¿Sabía que puede invertir en tierras de cultivo sin siquiera poner un pie en la propiedad?
Las tierras de cultivo y la agricultura pueden diversificar cualquier cartera de inversión y pueden ayudar a suavizar el riesgo, ya que los rendimientos a menudo no están correlacionados con otras partes de los mercados.
Cómo invertir en tierras de cultivo
Hay varias formas de obtener ingresos pasivos invirtiendo en tierras de cultivo. Puede invertir directamente en fincas o en empresas relacionadas con la agricultura.
1. Acre Trader
Invertir directamente en tierras de cultivo puede ser fácil con AcreTrader. Puede invertir en campos de todo Estados Unidos que producen una variedad de cultivos.
Las personas seleccionan un terreno agrícola y compran acciones en la entidad propietaria. Las acciones equivalen a aproximadamente 1/10 de acre.
Los inversionistas obtienen ingresos por alquileres del agricultor arrendatario que usa el campo. Cuando finaliza el período de inversión, puede vender sus acciones y beneficiarse de la apreciación del valor de las propiedades.
Anunciado como una gran oportunidad para obtener ingresos pasivos, AcreTrader afirma que puede obtener un rendimiento anual del 3-5% de las propiedades de menor riesgo.
Además, con fines informativos sobre todas las propiedades, AcreTrader proporciona una calificación basada en el riesgo. Puede ver fotos, detalles de ubicación y la información de cultivo de la propiedad.
Las inversiones mínimas con AcreTrader son altas a partir de $10,000. Sin embargo, la inversión mínima depende del precio por hectárea.
El período medio de inversión es de cinco a diez años por oferta. Algunos proyectos requieren un período de tenencia de 20 años.
Una desventaja es que debe ser un inversionista acreditado de alto patrimonio neto para usar AcreTrader. Debe tener un ingreso anual superior a $ 200,000 ($ 300,000 para parejas) o un patrimonio neto líquido de $ 1 millón.
Si desea una idea de inversión a largo plazo, AcreTrade puede ser una buena opción. También obtiene exposición a la inversión en tierras de cultivo.
ventajas
Propiedad directa de fincas Rendimientos históricos atractivos Variedad de opciones de inversión en fincas Fuente de ingresos pasivos
Contras
Solo inversores acreditados Inversión mínima alta
2. GranjaJuntos
FarmTogether funciona de manera similar a AcreTrader. Con FarmTogether, posee acciones fraccionarias de granjas individuales. También puedes comprar granjas enteras, pero eso se vuelve costoso.
Las granjas en las que FarmTogether promueve la compra de acciones están arrendadas y administradas por profesionales agrícolas experimentados. Las fincas se compran por debajo del valor y luego se mejoran.
Los accionistas ganan dinero de dos maneras:
Renta fija a través del arrendamiento de la tierraPago único con la venta de la finca
Las inversiones con FarmTogether suelen ser a largo plazo; esperar un período de tenencia de 5 a 10 años. Sin embargo, los rendimientos pueden ser bastante atractivos, del 7 al 13 % anual.
FarmTogether no ofrece REIT en agricultura. En cambio, está comprando acciones de una LLC.
Solo los inversores acreditados califican para participar en las ofertas de FarmTogether. Sin embargo, la empresa está trabajando en la creación de opciones para inversores no acreditados.
ventajas
Rendimientos históricos atractivosDos opciones de generación de ingresosSin REIT
Contras
Solo inversores acreditados Solo inversiones a largo plazo
3. Acciones
Muchas granjas, particularmente las más grandes, son propiedad de corporaciones y algunas de ellas cotizan en bolsa. Puede comprar acciones de una amplia gama de empresas involucradas en la agricultura.
La mayoría de las aplicaciones de inversión gratuitas le permiten comprar estas acciones.
Estas empresas con acciones que cotizan en bolsa incluyen:
Productores de cultivosFabricantes de semillasEmpresas de fertilizantesEmpresas de transporteDistribuidores de alimentos
Aquí hay un vistazo a algunos tipos de empresas que cotizan en bolsa involucradas en la agricultura.
Nota: Los siguientes símbolos bursátiles son sugerencias y no recomendaciones oficiales. Realice su diligencia debida y use un filtro de acciones para encontrar acciones agrícolas que se ajusten a su estrategia de inversión.
Productores de cultivos
Estas son las empresas que poseen o arriendan granjas y producen los cultivos y el ganado que alimentan al mundo.
Las principales empresas que cotizan en bolsa en este espacio incluyen:
Adecoagro S.A. [NYSE: AGRO] Productos frescos de Del Monte [NYSE: FDP]
Fabricantes de semillas
Algunas de las mayores innovaciones en la agricultura provienen de empresas que desarrollan semillas diseñadas para resistir la sequía y otras condiciones adversas y para producir cosechas de alto rendimiento.
