Cómo invertir en criptomonedas 2022: Guía para principiantes

Comprar criptomonedas nunca ha sido tan fácil. Simplemente se registra en un intercambio, hace clic en «comprar» y Bob es su tío: usted es un comerciante de criptomonedas de buena fe.

Pero hay más en la inversión que simplemente comprar la criptomoneda elegida. Como inversionista experimentado, probablemente tenga muchas preguntas sobre las criptomonedas, incluido lo que necesita saber antes de invertir, cómo comprarlas y cómo almacenar (y proteger) sus inversiones de manera segura.

Responderemos estas preguntas esenciales y más en esta guía sobre cómo invertir en criptomonedas.

3 cosas que debe saber antes de invertir en el mercado de criptomonedas

1. La criptomoneda sigue siendo una inversión volátil y de alto riesgo

Las criptomonedas son muy volátiles. Bitcoin es un excelente ejemplo, ya que no es raro que caiga un 30% una semana y luego se dispare a niveles récord la siguiente.

Bitcoin podría estar funcionando muy bien en comparación con cuando ganó popularidad por primera vez, pero los rendimientos no son estables ni están garantizados. Cualquiera que haya comprado BTCUSD a fines de 2017 y vendido en cualquier momento antes de octubre de 2020 sufrió una pérdida.

Si compra criptomonedas, le recomendamos que solo le asigne una pequeña parte de su cartera para comenzar.

2. Las tenencias de criptomonedas no están aseguradas por la FDIC

Si su banco quiebra, sus cuentas corrientes y de ahorro estarán aseguradas hasta por $250,000 cada una. Pero si su intercambio criptográfico quiebra, es pirateado o simplemente se cierra con poco aviso, no tendrá suerte.

3. La criptomoneda está sujeta a impuestos

Las ganancias de criptomonedas están sujetas a impuestos. El IRS decidió comenzar a gravar las ganancias criptográficas como ganancias de capital en 2014 y desde entonces ha emitido al menos 24 000 advertencias a la comunidad criptográfica.

Cómo comprar criptomonedas

Elija un intercambio

Su primer paso al invertir en criptografía es elegir un intercambio de buena reputación. Un intercambio es donde comprará, venderá y, probablemente, almacenará su criptografía.

Afortunadamente, la criptografía ha existido el tiempo suficiente para que los intercambios más grandes se hayan vuelto bastante robustos y fáciles de usar. Hay muchos que recomendamos en general, pero aquí hay tres de los mejores intercambios para principiantes:

base de monedas es un excelente primer destino para la mayoría de los principiantes. Son una empresa que cotiza en bolsa con más de 73 millones de usuarios, y son conocidos por su excelente e intuitiva interfaz de usuario y la capacidad de ganar criptografía gratis a través de base de monedas Aprender. Los inconvenientes son las tarifas más altas que el promedio y la incapacidad de extraer su clave privada a una billetera fría. Obtenga más información en nuestra Revisión de Coinbase.
Binance.US compite con Coinbase al ofrecer tarifas más bajas, una mejor selección de criptomonedas y funciones más avanzadas para crecer. La plataforma está bajo un intenso escrutinio regulatorio; Si bien esto no es un factor decisivo, ya que es común entre las plataformas de cifrado, es algo a tener en cuenta.
WeBull ofrece una alternativa superior a Robin Hood si está interesado en comprar acciones, fondos cotizados en bolsa (ETF) y criptomonedas, todo en un solo lugar. Puede parecer que Robinhood tiene tarifas más bajas para las operaciones con criptomonedas (0 % frente al 1 % de WeBull), pero la SEC recientemente acusó a la plataforma de haber «privado a los inversores de criptomonedas de $34,1 millones» con precios engañosos. Webbull también tiene el triple de selección de criptos, por lo que la elección es fácil.

Elija en qué criptomonedas le gustaría invertir

Bitcoin no es la única moneda digital en la ciudad. De hecho, existen más de 7500 criptos.

Afortunadamente, la mayoría de los intercambios solo ofrecen un par de docenas. Estas suelen ser las monedas más legítimas y viables con una capitalización de mercado respetable.

Estos son algunos ejemplos de las criptomonedas más negociadas hoy en día:

Bitcoin (BTCUSD): El rey de las criptomonedas todavía existe y está disponible para comprar en todos los intercambios populares.
Etéreo (ETH): La segunda criptografía más popular por capitalización de mercado logró el éxito a través de la innovación, lo que permitió el registro de contratos inteligentes en la cadena de bloques.
Dogecoin (DOGE): Dogecoin se creó en menos de 2 horas como una broma, una sátira amorosa de las criptomonedas. A pesar de esto, DOGE ha alcanzado una capitalización de mercado de $ 85 mil millones, lo que destaca el poder de la especulación y las conversaciones en Internet.
Moneda Binance (BNB): BNB es la moneda patentada de Binance, el intercambio de monedas más grande del mundo (Binance.US es la versión exclusiva para EE. UU.). Se ha vuelto popular debido a su amplia aceptación y capacidad para reducir las tarifas comerciales de Binance.

