¿Es esta plataforma inmobiliaria para ti?

Las plataformas de bienes raíces de crowdfunding facilitan que las personas inviertan en bienes raíces comerciales y apartamentos multifamiliares. Por lo general, estos proyectos solo están disponibles para inversores con grandes reservas de efectivo.

CrowdStreet es una plataforma de inversión inmobiliaria para inversores acreditados. Los hogares de alto poder adquisitivo pueden utilizar el sitio para invertir en proyectos individuales y carteras administradas.

Esta revisión de CrowdStreet puede ayudarlo a decidir si sus opciones de inversión merecen un lugar en su cartera.

¿Qué es CrowdStreet?

CrowdStreet es una plataforma inmobiliaria de financiación colectiva que ofrece ubicaciones individuales y carteras gestionadas.

Los inversores calificados pueden invertir en estos tipos de activos:

HotelesIndustrialViviendas multifamiliaresOficinasViviendas para estudiantes

También hay fondos administrados si desea diversificar rápidamente sus inversiones o prefiere la comodidad de contar con un inversor profesional que administre su cartera.

Si usa Millionacres para encontrar ideas de inversión en bienes raíces, el servicio Mogul puede presentar atractivos próximos proyectos en CrowdStreet.

¿Para quién es CrowdStreet?

CrowdStreet solo está disponible para inversores acreditados que cumplan con criterios específicos de ingresos o patrimonio neto líquido.

Puede invertir en esta plataforma si cumple con uno de estos requisitos:

Un patrimonio neto líquido de al menos $1 millón (excluyendo el valor de su residencia principal) Un ingreso anual mínimo de $200,000 ($300,000 para inversores casados) durante los últimos dos años

Los ciudadanos internacionales que cumplan con las pruebas financieras anteriores también pueden unirse a la plataforma.

Los inversores no acreditados pueden unirse a la plataforma de forma gratuita para explorar las ofertas de inversión. Sin embargo, no pueden invertir fondos.

Si usted es un inversionista calificado, este sitio puede ser una excelente manera de exponerse a negocios de bienes raíces comerciales y multifamiliares con una inversión mínima relativamente baja.

Tenga en cuenta que deberá sentirse cómodo con un compromiso de inversión de varios años de al menos cinco años para la mayoría de los proyectos.

La mayoría de las ofertas requieren una inversión mínima de $25,000. Si bien esto es más alto que la mayoría de los sitios de bienes raíces de crowdfunding, puede ser más bajo que comprar una propiedad por sí mismo o con un grupo de inversión privado.

Debería considerar un servicio diferente si desea invertir en alquileres unifamiliares o busca mínimos de inversión más bajos.

¿Cómo funciona CrowdStreet?

Es gratis unirse a CrowdStreet e investigar posibles inversiones o ver ofertas anteriores.

Tenga en cuenta que deberá verificar el estado de su acreditación antes de poder comenzar a invertir fondos.

Las ofertas de inversión disponibles cambian periódicamente, pero normalmente hay varios proyectos que aceptan nuevos inversores en cualquier momento.

CrowdStreet tiene un estricto proceso de selección para patrocinadores nuevos y existentes. Esto ayuda a la plataforma a evitar estafas de crowdfunding y riesgos innecesarios.

Además, afirman que solo aceptan hasta el 5% de las propuestas de financiación.

Hay varias formas de invertir en CrowdStreet.

Fondos Diversificados y Vehículos

Los fondos diversificados le permiten invertir en múltiples proyectos con una sola inversión. Esta opción de inversión es similar a un ETF o fondo mutuo.

Hay una inversión mínima de $25,000 para la mayoría de los fondos, que es similar a las ofertas individuales. Algunos fondos pueden tener una inversión mínima de $150,000.

Hay dos tipos de fondos diferentes:

Fondos de un solo patrocinador: Incluye proyectos del mismo desarrollador o firma.Fondos de CrowdStreet: Portafolios de múltiples proyectos de varios patrocinadores.

Verá la clase de activos para las ofertas de cada fondo. Algunos ejemplos incluyen propiedades médicas, de almacenamiento y multifamiliares.

Cada oferta también muestra cuatro objetivos clave de desempeño financiero. Estos objetivos pueden ayudarlo a encontrar inversiones que coincidan con su tasa de rendimiento deseada.