Estas empresas incluyen:
BASF [OTCMKTS: BASFY] Dow [NYSE: DOW] dupont [NYSE: DD]
Muchas de estas empresas son grandes conglomerados con unidades de negocio no relacionadas con la agricultura. El negocio no agrícola puede afectar negativamente el rendimiento de las acciones.
Además, al invertir en un conglomerado, usted no tiene una tierra de cultivo que invierte “puramente” que solo invierte en agricultura.
Empresas de fertilizantes
Algunas de las principales empresas agrícolas están involucradas en el negocio de los fertilizantes y cuentan con miles de millones de dólares en ingresos.
Algunas existencias de fertilizantes incluyen:
Corporación de minerales Altius [NYSE: ATUSF]nutrientes [NYSE: NTR]Compañía Scotts Miracle-Gro [NYSE: SMG]
Fabricantes de equipos
Se necesitan tractores y mucho más para hacer el trabajo de administrar una granja. Por lo tanto, vale la pena explorar las empresas que fabrican equipos pesados.
Una cantidad considerable de consolidación de esta industria ha ocurrido a lo largo de los años.
Actualmente, tres empresas producen la mayoría de los equipos agrícolas:
Deere y compañía [NYSE: DE]CNH Industrial [NYSE: CNHI]Agco [NYSE: Agco]
Distribuidores y Procesadores
Suceden muchas cosas entre el momento en que un agricultor produce cultivos y el momento en que la comida termina en su mesa.
Muchas empresas procesan lo que producen las granjas y luego lo llevan al mercado en los productos que consumen los estadounidenses.
Estas empresas incluyen:
Arquero Daniels Midland [NYSE: ADM]Corporación Sysco [NYSE: SYY] Alimentos Tyson [NYSE: TSN]
ventajas
Amplia variedad de opciones de inversión Se permiten inversores no acreditadosInversiones a largo o corto plazo
Contras
Invertir en empresas individuales puede resultar en un mayor riesgoCuidado con poner todos los huevos en una sola canasta
4. Productos básicos
¿Sabía que es posible invertir en los siguientes productos agrícolas?
SojaMaízTrigoCaféCerdos magrosGanado vivo
Puede invertir en estos artículos como productos básicos y, básicamente, hacer apuestas sobre su precio en el mercado.
Las materias primas se negocian mucho en las Bolsas Mercantiles de Nueva York y Chicago, ambas propiedad de CME Group.
Si se siente intimidado o confundido por el comercio de materias primas, también puede invertir en fondos de materias primas.
Estos fondos son fondos cotizados en bolsa que reducen su riesgo y le brindan exposición al amplio mercado de materias primas.
Por ejemplo, puede invertir en el Teucrium Soybean Fund (NYSE Arca: SOYB) para invertir en los precios de la soja. Si los precios de la soja suben, puede obtener ganancias si vende las acciones de su fondo.
Otro ejemplo es el Fondo Agrícola Invesco DB [NYSE Arca: DBA], que invierte principalmente en futuros agrícolas. Inviertes en múltiples cultivos con una sola inversión.
Hay ETF de materias primas para la mayoría de las materias primas agrícolas que se negocian en aplicaciones de inversión, incluida M1 Finance. Puede invertir tan solo $ 1 en acciones y ETF.
Una desventaja de los ETF de productos básicos es que los ingresos de su inversión se informan en un formulario de impuestos del Anexo K-1. Este formulario es más complejo que un formulario de impuestos 1099 normal.
Puede optar por invertir solo en acciones relacionadas con la agricultura que no emitan un formulario K-1.
ventajas
Potencial de retornos de alto rendimientoEl monto mínimo de inversión puede ser bajo
Contras
El riesgo de invertir en materias primas puede ser altoTipo complejo de inversión
5. Fondos mutuos y ETF
¿No está seguro de cómo seleccionar acciones individuales relacionadas con la agricultura?
Luego considere un fondo mutuo o un fondo negociado en bolsa que se centre en el sector agrícola.
Esto puede darle acceso a una amplia gama de empresas involucradas en la agricultura, pero lo libera de investigar cada empresa.
Es fácil examinar las tenencias individuales de un fondo o ETF para ver en qué invierte.
El ETF VanEck Vectors Agribusiness (NYSE Arca: MOO), por ejemplo, invierte en estas empresas agrícolas:
Deere and CompanyArcher Daniels MidlandTyson FoodsNutrien Co
También existen ETF y fondos dedicados a los mercados de materias primas, como se mencionó en la sugerencia anterior.
ventajas
La inversión en fondos mutuos se considera “probada y verdadera” Excelente manera de invertir de manera diversa Mínimo de inversión bajo Se permiten inversores no acreditados
Contras
No todos los fondos mutuos funcionan bien. Se recomiendan algunos conocimientos e investigaciones antes de elegir fondos.
