrato Fondos mutuos de fidelidad$0Bonos individuales$1CDs$1Bonos del Tesoro de EE.UU.$0
Una excepción al comercio libre de comisiones son las órdenes de venta que utilizan la plataforma Active Trader Pro. Pagará entre $0.01 y $0.03 por cada $1,000 de capital.
Puede abrir una cuenta imponible o de jubilación con un saldo de $0.
Tarifas de Fidelity Go
Su tarifa de asesoramiento para Fidelity Go depende del saldo de su cuenta. Esta tarifa cubre los costos de negociación y reequilibrio de la cartera.
Las tarifas de asesoramiento de Fidelity Go son las siguientes:
Menos de $ 10,000: $ 0 $ 10,000 a $ 49,999: $ 3 por mes $ 50,000 y más: 0.35% por año
Fidelity Go requiere un depósito inicial mínimo de $10 para realizar su primera operación.
Opciones de inversión
Las muchas opciones de inversión son una de las mejores razones para unirse a Fidelity.
Acciones y ETF
Puede comprar o vender acciones individuales y cotizaciones de ETF en las bolsas de valores de EE. UU. Esta plataforma también ofrece la mayoría de las acciones ADR y OTC de empresas extranjeras que cotizan en la Bolsa de Valores de Nueva York o Nasdaq.
También es posible operar en más de 25 países y 16 divisas con cuentas de corretaje sujetas a impuestos.
Algunos de los mercados disponibles incluyen:
CanadáAlemaniaHong KongJapónReino Unido
La mayoría de los inversores estarán felices de negociar solo valores estadounidenses, pero las capacidades de inversión internacional son un punto de venta para los inversores avanzados.
Desafortunadamente, los comerciantes especulativos no pueden intercambiar futuros o divisas. Actualmente, Fidelity no comercia con criptomonedas como lo hacen varias aplicaciones de microinversión.
Puede comprar acciones fraccionarias de acciones cotizadas en EE. UU. y ETF con una inversión mínima de $1. Sin embargo, debe usar la aplicación móvil de Fidelity para esta función.
Solo puede comprar acciones enteras de acciones y ETF en las plataformas web y de escritorio.
Otra ventaja de Fidelity es comprar fondos mutuos de Fidelity con una inversión inicial o posterior de $ 1 en la plataforma web o móvil.
Vanguard, por ejemplo, requiere entre $1,000 y $3,000 para la mayoría de sus fondos mutuos pasivos y activos.
Fondos mutuos de fidelidad
La correduría tiene varios fondos activos populares para la mayoría de las estrategias de inversión. Los fondos indexados también están disponibles si desea un enfoque de inversión pasiva.
La mayoría de los fondos mutuos de Fidelity solo tienen una inversión mínima de $1. Otras casas de bolsa requieren al menos $100 para productos similares.
Puede comparar estos fondos con los ETF del sector Fidelity y Non-Fidelity si está utilizando la plataforma web y no puede utilizar la inversión basada en dólares para los ETF.
La mayoría de los inversionistas prefieren los ETF a los fondos mutuos, ya que tienen índices de gastos, tarifas comerciales y mínimos de inversión más bajos.
Solo tener que invertir $ 1 hace que estos fondos valgan la alternativa a los ETF.
Fondos indexados CERO
A los inversores de fondos indexados también les gustará Fidelity como una forma de evitar los índices de gastos en sus fondos de acciones.
La compañía también ofrece cuatro fondos mutuos indexados con índice de gastos cero:
Fondo de índice de gran capitalización (FNILX) Fondo de índice de mercado total (FZROX) Fondo de índice de mercado extendido (FZIPX)) Fondo de índice internacional (FZILX)
Si bien los fondos de índice bursátil ya tienen tarifas muy bajas, estos fondos sin tarifas son una forma sencilla de invertir más dinero y tienen la misma asignación de activos que los fondos con una relación de gastos.
Hay varias formas de acceder a su cuenta de Fidelity e investigar posibles inversiones.
Plataforma Web
La mayoría de los inversores utilizarán la plataforma web o la aplicación móvil para acceder a sus cuentas. La plataforma es fácil de navegar y el diseño es similar al de la mayoría de los corredores de bolsa en línea de servicio completo.
Algunas de las características del escritorio incluyen:
Cotizaciones en tiempo real: Puede buscar cotizaciones de precios en tiempo real para acciones y fondos.Titulares de las noticias: Ver titulares de acciones y mercadosEventos: Vea eventos recientes y próximos que pueden afectar el precio de las accionesGráficos: Gráficos técnicos interactivos con indicadores y herramientas de dibujo.Informes de analistas: Lea informes de investigación y calificaciones de acciones de Fidelity y analistas externos
Una desventaja de la plataforma web es la incapacidad de comprar acciones fraccionarias y acciones de ETF. Solo la aplicación móvil admite inversiones basadas en dólares.
