Tanto si es un inversor activo como si acaba de empezar, probablemente haya oído hablar del S&P 500. Pero, ¿qué es exactamente?
Si bien el S&P 500 no es en realidad una inversión en sí mismo, es un índice que rastrea el desempeño de 500 empresas importantes. Puede invertir en estas empresas a través de fondos mutuos y fondos indexados.
Si está pensando en invertir en el S&P 500, le explicaremos cómo hacerlo y si debe o no agregarlo a su cartera.
¿Qué es el S&P 500?
El S&P 500, abreviatura de Standard & Poor’s 500, es un índice bursátil que incluye 500 de las corporaciones que cotizan en bolsa más grandes del país.
El índice se considera uno de los mejores indicadores del desempeño general del mercado de valores y, más específicamente, de las acciones de gran capitalización.
De hecho, Warren Buffet ha dicho que comprar y mantener un fondo S&P 500 es la mejor estrategia de inversión para la mayoría de las personas.
Para ser incluidas en el índice, las empresas deben tener su sede en los Estados Unidos, tener una capitalización de mercado no ajustada de $ 13.1 mil millones o más y cumplir con algunos otros requisitos.
Las principales empresas en el índice por peso son:
Apple Inc.Microsoft CorpAmazon.com IncFacebook IncAlphabet Inc (Google)Tesla, IncBerkshire HathawayNvidia CorpJP Morgan Chase & Co
Cómo empezar a invertir en el S&P 500
Como el índice bursátil más destacado, el S&P 500 puede ser una excelente adición a las carteras de inversión de muchas personas. Así es como puede invertir en el S&P 500 hoy.
1. Obtenga una cuenta de corretaje
Antes de poder invertir en cualquier índice bursátil, primero deberá abrir una cuenta de corretaje.
Cuando se trata del tipo de cuenta que elige, generalmente hay dos opciones entre las que puede elegir.
Estas opciones incluyen:
Una cuenta de jubilación con ventajas impositivas como una 401(k) o una cuenta de corretaje sujeta a impuestos IRAA
Además de seleccionar una cuenta de corretaje, también puede elegir el tipo de corredor que usará. Las firmas de corretaje en línea como Vanguard, Charles Schwab y Fidelity son opciones populares.
Pero, con el aumento de los servicios y aplicaciones de inversión, hay más corredores para elegir.
Al considerar con qué firma de corretaje abrir una cuenta, vale la pena investigar en qué fondo desea invertir.
Algunos corredores con sus propios fondos S&P 500 pueden ofrecerlos exclusivamente a sus clientes de corretaje o cobrar tarifas más altas a los inversores de diferentes casas de bolsa.
2. Elija entre ETF y fondos mutuos
Las dos formas más sencillas de invertir en el S&P 500 son los fondos mutuos y los fondos cotizados (ETF). Los dos son muy similares en el sentido de que rastrean pasivamente el rendimiento del índice subyacente.
Sin embargo, hay algunas diferencias importantes que vale la pena evaluar.
Los fondos de inversión
Los fondos mutuos son inversiones agrupadas que permiten a los inversores distribuir su dinero en múltiples inversiones al mismo tiempo.
Si bien muchos fondos mutuos se administran activamente, los fondos mutuos S&P 500 suelen ser fondos indexados. Estos son un tipo de fondo mutuo que rastrea pasivamente un índice en particular.
Dependiendo de la firma de corretaje, los fondos mutuos pueden tener un requisito mínimo de inversión más alto. Por ejemplo, el fondo de índice S&P 500 de Vanguard requiere una inversión mínima de $3,000.
Una característica importante de los fondos mutuos es que las órdenes se liquidan al cierre del día de negociación al precio de cierre del fondo.
Los fondos negociados en bolsa
Un fondo cotizado en bolsa (ETF), como un fondo mutuo, es una inversión conjunta que le facilita diversificar su cartera a través de una sola inversión.
Los ETF pueden gestionarse de forma activa o pasiva. En el caso de los ETF del S&P 500, se gestionan de forma activa.
Una diferencia importante entre los ETF y los fondos mutuos es que los ETF se negocian durante el día como acciones. Esto es bastante diferente de los fondos mutuos, donde las transacciones se liquidan al cierre del día de negociación.
Los ETF también suelen tener mínimos de inversión más bajos y se pueden negociar sin comisiones. Los índices de gastos de los ETF del S&P 500 a menudo son comparables a los de los fondos mutuos del S&P 500.
Elegir la opción correcta
Para la mayoría de los inversores, la diferencia entre los fondos mutuos y los ETF es mínima, y cualquiera de los dos sería una inversión adecuada. Pero hay un par de consideraciones para ayudarlo a decidir entre los dos.
Los inversores que prefieren operar durante todo el día o que no quieren estar sujetos a mínimos de inversión pueden preferir un ETF.
Alternativamente, un fondo mutuo probablemente sea una mejor opción para los inversionistas que desean establecer inversiones automáticas en su fondo S&P 500.
3. Seleccione uno de los fondos S&P 500
Una vez que haya decidido entre fondos mutuos y ETF, es hora de elegir el fondo específico en el que desea invertir.