6. REIT
Los Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces son compañías que recaudan dinero de carteras de bienes raíces. Y hay REIT relacionados con la agricultura en los que puedes invertir.
Estos valores a menudo proporcionan altos ingresos por dividendos porque están obligados por ley a devolver las ganancias a los accionistas a cambio de evitar los impuestos corporativos.
Corporación de tierras de Gladstone [NASDAQ: LAND] fue el primer SOCIMI agrícola, especializado en la compra de terrenos y su arriendo a agricultores. A partir de 2019, poseía 90 granjas y 75 000 acres.
Socios de tierras agrícolas [NYSE: FPI] es el REIT agrícola más grande del país con aproximadamente 162,000 acres y 125 arrendatarios.
Para los inversores no acreditados que no califican para AcreTrader, estos REIT pueden ser una buena alternativa para mantener activos generadores de ingresos.
ventajas
Rápido proceso de ventaSin gastos de envío
Contras
Varias ciudades no tienen tiendaPrecios de compra potencialmente bajos
7. Invertir en deuda agrícola
Además de comprar acciones en granjas, también puede ser un prestamista para ellas. La deuda agrícola alcanzó los $ 409.5 mil millones en 2018.
De acuerdo con el Pronóstico de ingresos del sector agrícola del USDA, el 10% de la deuda agrícola corresponde a individuos.
Los agricultores piden prestado dinero con frecuencia porque están en un negocio intensivo en capital. Es posible que necesiten préstamos a corto plazo para financiar la plantación. Además, pueden obtener préstamos a largo plazo para financiar la compra de equipos.
En muchos casos, también tendrán hipotecas sobre sus tierras.
Si compra deuda agrícola, ya sea directamente oa través de bonos, recibirá pagos constantes a medida que el prestatario pague los préstamos. No tendrá que preocuparse por la naturaleza inconsistente del flujo de caja de los ingresos agrícolas.
Por supuesto, cuando compra deuda, siempre existe el riesgo de que el prestatario incumpla. Sin embargo, encuentre una granja que pueda pagar sus cuentas y puede encontrar una buena oportunidad de inversión.
ventajas
Rápido proceso de ventaSin gastos de envío
Contras
Varias ciudades no tienen tiendaPrecios de compra potencialmente bajos
Potencial de invertir en tierras de cultivo
Recientemente se informó que hay más de dos millones de granjas activas en los Estados Unidos. Eso representa casi 900 millones de acres de tierras de cultivo, según el Departamento de Agricultura de EE. UU.
Esta tierra de cultivo se utiliza para una amplia gama de fines agrícolas, y todo ello produce ingresos. (Para ser etiquetado oficialmente como una “granja”, debe producir al menos $ 1,000 en ventas de productos agrícolas en un año).
También se ha informado que, en los últimos años, hubo alrededor de 150.000 granjas que ganaron más de $500.000 en ingresos.
No hace falta decir que la agricultura es un gran negocio y representa una gran oportunidad de inversión.
Además de poseer y operar una granja usted mismo, puede comprar acciones de una granja o hacer apuestas sobre los precios del ganado y los cultivos.
Pros y contras
Hay muchas razones para creer que invertir en agricultura y negocios relacionados con la agricultura podría ser rentable.
Pero como cualquier sector de inversión, existen riesgos junto con recompensas.
Aquí hay algunas cosas que debe considerar antes de “farmear” su cartera de inversiones.
Ventajas
Aquí hay algunas cosas que debe considerar antes de “farmear” su cartera de inversiones.
La gente necesita comer
El sector agrícola no va a desaparecer. Mientras haya gente en la Tierra, habrá granjas. Dado que nuestra población global solo está creciendo, se podría argumentar que es una industria en la que se puede apostar a largo plazo.
Las granjas son cada vez más productivas
Un acre de tierra de cultivo hoy produce significativamente más cultivos, en promedio, que uno de hace 20 años.
Esto significa que es posible que no necesite comprar tantas propiedades como antes.
Gracias a los avances en ciencia y tecnología, las granjas pueden producir mayores rendimientos con menos tierra y otros recursos.
El USDA señala que incluso cuando el total de tierras de cultivo y mano de obra disminuyó, la producción total de las granjas se duplicó entre 1970 y 2015.
Desventajas
Las devoluciones han sido decepcionantes
La agricultura y la industria de la agricultura son amplias y extensas, pero es difícil argumentar que ha sido un importante impulsor de los retornos de los inversionistas en…