¿Cuáles deberías comprar? Bueno, la criptomoneda es tan especulativa y volátil que elegir las criptomonedas correctas para su cartera puede depender de cuáles crea. Por ejemplo, ¿cree que Ethereum tiene más mérito técnico y aplicaciones mundanas que Bitcoin?

Si bien los comerciantes de acciones pueden leer el formulario 10-K al investigar a las empresas, los inversores en criptomonedas podrían considerar leer documentos técnicos, como el original para Bitcoin.

Determine cuántas criptomonedas comprar

¿Cuánta criptomoneda debería tener en su cartera? He escrito un artículo completo sobre el tema, pero aquí está el TL;DR:

Le pregunté a dos asesores patrimoniales experimentados por un número exacto, y sus dos respuestas fueron:

Quizás 10%, por lo que si los tanques criptográficos, aún puede retirarse, pero aún así no lo recomendaría». “Obtenga $100,000 en inversiones seguras primero”, porque si asegura $100,000 en inversiones seguras para cuando tenga 35 años y sigue depositando otros $100 mensuales, se jubilará como millonario.

No es sorprendente que los administradores de patrimonio experimentados no sean grandes fanáticos de las criptomonedas porque no encajan en un perfil de riesgo asimétrico. Es demasiado impredecible: no se puede construir un futuro rico garantizado al 99 % a su alrededor.

¿Línea de fondo? Empieza pequeño. Quédese con el 10%, o mejor aún, el 5% de su cartera.

Más información >>> ¿Cuánto cripto debe tener en su cartera de inversiones?

Guarde de forma segura sus claves privadas en una billetera

Una vez que compre algunas criptomonedas, su próxima decisión será cómo almacenar sus claves privadas.

Para recapitular rápidamente, las billeteras calientes y frías viven en línea y fuera de línea, respectivamente. Una billetera caliente le permite acceder e intercambiar su criptografía con facilidad, y las medidas de seguridad que las protegen son mejores que nunca.

Pero los piratas informáticos se están volviendo más audaces, razón por la cual algunos comerciantes de criptomonedas, y especialmente los titulares a largo plazo, eligen guardar su clave privada en una billetera fría: un USB o disco duro que guardan en una caja fuerte.

Si está incursionando en pequeñas cantidades y cree que seguirá comprando un poco con regularidad, una billetera caliente será suficiente por ahora.

Más información >>> Las mejores carteras de criptomonedas

Mantenga su inversión

Su último paso es mantener su inversión en criptografía. La única forma de hacer este paso incorrectamente es comprar criptomonedas y olvidarse por completo de ellas. Evita errores de inversión en criptomonedas al:

Agregar su criptografía a su tablero principal de inversiones para que pueda monitorear su desempeño a lo largo del tiempo. Dado que el comercio de criptomonedas sigue siendo el Lejano Oeste, revise los titulares regularmente para monitorear el escrutinio regulatorio de su intercambio elegido. Sumérgete en comunidades criptográficas. Visite el subreddit criptográfico, luego ordene por temas nuevos y candentes. Considere también unirse a una comunidad criptográfica a través de su plataforma de redes sociales preferida, o incluso asistir a reuniones o conferencias criptográficas en persona. Supervise qué gobiernos están prohibiendo las criptomonedas o, por el contrario, bendiciéndolas como moneda de curso legal y construyendo una ciudad Bitcoin sobre un volcán. Continúe autodidacta en la implementación de nuevas criptomonedas y blockchain, e incluso reciba pagos en criptomonedas en Coinbase Learn.

Más información >>> ¿Cuál es el futuro de la regulación de criptomonedas y Bitcoin?

Otras formas de invertir en criptomonedas

Comprar criptomonedas no es la única forma de «invertir» en ellas. Aquí hay algunos otros métodos de menor riesgo para considerar.

Obtenga criptomonedas «gratis» a través del aprendizaje y la minería

Como se mencionó, en realidad puede ganar un poco de criptografía gratis simplemente aprendiendo sobre criptografía en sitios como Coinbase. Por ejemplo, puede ganar $2 en Stellar (XLM) con solo mirar un video de dos minutos:

Si tiene una computadora potente con una tarjeta gráfica con capacidad para juegos, también puede extraer criptomonedas de forma gratuita. La minería es el acto de arrendar el poder de procesamiento de su computadora a la cadena de bloques y recibir un poco de criptografía a cambio. Escribí una guía sobre cómo comenzar a minar Bitcoin en 60 segundos.

