Una forma popular de generar ingresos pasivos en estos días es a través de la inversión en bienes raíces.
Sin embargo, no tiene que ser dueño de una propiedad de ladrillo y mortero para ser un inversionista de bienes raíces.
Sí, esa es una opción. Y poseer propiedades tradicionales de ladrillo y mortero puede ser una fuente de ingresos pasiva si lo hace bien.
Sin embargo, también hay otras formas de obtener ingresos pasivos a través de la inversión inmobiliaria.
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Cómo obtener ingresos pasivos con bienes raíces
El mundo de las inversiones ha cambiado con respecto a la inversión inmobiliaria. Eso significa que no está limitado a ser propietario de propiedades de alquiler residenciales o comerciales de primera mano.
Si quieres ganar dinero con inversiones inmobiliarias, hay muchas opciones. Una de esas opciones es la inversión inmobiliaria tradicional. Otra opción es la inversión inmobiliaria de financiación colectiva.
Las empresas inmobiliarias de crowdfunding son similares a las empresas de préstamos entre pares de hoy en día. Al igual que los préstamos entre pares, ofrecen una plataforma que conecta a los inversores inmobiliarios con opciones de inversión.
Ayudan a las personas que buscan invertir dinero en bienes raíces de manera pasiva. Además, los inversores pueden evitar negociar con los vendedores. Tampoco es necesario involucrarse en la transferencia de propiedad y administración de esas propiedades.
Hablaremos sobre las muchas formas de obtener ingresos pasivos con bienes raíces para que pueda decidir qué camino es mejor para usted.
Aquí hay más detalles para cada una de las formas en que puede ganar dinero con bienes raíces.
1. Bienes Raíces Tradicionales
La propiedad inmobiliaria tradicional no siempre es un ingreso pasivo, pero puede serlo, cuando se hace bien.
Cuando posee bienes raíces tradicionales, normalmente tiene dos opciones. Por lo general, elige ser propietario de bienes inmuebles residenciales en alquiler o de bienes inmuebles comerciales en alquiler.
Sin embargo, también puede poseer tierras de cultivo, bosques u otros tipos de bienes inmuebles que puede alquilar.
Si elige ser dueño de bienes raíces tradicionales directamente, sepa que alguien tendrá que administrar las propiedades que posee. Los inquilinos llamarán si tienen preguntas sobre la casa. O pueden llamarle para notificarle las reparaciones necesarias.
Deberá realizar el mantenimiento y conservación de la propiedad. Las solicitudes de inquilinos requerirán su atención. Habrá que hacer comprobaciones de antecedentes y de empleo. Además, deberá cobrar y depositar el dinero del alquiler.
¿Tu propiedad fluye en efectivo?
Es importante saber cuál podría ser su beneficio final exacto para asegurarse de que su propiedad flujo de caja. Un “flujo de efectivo” de la propiedad es cuando el alquiler entrante supera los gastos salientes.
Los gastos de las propiedades de alquiler incluyen impuestos, reparación, mantenimiento, tarifas de administración de la propiedad, etc.
Un factor que ayuda a determinar si una propiedad de inversión es una buena inversión es el flujo de efectivo. Si tiene un flujo de efectivo positivo cada mes después de los gastos, la propiedad es menos riesgosa.
2. Invertir en un REIT
Un REIT (fideicomiso de inversión en bienes raíces) es un tipo de ingreso pasivo de inversión en bienes raíces. En cierto sentido, un REIT es similar a un fondo mutuo. Alberga una variedad de inversiones diferentes dentro de cada fondo.
La diferencia es que las inversiones REIT están todas incluidas en bienes raíces.
Por ejemplo, un REIT podría incluir la propiedad de varios tipos de inversión diferentes:
Edificios de oficinas comercialesCentros comercialesTimberlandAlmacenes
Esto es solo por nombrar algunos. Hay muchos otros tipos de propiedades inmobiliarias que el REIT puede albergar.
Es más arriesgado invertir en una sola inversión inmobiliaria, como ser dueño de una casa de alquiler. Entonces, la variedad de inversiones en REIT significa menos riesgo para un inversor. Con el REIT, no tienes todos tus huevos en una sola canasta.
Los REIT pueden ser cotizados en bolsa, no cotizados o privados. Puede comprar REIT cotizados en bolsa a través de cualquier corredor.
Están registrados en la SEC (Securities Exchange Commission). Y presentan informes periódicos ante la SEC. Además, cotizan en bolsas de valores nacionales como Nasdaq o NYSE.
Pero hay una desventaja en el REIT cotizado en bolsa. Principalmente, su rendimiento puede imitar el rendimiento del intercambio en el que cotiza.