Las métricas pueden incluir:

Tasa interna de retorno (TIR) ​​objetivo: El crecimiento de la inversión proyectado Período de espera objetivo: El período mínimo de inversión estimadoMúltiplo de equidad objetivo: La tasa de rendimiento total potencialInversión mínima: La inversión inicial mínima para abrir una posición

Algunos fondos pueden publicar incluso el rendimiento de efectivo objetivo.

Es posible que pueda obtener ingresos mensuales de los pagos de dividendos. CrowdStreet afirma que la mayoría de los proyectos otorgan distribuciones trimestrales.

Además de las métricas financieras, cada oferta de fondos muestra estos detalles:

Resumen de la oferta: Características clave, detalles financieros y tarifasPlan de negocios: Generación de ingresos, estrategias de salida y activos de patrocinadoresDocumentos: Documentos y videos que pueden facilitar la investigación

Las ofertas individuales tienen métricas y detalles similares a los de los fondos.

Ofertas individuales

Invertir en acuerdos individuales es otra razón para considerar CrowdStreet, ya que algunas plataformas solo ofrecen fondos administrados.

La inversión mínima es de $25,000 para la mayoría de las ofertas.

Además de los rendimientos de inversión proyectados, evalúe el período de tenencia objetivo. La mayoría de los proyectos tienen un período mínimo de inversión de hasta cinco años sin una opción de rescate anticipado.

Muchos proyectos pagan dividendos trimestrales, pero es posible que no reciba la mayor parte de los ingresos de los acuerdos de financiación de capital hasta que la propiedad se venda al final del período de inversión.

Podrá ver documentos y videos sobre la estrategia de inversión y la solidez financiera del patrocinador.

Como cualquier inversión, realizar investigaciones adicionales fuera de CrowdStreet es una excelente idea para identificar todos los riesgos y beneficios potenciales.

Carteras a medida

Si puede invertir al menos $ 250,000, califica para la función Carteras personalizadas. Un asesor recomendará una cartera personalizada que puede invertir en ofertas y fondos individuales.

Algunos de los beneficios de élite incluyen:

Estrategia de inversión personalizadaRepresentante de soporte dedicadoSeguimiento de rendimiento en línea

Los honorarios de asesoramiento de esta cartera oscilan entre el 2% y el 2,5% durante el primer año y el 0,25% en los años posteriores. El monto de su inversión determina sus tarifas.

Características de CrowdStreet

Además de las muchas opciones de inversión, estas son algunas de las otras características que pueden ayudarlo a mejorar su experiencia de inversión.

Eventos y seminarios web

La plataforma ofrece sesiones semanales de orientación para nuevos inversores en línea para ayudarlo a navegar por la plataforma web de CrowdStreet.

Cada nueva oferta también tiene un seminario web donde los inversores potenciales pueden obtener más información sobre el proyecto antes de comprometer fondos.

La mejor parte es que estos eventos en línea son gratuitos.

Guía de inicio rápido

La Guía de inicio rápido en línea ofrece un proceso paso a paso para unirse a CrowdStreet y realizar su primera inversión inmobiliaria.

Algunas de las acciones incluyen:

Confirmar su estado de acreditación Asistir a un nuevo seminario web de orientación para inversionistas Crear una entidad inversora (es decir, individual, conjunta, IRA, LLC)

Esta guía puede garantizar que no pase por alto ninguna opción de plataforma que pueda afectar el rendimiento de su inversión.

Por ejemplo, la guía puede ayudarlo a invertir con una IRA autodirigida para aumentar sus beneficios fiscales de cualquier ingreso de inversión que obtenga.

StreetBeats: Perspectivas de expertos

Los miembros pueden ver las entrevistas en video recurrentes de StreetBeats para obtener información sobre diferentes nichos de bienes raíces.

El entrevistado puede ser un patrocinador, un inversor o un experto de la industria.

Una muestra de los temas de la entrevista incluyen:

Build-to-rent Inversión en bienes raíces multifamiliaresEl impacto de la inflación en los bienes raícesActualizaciones de patrocinadoresActualizaciones del mercado de capitales

Estas entrevistas son relativamente breves y duran 30 minutos o menos. Puede ver fácilmente entrevistas pasadas a pedido en su tiempo libre.

CRE Educación

Invertir en bienes raíces comerciales puede ser una experiencia diferente a las inversiones y acciones inmobiliarias tradicionales.