Invierta en acciones de criptomonedas y ETF

¿Quieres invertir en criptomonedas sin tener que comprarlas? ¡Estás de suerte! La SEC aprobó recientemente el primer ETF de futuros de Bitcoin, y puede leer todo sobre él en nuestra función Crypto ETFs: Cómo invertir en un ETF de Bitcoin.

También puede invertir en la industria de las criptomonedas comprando acciones de empresas que están muy enfocadas o invertidas en el futuro de las criptomonedas. Por ejemplo, puede adquirir acciones de Coinbase (COIN), empresas mineras como Hut 8 Mining (HUT) o fabricantes de chips que apoyan indirectamente las criptomonedas mediante la producción de chips para la minería, como Nvidia (NVDA).

Invierta en la cadena de bloques

Un último método para invertir en criptomonedas sin comprarlas es invertir en la tecnología que las respalda: blockchain.

En 2014, solo dos de las 100 empresas más grandes del mundo que cotizan en bolsa invirtieron en proyectos de cadenas de bloques. Hoy, ese número es 81.

Incluso hay ETF de cadena de bloques, a saber, Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK), que ofrece una buena combinación de blue chips y emocionantes prometedores.

Pros y contras de invertir en criptomonedas

ventajas

Posibilidad de ganancias masivas: La criptomoneda, específicamente Bitcoin, es el activo invertible de mejor rendimiento de la última década. Puede hundirse, o puede continuar su trayectoria hacia el cielo.
Apoyar una tecnología emergente: La tecnología Blockchain está llegando a casi todos los sectores (público, fintech, médico) y su inversión en criptografía está respaldando esos sectores.
Puedes ganar algunos de forma «gratis»: No puede «minar» acciones, ni puede ver videos cortos para ganar bienes raíces gratis, ¡pero puede hacer cualquiera de las dos cosas para ganar criptografía gratis!
Comprar criptomonedas no es la única forma de invertir: Los ETF de criptomonedas y blockchain son formas convenientes para que los comerciantes de acciones agreguen criptomonedas a su cartera sin exponerse al alto riesgo de tener criptomonedas reales.

contras

Alto riesgo y volatilidad: Crypto sigue siendo demasiado impredecible para apostar en la granja, por lo que los asesores patrimoniales tradicionales recomiendan limitar la asignación de su cartera al 10% como máximo, si es que lo hace.
Vulnerable al robo, fraude y estafas: Squid es solo la última estafa de criptomonedas en la que sus desarrolladores se llevaron $ 3.38 millones del dinero de los inversores. La mayoría de las víctimas del hackeo de Mt. Gox de 2014, en el que se robaron 850 000 Bitcoin, aún no han devuelto ni una sola moneda.

¿Tienes que pagar impuestos sobre las criptomonedas?

Si. Las ganancias criptográficas se gravan a una tasa de ganancias de capital regular: 10 a 37 % para ganancias a corto plazo y 0 a 20 % para ganancias a largo plazo.

Según el IRS, estos tres no están sujetos a impuestos y no necesitan informes:

Comprar criptomonedas con efectivo y conservarlas (conocido cariñosamente como HODLing) Donar criptomonedas a una organización benéfica o sin fines de lucro calificada y exenta de impuestos Transferir criptomonedas entre monederos

Considerando que lo siguiente debe ser informado y será gravado como ganancias de capital:

Vender criptomonedas por dinero en efectivo (incluso si perdió dinero en su inversión inicial) Usar criptomonedas para pagar bienes o servicios Intercambiar una criptomoneda por otra Criptomoneda extraída. Ser pagado en cripto o por airdrop. Recibir criptomonedas como bonificación o recompensa

Si no declara sus participaciones, puede ser penalizado. Son las mismas multas por impuestos no pagados, y como dice el propio IRS, «pueden acumularse rápidamente»:

Un cargo por presentación tardía Un cargo por pago atrasado Intereses además de ambas multas

Su multa total podría ascender al 25% o más de su monto de impuestos no pagados.

Más información >>> Guía fiscal para inversiones en criptomonedas

¿Deberías invertir en criptomonedas?

Podría considerar invertir en criptomonedas si:

Le gustaría agregar un riesgo muy alto a su cartera: Si ya evaluó su tolerancia al riesgo y está buscando activamente agregar un mayor riesgo a su cartera, las criptomonedas ciertamente se ajustan a sus necesidades.
Crees en la misión de crypto y blockchain: Tal vez creas en el…