Por ejemplo, supongamos que un REIT cotiza en la Bolsa de Nueva York. Si la Bolsa de Nueva York se desploma, el valor REIT también podría caer en picado.
REIT no cotizados
Un REIT no cotizado funciona un poco diferente. Al igual que un REIT cotizado en bolsa, un REIT no cotizado cotiza en la SEC. También presenta informes periódicos ante la SEC.
Sin embargo, los REIT no cotizados no cotizan en bolsa ni cotizan en bolsa.
Esto convierte a un REIT no negociable en lo que se denomina un activo ilíquido. Un activo ilíquido es más difícil de liquidar que un REIT no cotizado. Sin embargo, ambos tipos de REIT son formas pasivas de inversión inmobiliaria.
Los REIT privados son una tercera opción. Estas inversiones no se cotizan en la SEC y no presentan informes ante la SEC. Pueden ser más riesgosos que las otras opciones simplemente porque no hay conexiones con la SEC.
3. DiversyFund
Inversión mínima: $500
Puntuación de Trustpilot: 3.5
DiversyFund tiene una forma única de ayudarlo a crear riqueza con bienes raíces comerciales. Comienzan comprando (principalmente) edificios de apartamentos multifamiliares que ya generan ingresos pero necesitan mejoras.
Luego, renuevan las unidades para poder aumentar el alquiler y el flujo de efectivo. Después de un tiempo, venden los edificios para obtener el máximo beneficio.
Mientras tanto, los inversores como usted obtienen distribuciones sobre las ganancias. Esas distribuciones se reinvierten para que pueda ganar aún más dinero.
DiversyFund actualmente tiene dos inversiones para elegir: Growth REIT y Series A Round.
REIT de crecimiento
El REIT de crecimiento de DiversyFund tiene un requisito mínimo de inversión de $500. Se enfoca en viviendas multifamiliares y viviendas para estudiantes.
Serie A Ronda
La Ronda Serie A tiene un requisito de inversión mínima de $25,000. Este fondo se enfoca en una variedad de inversiones en vivienda. El rendimiento objetivo de este fondo es 5 veces el monto de su inversión.
¿Quién puede invertir?
Con DiversyFund, los inversores acreditados y no acreditados pueden invertir en el REIT de crecimiento. Sin embargo, solo los inversores acreditados pueden invertir en la Ronda Serie A.
¿Qué más debo saber?
No hay tarifas con DiversyFund. Debido a que hacen la inversión directamente, eliminaron al intermediario y las tarifas que vienen con un intermediario.
Aprende más: Revisión de DiversyFund
4. Recaudar fondos
Inversión mínima: $500
Puntuación de Trustpilot: 3.1
Fundrise es una plataforma de inversión inmobiliaria en línea que tiene un requisito de inversión mínima de $ 500. Se centran en la inversión en propiedades comerciales en forma de lo que llaman eREIT.
Un eREIT es un híbrido de un REIT cotizado en bolsa (fideicomiso de inversión en bienes raíces) y un REIT no cotizado.
Una cosa importante que debe saber sobre Fundrise y sus eREIT es el ahorro de costos. Fundrise eREIT tiene tarifas bajas. Y ese es uno de sus principales beneficios para usted como inversor.
Los REIT tradicionales pueden tener tarifas realmente altas, a veces de hasta el 15 % o más. Sin embargo, el eREIT de Fundrise viene con una tarifa de administración anual de solo el 1%.
Al igual que muchos REIT no cotizados, el eREIT de Fundrise no fluctúa con el mercado de valores. Esto lo hace menos vulnerable a las fluctuaciones del mercado de valores. A veces esas fluctuaciones tienen poco que ver con el mercado inmobiliario.
Cómo funciona
Los inversores que quieran invertir con Fundrise pueden navegar a través de su lista de fondos de inversión eREIT. Pueden elegir cuál o cuáles son más adecuados para ellos.
Las ofertas de eREIT de Fundrise tienen el objetivo de ofrecer REIT exitosos para todos los inversores. Además, trabajan para eliminar al intermediario. Los intermediarios, como los corredores de bolsa, ganan dinero cobrando tarifas a los inversores.
En cambio, Fundrise se asegura de que sus ganancias REIT vayan directamente al inversionista.
¿Quién puede invertir con Fundrise?
Fundrise es diferente de algunas compañías de crowdfunding de bienes raíces en una forma importante. Con Fundrise, no necesita ser un inversor acreditado para invertir con ellos.
Además, como se mencionó anteriormente, tienen un umbral mínimo de inversión de $500. Esta cantidad es más baja que muchas otras compañías. Por lo tanto, es asequible para casi todos los niveles de inversores.