Tal vez se pregunte por qué importa qué fondo elija. Después de todo, ¿no están todos rastreando el mismo índice S&P 500?
Sí, pero es probable que haya algunas diferencias.
Por ejemplo, cada fondo tendrá su propio índice de gastos. La mayoría será del 0,05 % o menos, pero algunos rondarán el 0,10 %.
Si bien esta no es una diferencia considerable cuando compara esos costos con los fondos administrados activamente, aún vale la pena considerar cómo esas tarifas afectarán sus ganancias.
El otro factor a tener en cuenta es la rentabilidad anual. Aunque cada fondo rastrea el mismo índice, los rendimientos de uno a otro pueden diferir en algunas fracciones de un porcentaje.
Algunos de los principales fondos mutuos del S&P 500 incluyen:
Fondo índice Fidelity 500: sin mínimo, índice de gastos del 0,015 % Fondo índice Schwab S&P 500: sin mínimo, índice de gastos del 0,02 % Fondo índice Vanguard 500 Admiral Shares: mínimo de $3000, índice de gastos del 0,04 %
Algunos de los principales ETF del S&P 500, cada uno de los cuales tiene un índice de gastos del 0,03 %, incluyen:
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)Cartera SPDR S&P 500 ETF (SPY)iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
4. Ingrese y complete su operación
Una vez que haya configurado su cuenta de corretaje y elegido en qué fondo invertir, no queda nada más que hacer que completar su operación. Este proceso no es demasiado difícil.
Independientemente del tipo de fondo que elija, acceda a su cuenta de corretaje y busque un botón con la etiqueta “Comerciar” o “Comprar y vender”.
A partir de ahí, se le pedirá que ingrese el fondo que desea comprar junto con la cantidad que desea comprar. Simplemente puede seguir las instrucciones de su corredor.
Dependiendo del tipo de fondo que esté comprando, su operación puede completarse de inmediato, al final del día de negociación actual o al siguiente día de negociación si el día en que inicia la operación es un fin de semana.
Una vez que se completa la operación, usted es oficialmente propietario de un fondo.
¿Debe invertir en el S&P 500?
El S&P 500 ha sido durante mucho tiempo uno de los puntos de referencia más confiables para el desempeño del mercado de valores de EE. UU.
Además, a medida que los fondos de inversión administrados pasivamente se han vuelto cada vez más populares, invertir se ha vuelto aún más simple, accesible y asequible.
Decidir si invertir en el S&P 500 o en cualquier otra inversión requiere que identifique sus objetivos de inversión, horizonte temporal y tolerancia al riesgo.
Durante mucho tiempo ha proporcionado rendimientos consistentes. Para los inversores a largo plazo que se preparan para la jubilación, suele ser una opción obvia.
Pero tampoco será la opción correcta para algunas personas. Los inversores con una baja tolerancia al riesgo y un horizonte de tiempo más corto pueden sentirse incómodos con la volatilidad del mercado de valores.
Además, para los inversores con una mayor tolerancia al riesgo que esperan ganarle al mercado, el S&P 500 puede parecer limitante.
Puede ser una excelente adición a muchas carteras de inversión. Si es adecuado para su cartera es una pregunta que solo usted (y su asesor, si tiene uno) puede responder.
Pros y contras
Estos son algunos de los pros y los contras de invertir en el S&P 500.
ventajas
Invierta en muchas acciones diferentes con una sola inversiónSimpleDiversifique su carteraCostos bajosRendimiento constante
Contras
Solo acciones de gran capitalización. El mercado de valores puede ser volátil. No hay posibilidad de vencer al mercado.
preguntas frecuentes
Antes de invertir en el S&P 500, no se pierda estas respuestas a las preguntas más frecuentes.
Si bien ninguna inversión es 100% segura, el S&P 500 es en realidad una de las inversiones de capital más seguras disponibles. Debido a la cantidad de empresas y la variedad de sectores incluidos, los fondos S&P 500 están bien diversificados.
A largo plazo, ha producido rendimientos positivos.
Debido a que los fondos S&P 500 se administran de forma pasiva, constituyen algunas de las inversiones más asequibles.
Muchos corredores no requieren una inversión mínima. Mejor aún, los índices de gastos de estos fondos son algunos de los más bajos disponibles, a menudo menos del 0,05%.
Que el S&P 500 sea una inversión que valga la pena para usted depende en última instancia de sus objetivos de inversión. Puede ser un lugar efectivo para invertir dinero para rendimientos a largo plazo, como para su cuenta de jubilación.
Pero para objetivos financieros a corto plazo o inversores con tolerancias de riesgo muy altas o muy bajas, puede que no sea la opción preferida.
Resumen
El S&P 500, un índice compuesto por las empresas más grandes de los EE. UU., siempre ha sido uno de los mejores puntos de referencia para el desempeño del mercado de valores de la nación.
Ha proporcionado rendimientos constantes durante décadas, lo que lo convierte en una excelente herramienta para el crecimiento a largo plazo.
Afortunadamente, hay dos formas sencillas de invertir en el índice. Tanto los fondos mutuos S&P 500 como los ETF brindan una diversificación simple y bajos costos a su cartera.
Independientemente de si es un inversionista experimentado o principiante, es difícil equivocarse con cualquiera de las dos opciones.