Afortunadamente, puede comprar posiciones en fondos mutuos de Fidelity con una inversión de $1. Estos fondos incluyen fondos indexados y estrategias activas similares a los ETF sectoriales.
Comerciante activo Pro
Los comerciantes swing y los comerciantes diarios se beneficiarán más de la plataforma de escritorio Active Trader Pro para negociar acciones, ETF y opciones. El software está disponible para computadoras PC y Mac.
Esta plataforma es de uso gratuito y proporciona mejores herramientas de investigación y boletos comerciales avanzados que necesitan los comerciantes a corto plazo y los inversores de opciones.
Sin embargo, pagará una tarifa de evaluación de actividad entre $ 0.01 y $ 0.03 por cada $ 1,000 de capital para órdenes de venta.
Los beneficios destacados incluyen:
Alertas en tiempo real: Reciba alertas cuando las acciones de la lista de observación alcancen ciertos niveles técnicos o eventos inusuales para más de 45 indicadores.Armadura comercial: Un simulador de operaciones para gestionar las pérdidas y ganancias potenciales. Generador de comercio de opciones: La plataforma lo ayudará a crear operaciones de opciones.Boleto de comercio avanzado: Puede crear hasta 50 órdenes a la vez que pueden ejecutarse en diferentes intervalos.
La plataforma tiene un diseño personalizable que puede ayudarlo a optimizar esta función para acceder fácilmente a sus herramientas de investigación y monitoreo de cuentas.
Aplicación movil
La aplicación móvil Fidelity funciona en dispositivos Android y Apple. Estas aplicaciones ofrecen una funcionalidad completa para el comercio y la investigación de inversiones.
Algunas de las mejores características de la aplicación móvil incluyen:
Inversión basada en dólares Feed de noticias personalizadoHerramientas de investigaciónAtención al cliente por teléfonoCuadernoFormularios de impuestos
Debe descargar la aplicación móvil para usar la inversión basada en dólares con Fidelity. Solo puede comprar acciones y ETF en porciones de $ 1 cuando inicia operaciones en la aplicación. También es posible comprar acciones enteras.
La función Notebook también es una forma innovadora de registrar posibles ideas de inversión. Puede cargar capturas de pantalla del teléfono y escribir notas personales. La plataforma web también cuenta con esta herramienta.
Herramientas de gráficos
Las diversas plataformas ofrecen gráficos personalizables que facilitan la investigación de indicadores fundamentales y técnicos populares. Las herramientas de dibujo están disponibles y también puede guardar gráficos.
Una característica única es ver las líneas de soporte y resistencia en el gráfico de precios. Sin embargo, personalizar el gráfico en la plataforma web puede requerir una ventana emergente para ampliar un período de tiempo específico.
Deberá utilizar la plataforma Active Trader Pro para acceder a la mayoría de los indicadores. Afortunadamente, las herramientas de gráficos web y móviles son suficientes para la mayoría de los inversores.
Reportes de investigación
Fidelity ofrece más informes de investigación de analistas que la mayoría de las aplicaciones de inversión tradicionales y básicas. El servicio ofrece informes de más de 20 empresas.
Estos informes pueden facilitar la investigación de posibles ideas de inversión y ver las opiniones de inversores profesionales. También puede utilizar estos informes para determinar si los analistas tienen un sentimiento alcista, bajista y neutral.
Esta característica también puede ayudarlo a ahorrar dinero si ya no desea pagar por las herramientas de investigación de acciones.
Estos informes también pueden proporcionar opiniones para los amplios mercados y sectores de la industria. La mayoría de las aplicaciones no proporcionan informes de investigación a menos que pague un plan premium.
Filtro de acciones
Este corredor en línea también tiene un poderoso filtro de acciones para encontrar acciones y fondos.
Algunas de las opciones de filtro incluyen:
Estrategia de inversión: Busque por ciertas tendencias como crecimiento de mediana capitalización, patrones técnicos de cabeza y hombros, altos dividendosTemas: Inteligencia artificial, sanidad, pagos móviles, alimentos naturales, etc.Técnicos: % de descuento en SMA de 50 días, etc.Rendimiento del precioVolumen
Ser capaz de filtrar acciones por estrategia y tema agrega una herramienta de investigación adicional para capitalizar las tendencias de inversión.
Las herramientas de investigación fundamental y técnica son comparables a otros filtros.
preguntas frecuentes
Aquí hay varias preguntas sobre la fidelidad…