¿Qué más debo saber?
Cuando compra un producto eREIT de Fundrise, no lo hace a través de un corredor. En cambio, está comprando directamente a través del emisor del fideicomiso.
Esto es lo que le permite a Fundrise cobrar tarifas tan bajas. Describen cada oferta en detalle en su sitio. Además, los inversores reciben una notificación cuando se agregan nuevos activos a los eREIT en los que están invertidos.
Tienen cuatro eREIT diferentes actualmente disponibles para nuevos inversores:
Cartera inicialCartera de ingresos complementariosCartera de inversión equilibradaCartera de crecimiento a largo plazo
Como parte del equipo inversor de Fundrise, puede invertir en uno, dos o todos los eREIT que ofrece la empresa.
Aprende más: Revisión de recaudación de fondos
5. De manera estrecha
Inversión mínima: $1,000
Puntuación de Trustpilot: 3.4
Streitwise es un REIT de tipo crowdfunding que administra bienes raíces comerciales. Como inversionista inmobiliario con Streitwise, obtiene acceso a una cartera de activos inmobiliarios privados administrada profesionalmente.
Sin embargo, puede hacerlo a un nivel mucho más asequible. La inversión mínima con Streitwise es de solo $1,000.
¿Cómo funciona?
Si invierte en Streitwise, su inversión inicial se mantiene durante al menos un año. Posteriormente, puede canjear acciones trimestralmente.
Las inversiones se realizan principalmente en edificios de oficinas y edificios de uso mixto. Hasta la fecha, el Streitwise REIT ha mostrado rendimientos anuales promedio del diez por ciento.
Los dividendos se pagan trimestralmente y pueden reinvertirse o tomarse como ingresos pasivos.
¿Quién puede invertir?
Las inversiones están abiertas a inversores acreditados y no acreditados. Sin embargo, los inversores no acreditados están sujetos a las estipulaciones de inversión de Streitwise.
Como inversionista no acreditado con Streitwise, debe invertir menos del diez por ciento de su patrimonio neto total. El número de patrimonio neto no puede incluir su casa.
Además, también debe invertir menos del diez por ciento de sus ingresos anuales. Estas reglas existen para proteger a los inversores no acreditados de la inversión excesiva.
¿Qué más debo saber?
Hay una tarifa inicial del 3% y una tarifa de administración anual continua del 2%. Todas las comisiones se deducen antes de la distribución de dividendos.
Si bien estas tarifas pueden parecer altas, en realidad no lo son. De hecho, son más bajos que lo que cobran muchos REIT. La diferencia es que Streitwise es abierto y honesto acerca de sus tarifas.
No encontrará tarifas ocultas aquí.
6. Planta baja
Inversión mínima: $10
Puntuación de Trustpilot: 2.9
planta baja ha estado ayudando a las personas a invertir en bienes raíces durante años. Tienen un monto mínimo de inversión de solo $ 10.
Cómo funciona
Groundfloor solicita inversiones inmobiliarias basadas en deuda. Los prestatarios que desean refinanciar o rehabilitar propiedades residenciales obtienen préstamos a corto plazo.
Los inversores que invierten en esos préstamos proporcionan fondos de préstamo a través de crowdfunding. Los plazos de inversión suelen ser cortos; por lo general no más de 18 meses, pero a veces más.
Las inversiones disponibles se clasifican de la A a la G, lo que permite a los inversores comprender mejor qué nivel de riesgo quieren asumir al invertir. Cuanto menor sea el nivel de calificación, mayor será el riesgo de la inversión.
¿Quién puede invertir?
Tanto los inversores acreditados como los no acreditados pueden invertir con Groundfloor.
¿Qué más debo saber?
Groundfloor no cobra ninguna comisión a los inversores. Además, tienen inversiones que producen rendimientos tanto mensuales como diferidos. La planta baja está calificada por la SEC.
Aprende más: Revisión de la planta baja
7. El magnate de los bienes raíces
Inversión mínima: $1,000
Puntuación de Trustpilot: 3.3
Con Realty Mogul, normalmente invierte en bienes raíces comprando acciones en una de sus LLC. La LLC luego invierte en otra LLC que posee el título de propiedad.
Realty Mogul dirige el negocio de esta manera para minimizar los gastos generales. También proporciona a los inversores acceso a más opciones de inversión.
Cómo funciona
Como mencioné, normalmente está comprando acciones con Realty Mogul. Tienen una amplia variedad de propiedades de inversión que compran, que incluyen:
Viviendas multifamiliaresEdificios de oficinasInstalaciones de autoalmacenamientoEdificios médicosSitios industrialesInversiones unifamiliaresY…