Los artículos de educación para inversores cubren los conceptos básicos de cómo se inician los bienes raíces comerciales.

También puede encontrar artículos y videos centrados en temas en profundidad. Algunos de los ejemplos incluyen los mejores mercados inmobiliarios por clase de activo y estrategias de inversión.

¿Cuánto cuesta CrowdStreet?

La estructura de tarifas de inversión es similar a otros sitios de crowdfunding para bienes raíces.

Sus tarifas de inversión varían según la oferta. Las tarifas iniciales y continuas que cobra el patrocinador del proyecto se pueden encontrar en el resumen de la oferta.

Las tarifas estándar pueden incluir:

Gastos de organización y oferta inicial: 2% (tarifa única)Comisión de gestión de la oferta: 1% a 2%Tarifa de refinanciamiento: Hasta 1%Tarifa de adquisición: VaríaTarifa de disposición: VaríaTarifa de gestión de la construcción: VaríaComisión de financiación: Varía

Cada oferta puede cobrar diferentes tarifas misceláneas además de la tarifa de organización inicial y la tarifa de gestión continua.

Por ejemplo, el patrocinador puede cobrar una tarifa de construcción durante la primera fase si construye una nueva estructura. Sin embargo, la tarifa desaparece cuando termina la construcción en este caso.

El resumen de la oferta y la circular detallada de la oferta enumeran las tarifas potenciales que podría pagar.

CrowdStreet no cobra tarifas de servicio de cuenta para abrir o mantener una cuenta. La única excepción a esto son las carteras personalizadas, ya que obtiene un asesor de inversiones dedicado.

También se pueden aplicar tarifas de IRA autodirigidas de terceros si tiene activos de CrowdStreet en una cuenta de jubilación.

Competidores de CrowdStreet

Otras plataformas pueden ofrecer opciones de inversión que se ajusten mejor a sus objetivos de inversión. Aquí hay algunos competidores que vale la pena considerar.

RealtyMogul

RealtyMogul está abierto a todos los inversores y ofrece fondos y colocaciones individuales.

Los inversores no acreditados pueden invertir en dos MogulREIT diferentes que se centran en los ingresos o el crecimiento. La inversión mínima es de $ 5,000, que también puede ser más económica para los inversores acreditados.

Los inversionistas acreditados también pueden invertir en ofertas individuales con inversiones iniciales mínimas a partir de $25,000. Las clases de activos son similares a CrowdStreet con propiedades comerciales y multifamiliares.

Además, es más probable que RealtyMogul ofrezca ofertas elegibles para 1031 Exchange que CrowdStreet.

AcreTrader

La inversión en tierras agrícolas puede ser otra clase de activos lucrativos. AcreTrader permite a los inversores acreditados invertir en tierras de cultivo en los Estados Unidos.

La mayoría de los mínimos de inversión están entre $10,000 y $25,000. Con AcreTrader, usted arrienda tierras de cultivo al agricultor y obtiene ingresos por alquiler.

recaudación de fondos

Fundrise acepta inversores acreditados y no acreditados. Los bajos mínimos de inversión hacen de esta una plataforma popular para invertir en bienes raíces.

El sitio ofrece varios fondos administrados. Las inversiones comienzan en $1,000, pero las estrategias avanzadas que se enfocan en los ingresos o las estrategias de crecimiento requieren un saldo mínimo de $5,000.

Esta plataforma no ofrece propiedades individuales. Sin embargo, una inversión mínima de $100,000 le permite invertir en fondos sin liquidez en Fundrise que requieren un horizonte de inversión a largo plazo.

Estos pueden tener rendimientos superiores al promedio con la ayuda de un equipo asesor.

Techo

Roofstock proporciona acceso a un sector inmobiliario al que la mayoría de las plataformas de crowdfunding no dan acceso. Este sector incluye viviendas unifamiliares de alquiler llave en mano.

Puede comprar propiedades individuales en muchos mercados de los Estados Unidos. Roofstock puede facilitar la búsqueda de propiedades de alquiler fuera del estado.

Los inversores acreditados también pueden apreciar la cartera gestionada de Roofstock One. Una inversión mínima de $5,000 le permite invertir en una cartera de alquileres unifamiliares en lugar de comprar una sola propiedad.

preguntas frecuentes

Aquí hay varias preguntas que puede tener sobre cómo funciona CrowdStreet.